昨天截至記者發(fā)稿前,，關(guān)于齊魯銀行涉嫌偽造金融票證一案,，除了該行董事長(zhǎng)邱云章去年12月30日對(duì)外否認(rèn)60億元巨虧和被抓傳聞外,，并沒有更多的消息,。此案涉及濟(jì)南當(dāng)?shù)囟嗉毅y行,，其中包括中信銀行,、工商銀行等,，涉案金額或達(dá)10億元-15億元,。
涉案金額數(shù)倍于凈利潤(rùn)
有媒體報(bào)道稱，齊魯銀行董事長(zhǎng)邱云章和行長(zhǎng)被抓，去年12月30日,，邱云章對(duì)外否認(rèn)此事,，但齊魯銀行內(nèi)部人士證實(shí)齊魯銀行至少有一位管理人員被司法調(diào)查。
去年12月31日,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)表示,，目前當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)該案的調(diào)查工作正在有序進(jìn)行，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安部門偵破案件,。當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求,。
但截至目前,，齊魯銀行的損失數(shù)據(jù)尚不得而知。山東省銀監(jiān)局相關(guān)人士昨日對(duì)記者表示,，此案已經(jīng)進(jìn)入公安機(jī)關(guān)偵查階段,，具體信息將以公安部門發(fā)布的為準(zhǔn)。
資料顯示,，截至2009年末,，齊魯銀行的總資產(chǎn)達(dá)617.89億元，核心資本充足率8.54%和資本充足率11.66%均達(dá)監(jiān)管紅線,，
當(dāng)年凈利潤(rùn)4.89億元,，不良貸款合計(jì)7.04億元，不良貸款率僅1.99%,。簡(jiǎn)單計(jì)算,，齊魯銀行此次涉案金額約相當(dāng)于該行2009年全年凈利潤(rùn)的2-4倍。
山東省銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，齊魯銀行并非惟一牽涉其中的銀行,，但對(duì)傳聞中牽涉的工行、興業(yè),、浦發(fā)等其他銀行不予置評(píng),。山東省銀監(jiān)局還表示，涉案銀行目前經(jīng)營(yíng)正常,，涉案金額尚無定論,，需待公安部門披露結(jié)果。
或歸因攬儲(chǔ)大戰(zhàn)
一位資深銀行業(yè)人士表示,，2010年,，受存貸比考核壓力的各家商業(yè)銀行紛紛展開攬儲(chǔ)大戰(zhàn)。而在拉存款競(jìng)爭(zhēng)白熱化背景下,，通過“高息攬儲(chǔ)”吸引單位存款,，勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案屢見不鮮。
所謂偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪是指?jìng)卧�,、變�(cè)靺R票,、本票、支票,、委托收款憑證,、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,、信用證或者附隨的單據(jù),、文件或者偽造信用卡的行為。
市場(chǎng)人士稱,，近年各銀行攬儲(chǔ)大戰(zhàn)加劇,，在監(jiān)管部門整治“高息攬儲(chǔ)”惡性競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)，亦有部分人勾結(jié)銀行職員偽造金融票證,，詐騙資金,。市場(chǎng)人士警示，城市商業(yè)銀行近年大幅擴(kuò)張或是誘因之一,，其中金融風(fēng)險(xiǎn)需及早發(fā)現(xiàn)并整治,。
一位大型銀行信貸部人士指出，常見的偽造金融票證罪有幾種：一是“克隆假票”,，即通過偽造承兌匯票或大額定期存單,，以此為質(zhì)押獲得銀行貸款；二是,，犯罪嫌疑人謊稱幫助銀行完成拉存款任務(wù),，以高息為誘餌騙取企業(yè)或個(gè)人存款。若存款人是企業(yè),，犯罪嫌疑人往往通過偷出企業(yè)預(yù)留印鑒偽造票據(jù)實(shí)施詐騙,，若是個(gè)人存款，則在客戶辦理存折時(shí),，偷辦信用卡掛于該賬號(hào)下,，再實(shí)施詐騙�,！�