摘要：負(fù)面清單是國際上重要的投資準(zhǔn)入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營的行業(yè)、領(lǐng)域,、業(yè)務(wù)，清單之外的,，各類市場主體皆可依法平等進入,。
騙子法寶一般有兩個：一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發(fā)揮到了極致,。
2014年2月某日,，地處上海自貿(mào)區(qū)的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱“遁甲資管”)，執(zhí)行董事陸望正陪考察客戶四處轉(zhuǎn)悠,。一群緊張忙碌的操盤手,、一排排高大上的電腦、一個真假難辨的交易系統(tǒng),，客戶很快陷入了他的“圈套”,。
在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，負(fù)面清單,、炒外匯成了最好的“素材”,，一個兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性的故事出爐了。
利用投資者對政策的懵懂和誤讀,，一場以自貿(mào)區(qū),、炒外匯為噱頭，租賃破解版外匯保證金交易操作系統(tǒng),，并人工輸入賬戶資金以及每日資金變動情況的騙局已經(jīng)上演,。
“負(fù)面清單沒有的都可以做”
上海自貿(mào)區(qū)雖然地處上海，但是巨大的政策紅利,、自由的交易氛圍,、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過各種渠道傳遍了全國各地。
2014年2月,，遼寧人林化郭(化名)通過在沈陽做投資理財時認(rèn)識的朋友了解到,，上海自貿(mào)區(qū)可以進行外匯方面的投資，當(dāng)月20日,，林化郭赴上海,，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢在自貿(mào)區(qū)投資事宜,。
陸望向他表示,，上海自貿(mào)區(qū)實行負(fù)面清單政策,，凡是負(fù)面清單上沒有注明的項目在自貿(mào)區(qū)都可以做,。
隨后陸望介紹，遁甲資管正是從事外匯項目，操盤手團隊出身華爾街,，他本人也曾有過北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷,。如果投資遁甲資管的外匯項目，可獲每個月至少12%紅利,，并承諾保本付息,，投資零風(fēng)險。
聽了陸望一席話,，林化郭有些動心,，也有些疑慮。為了進一步說服林化郭,，陸望帶他去了遠(yuǎn)郊的辦公區(qū)實地考察,。
在遁甲資管辦公室，林化郭看到了許多正在操盤的工作人員,。隨后,，他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統(tǒng)，這個系統(tǒng)每天精準(zhǔn)地記錄著個人交易賬戶的資金進出情況,。
為了謹(jǐn)慎起見,，林化郭還特地到自貿(mào)區(qū)窗口咨詢，獲得“只要負(fù)面清單上沒有的都可以做”的答復(fù),。
這讓林化郭打消了最后一絲疑慮,，當(dāng)月便投資了20萬元，隨后的3~8月又分多次增資,。陸望向他承諾,，投資超過500萬即可成為經(jīng)紀(jì)人，發(fā)展新的客戶,，并可獲得公司40%的股份,。這些條件和交易在當(dāng)年7月份達成。
展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個運轉(zhuǎn)完美的團隊,、有定期紅利進賬的美好未來,。殊不知，在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款,、意圖卷款跑路的巨網(wǎng),，而那些看似真實的交易系統(tǒng)只是這場騙局的道具，林化郭則是這個團隊發(fā)展的第一個下線,。
搭建虛假外匯交易平臺
這是一場源于外匯,、終于外匯的騙局。
2014年初,，陸望伙同他人共出資95萬元玩外匯,，但不到一個月虧了68萬元,。巨額資金虧損，讓他們動起了歪腦筋,。
陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺,，采用做市商的模式和客戶對賭，進而賺取客戶輸?shù)舻腻X,，但是經(jīng)商議后覺得這種方式來錢太慢,，于是陸望等人將目光轉(zhuǎn)向了通過傳銷的方式來騙錢。
2014年4月26日,，在上海市基隆路1號1118室,，遁甲資產(chǎn)正式成立，騙局由此開始,。
這個局,，簡單來說就是在網(wǎng)上租用一個外匯保證金交易平臺的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺”,。為了讓客戶相信該平臺可以盈利,，陸望等人通過后臺操作將客戶入金的情況輸入平臺，營造出根本不存在的“外匯保證金交易”,，讓客戶感覺到陸望的團隊在為其進行交易并不斷盈利,。隨后陸望圍繞這個平臺編造出一個不費力就能賺錢的美好故事，并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶,，以非法吸收公眾存款,。
對于一個基于“故事”之上的公司，那些復(fù)雜而嚴(yán)苛的盈利,、風(fēng)控,、管理都變成一件極為簡單的事情�,！肮緵]有任何實際經(jīng)營活動,，除了給客戶分紅，即前期返利,，其他都是公司盈利,。”陸望一語道破其中玄機,。
而在這個騙局中,，唯一讓陸望頗費了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。
由于陸望前期向客戶聲稱,，以炒外匯項目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國金融監(jiān)管局監(jiān)管,，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司，最好這個公司沒有直接的實名網(wǎng)站,�,！叭绻袑嵜W(wǎng)站,，客戶會很容易查到這家公司沒有子公司�,！标懲f。
隨后,，陸望選定了一家受英國金融監(jiān)管局監(jiān)管的位于比利時的MTS公司,，并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺名字�,！皩蛻魜碚f,，這樣最具有欺騙性�,！�
平臺搭建好了,，接下來最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”，才會有源源不斷的資金入賬,。
但由于公司沒有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營活動,，也沒有進行任何再投資，因此這個局必然不會撐太久,。那么,，哪一個時間點是坐莊者引爆“地雷”的最佳時機？
以遁甲資管為例,，以一年為周期,，每三個月為一個階段，分別為客戶的培養(yǎng)期,、成長期,、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過第一階段的培養(yǎng)期,，投資款將會逐步增加,；到第三階段資金會大規(guī)模涌入；到了衰退期,，便會出現(xiàn)客戶要求平臺退還本金的情況,。
對遁甲資管而言，在長期支付月息最少12%,，卻沒有資金進入的情況下,，最后的結(jié)局就是平臺關(guān)閉，拿錢走人,，而這個最佳時期就是第三個階段：客戶爆發(fā)期,。
在第三個階段，陸望以及合伙人卷款跑路,。突然的失聯(lián)讓諸多下線“慌了神”,，在屢次聯(lián)系失敗之后,，他們終于死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”,。
防漏洞強化新規(guī)解讀
在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上,，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演,，這種氛圍不僅活躍了金融市場,，也成為打擦邊球的陣地。
在陸望事件中,，自貿(mào)區(qū),、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，兼具時代潮流性以及專業(yè)迷惑性,。
負(fù)面清單是國際上重要的投資準(zhǔn)入制度,，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營的行業(yè)、領(lǐng)域,、業(yè)務(wù),，清單之外的，各類市場主體皆可依法平等進入,。
“自貿(mào)區(qū)不是完全的法律特區(qū),，在區(qū)外受法律限制的行為，在區(qū)內(nèi)一樣受限制,�,！鄙虾Ｊ袡z察院駐派自由貿(mào)易試驗區(qū)檢察室負(fù)責(zé)人對《第一財經(jīng)日報》記者表示，負(fù)面清單的管理主要針對經(jīng)濟政策,，并非規(guī)范所有行為,，不能下非此即彼的結(jié)論。
上海交通大學(xué)[微博]金融法學(xué)教授許多奇對《第一財經(jīng)日報》記者表示,，負(fù)面清單最開始是針對國際投資中的政策而制定的清單,，它解決的是國際投資中的市場準(zhǔn)入問題。特定領(lǐng)域必須受到特別的監(jiān)管,，特別是金融領(lǐng)域,，要受到金融法的特殊監(jiān)管和調(diào)控。對外資而言,，不在負(fù)面清單中只是意味著允許某種類型的投資,，而不意味著可以突破其他法律底線，做違法犯罪的事情,。
上述負(fù)責(zé)人表示,，投資者對于自貿(mào)區(qū)新政策尚處于了解的過程，若存在揣摩和猜測的情況,，應(yīng)前往管理部門進行咨詢,。而且在咨詢時,，不能僅僅到窗口部門做簡要詢問，應(yīng)該前往具體出臺規(guī)定的部門做詳細(xì)咨詢,，因為即使是專門研究自貿(mào)區(qū)的人員也要不定期地咨詢外管局,、海關(guān)等是否有新政出臺。
同時,，這位負(fù)責(zé)人建議,，自貿(mào)區(qū)應(yīng)建立政策解讀長效溝通機制，定期向社會解讀自貿(mào)試驗區(qū)最新的改革措施,。
