摘要：負(fù)面清單是國(guó)際上重要的投資準(zhǔn)入制度,，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營(yíng)的行業(yè),、領(lǐng)域、業(yè)務(wù),，清單之外的,，各類(lèi)市場(chǎng)主體皆可依法平等進(jìn)入,。
騙子法寶一般有兩個(gè)：一身唬人的行頭和一個(gè)漂亮的故事。陸望把這兩個(gè)法寶發(fā)揮到了極致,。
2014年2月某日,，地處上海自貿(mào)區(qū)的上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司(下稱“遁甲資管”)，執(zhí)行董事陸望正陪考察客戶四處轉(zhuǎn)悠,。一群緊張忙碌的操盤(pán)手,、一排排高大上的電腦、一個(gè)真假難辨的交易系統(tǒng),，客戶很快陷入了他的“圈套”,。
在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，負(fù)面清單,、炒外匯成了最好的“素材”,，一個(gè)兼具時(shí)代潮流性以及專(zhuān)業(yè)迷惑性的故事出爐了。
利用投資者對(duì)政策的懵懂和誤讀,，一場(chǎng)以自貿(mào)區(qū),、炒外匯為噱頭,，租賃破解版外匯保證金交易操作系統(tǒng)，并人工輸入賬戶資金以及每日資金變動(dòng)情況的騙局已經(jīng)上演,。
“負(fù)面清單沒(méi)有的都可以做”
上海自貿(mào)區(qū)雖然地處上海,，但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍,、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過(guò)各種渠道傳遍了全國(guó)各地,。
2014年2月，遼寧人林化郭(化名)通過(guò)在沈陽(yáng)做投資理財(cái)時(shí)認(rèn)識(shí)的朋友了解到,，上海自貿(mào)區(qū)可以進(jìn)行外匯方面的投資,，當(dāng)月20日，林化郭赴上海,，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望,，咨詢?cè)谧再Q(mào)區(qū)投資事宜。
陸望向他表示,，上海自貿(mào)區(qū)實(shí)行負(fù)面清單政策,，凡是負(fù)面清單上沒(méi)有注明的項(xiàng)目在自貿(mào)區(qū)都可以做。
隨后陸望介紹,，遁甲資管正是從事外匯項(xiàng)目,，操盤(pán)手團(tuán)隊(duì)出身華爾街，他本人也曾有過(guò)北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷,。如果投資遁甲資管的外匯項(xiàng)目,，可獲每個(gè)月至少12%紅利，并承諾保本付息,，投資零風(fēng)險(xiǎn),。
聽(tīng)了陸望一席話，林化郭有些動(dòng)心,，也有些疑慮,。為了進(jìn)一步說(shuō)服林化郭，陸望帶他去了遠(yuǎn)郊的辦公區(qū)實(shí)地考察,。
在遁甲資管辦公室,，林化郭看到了許多正在操盤(pán)的工作人員。隨后,，他從網(wǎng)上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統(tǒng),，這個(gè)系統(tǒng)每天精準(zhǔn)地記錄著個(gè)人交易賬戶的資金進(jìn)出情況。
為了謹(jǐn)慎起見(jiàn),，林化郭還特地到自貿(mào)區(qū)窗口咨詢,，獲得“只要負(fù)面清單上沒(méi)有的都可以做”的答復(fù)。
這讓林化郭打消了最后一絲疑慮，當(dāng)月便投資了20萬(wàn)元,，隨后的3~8月又分多次增資,。陸望向他承諾，投資超過(guò)500萬(wàn)即可成為經(jīng)紀(jì)人,，發(fā)展新的客戶，并可獲得公司40%的股份,。這些條件和交易在當(dāng)年7月份達(dá)成,。
展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)完美的團(tuán)隊(duì)、有定期紅利進(jìn)賬的美好未來(lái),。殊不知,，在背后是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款、意圖卷款跑路的巨網(wǎng),，而那些看似真實(shí)的交易系統(tǒng)只是這場(chǎng)騙局的道具,，林化郭則是這個(gè)團(tuán)隊(duì)發(fā)展的第一個(gè)下線。
搭建虛假外匯交易平臺(tái)
這是一場(chǎng)源于外匯,、終于外匯的騙局,。
2014年初，陸望伙同他人共出資95萬(wàn)元玩外匯,，但不到一個(gè)月虧了68萬(wàn)元,。巨額資金虧損，讓他們動(dòng)起了歪腦筋,。
陸望等人本來(lái)打算租用外匯保證金交易平臺(tái),，采用做市商的模式和客戶對(duì)賭，進(jìn)而賺取客戶輸?shù)舻腻X(qián),，但是經(jīng)商議后覺(jué)得這種方式來(lái)錢(qián)太慢,，于是陸望等人將目光轉(zhuǎn)向了通過(guò)傳銷(xiāo)的方式來(lái)騙錢(qián)。
2014年4月26日,，在上海市基隆路1號(hào)1118室,，遁甲資產(chǎn)正式成立，騙局由此開(kāi)始,。
這個(gè)局,，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是在網(wǎng)上租用一個(gè)外匯保證金交易平臺(tái)的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”,。為了讓客戶相信該平臺(tái)可以盈利,，陸望等人通過(guò)后臺(tái)操作將客戶入金的情況輸入平臺(tái)，營(yíng)造出根本不存在的“外匯保證金交易”,，讓客戶感覺(jué)到陸望的團(tuán)隊(duì)在為其進(jìn)行交易并不斷盈利,。隨后陸望圍繞這個(gè)平臺(tái)編造出一個(gè)不費(fèi)力就能賺錢(qián)的美好故事，并以多層次發(fā)展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款,。
對(duì)于一個(gè)基于“故事”之上的公司,，那些復(fù)雜而嚴(yán)苛的盈利、風(fēng)控,、管理都變成一件極為簡(jiǎn)單的事情,。“公司沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，除了給客戶分紅,，即前期返利，其他都是公司盈利,�,！标懲徽Z(yǔ)道破其中玄機(jī)。
而在這個(gè)騙局中,，唯一讓陸望頗費(fèi)了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”,。
由于陸望前期向客戶聲稱，以炒外匯項(xiàng)目為核心業(yè)務(wù)的遁甲資管的母公司受到英國(guó)金融監(jiān)管局監(jiān)管,，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司,，最好這個(gè)公司沒(méi)有直接的實(shí)名網(wǎng)站�,！叭绻袑�(shí)名網(wǎng)站,，客戶會(huì)很容易查到這家公司沒(méi)有子公司�,！标懲f(shuō),。
隨后，陸望選定了一家受英國(guó)金融監(jiān)管局監(jiān)管的位于比利時(shí)的MTS公司,，并且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺(tái)名字,。“對(duì)客戶來(lái)說(shuō),，這樣最具有欺騙性,。”
平臺(tái)搭建好了,，接下來(lái)最重要的便是“發(fā)展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”,，才會(huì)有源源不斷的資金入賬。
但由于公司沒(méi)有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，也沒(méi)有進(jìn)行任何再投資,，因此這個(gè)局必然不會(huì)撐太久。那么,，哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)是坐莊者引爆“地雷”的最佳時(shí)機(jī),？
以遁甲資管為例,，以一年為周期，每三個(gè)月為一個(gè)階段,，分別為客戶的培養(yǎng)期,、成長(zhǎng)期、爆發(fā)期以及衰退期,。平穩(wěn)度過(guò)第一階段的培養(yǎng)期,，投資款將會(huì)逐步增加；到第三階段資金會(huì)大規(guī)模涌入,；到了衰退期,，便會(huì)出現(xiàn)客戶要求平臺(tái)退還本金的情況。
對(duì)遁甲資管而言,，在長(zhǎng)期支付月息最少12%,，卻沒(méi)有資金進(jìn)入的情況下,，最后的結(jié)局就是平臺(tái)關(guān)閉,，拿錢(qián)走人，而這個(gè)最佳時(shí)期就是第三個(gè)階段：客戶爆發(fā)期,。
在第三個(gè)階段,，陸望以及合伙人卷款跑路。突然的失聯(lián)讓諸多下線“慌了神”,，在屢次聯(lián)系失敗之后,，他們終于死心報(bào)了案。這場(chǎng)騙局也隨著公安等部門(mén)的介入而“真相大白”,。
防漏洞強(qiáng)化新規(guī)解讀
在上海自貿(mào)區(qū)這片土地上,，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演,，這種氛圍不僅活躍了金融市場(chǎng),，也成為打擦邊球的陣地。
在陸望事件中,，自貿(mào)區(qū),、負(fù)面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，兼具時(shí)代潮流性以及專(zhuān)業(yè)迷惑性,。
負(fù)面清單是國(guó)際上重要的投資準(zhǔn)入制度,，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經(jīng)營(yíng)的行業(yè)、領(lǐng)域,、業(yè)務(wù),，清單之外的，各類(lèi)市場(chǎng)主體皆可依法平等進(jìn)入,。
“自貿(mào)區(qū)不是完全的法律特區(qū),，在區(qū)外受法律限制的行為，在區(qū)內(nèi)一樣受限制�,！鄙虾Ｊ袡z察院駐派自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)檢察室負(fù)責(zé)人對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示,，負(fù)面清單的管理主要針對(duì)經(jīng)濟(jì)政策，并非規(guī)范所有行為,，不能下非此即彼的結(jié)論,。
上海交通大學(xué)[微博]金融法學(xué)教授許多奇對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，負(fù)面清單最開(kāi)始是針對(duì)國(guó)際投資中的政策而制定的清單,，它解決的是國(guó)際投資中的市場(chǎng)準(zhǔn)入問(wèn)題,。特定領(lǐng)域必須受到特別的監(jiān)管，特別是金融領(lǐng)域,，要受到金融法的特殊監(jiān)管和調(diào)控,。對(duì)外資而言，不在負(fù)面清單中只是意味著允許某種類(lèi)型的投資,，而不意味著可以突破其他法律底線,，做違法犯罪的事情。
上述負(fù)責(zé)人表示,，投資者對(duì)于自貿(mào)區(qū)新政策尚處于了解的過(guò)程,，若存在揣摩和猜測(cè)的情況，應(yīng)前往管理部門(mén)進(jìn)行咨詢,。而且在咨詢時(shí),，不能僅僅到窗口部門(mén)做簡(jiǎn)要詢問(wèn)，應(yīng)該前往具體出臺(tái)規(guī)定的部門(mén)做詳細(xì)咨詢,，因?yàn)榧词故菍?zhuān)門(mén)研究自貿(mào)區(qū)的人員也要不定期地咨詢外管局,、海關(guān)等是否有新政出臺(tái)。
同時(shí),，這位負(fù)責(zé)人建議,，自貿(mào)區(qū)應(yīng)建立政策解讀長(zhǎng)效溝通機(jī)制，定期向社會(huì)解讀自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)最新的改革措施,。
