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第七章 面對股市怎么辦,?(五)
    2008-07-16        來源:中信出版社
  第四,知道投機的毛病
  說起做投機的不足,除了宏觀上有的先天不足,,其實后天的毛病更多。
  第一種毛病,,不僅投機,,還頻繁投機。
  2008年4月一期《南方周末》報道,,一個湖南婁底的小股民叫文武,,一年間,24萬元的積蓄和借款縮水到不足7000元,,而他每月工資僅有千余元,。這個虧損幅度達到97%。而與他關系不錯的兩位朋友:方利從17萬虧得僅剩下8000元,,水林則不但將2007年上半年炒股賺來的20多萬賠光,,而且又貼進去30萬,。如此大的虧損怎么來的呢?看看文武的交易清單,,他在一年超過500次交易,,支付了超過3萬元的手續(xù)費和超過3萬元的印花稅!這可能比較夸張,,但股市里很多股民都是這樣,,比這個好一點,也好不到哪里去(以上人物均為化名),。
  第二種毛病,,就是借錢。
  巴菲特小的時候借了他姐姐1元錢,,買回一只股票,。這只股票就一直漲,漲到14元錢的時候,,姐姐天天問他什么時候把這1元錢還給她,。姐姐天天催促他還錢,他一著急,,就在14美元把這只股票賣了,,把借姐姐的錢還上。當他賣出這只股票后,,股票價格繼續(xù)往上升,,他非常后悔沒有留住這只股票。當他成為世界股神的時候,,他說了這樣一句話,,就是:絕不借錢炒股。這是他一生的教訓,。
  這還是賺了的例子,,還有更多借錢炒股賠了的,真是數(shù)不勝數(shù),。
  2007年一天,,我在深圳坐出租車聽廣播,是電臺的聊天節(jié)目,。一位女士說:“我今天晚上特別的憂傷,。”主持人就問:“小姐你有什么憂傷的事嗎,?”她說:“我把我的房子賣了拿錢去炒股,,可現(xiàn)在股市又賠了。我既沒有房子住,,也沒了錢,,我只能跟你聊聊天了,。”當聽到她這個故事的時候,,我深有感觸,。大家一定不要借錢炒股,不要拿自己的生活費去炒股,,一定要用閑錢去炒股,。上面的文武也借了錢,借了錢去投機,,就不可能有好的心態(tài),。
  第三種毛病,就是過于聰明,。
  肯吃大虧,,不肯吃小虧。為什么這樣呢,?因為永遠想做最聰明的那個人,,希望買在最低、賣在最高,。往往為了追最后一點利潤,,最終一定被套在最高點上。因為既然有最高點,,一定是賣早了,后悔了,,又追進去了,。就是這樣,賠錢的永遠都是這樣,。還有更聰明的,,大盤在猛跌,結果相信自己與眾不同,,相信自己買的股票能夠逆勢上揚,,他不知道最后人家要賣了這個高價,去彌補那個暴跌的股票虧損,,或者去撿那個超低價股票的便宜,,結果還是被套在里面。
  那些輸在聽小道消息的更是數(shù)不勝數(shù),,不值一提了,。
  你看,就是這樣,,這個投機的毛病有多少,?普通百姓投機炒股的危險有多大,?你就是學了很好的什么“斗莊術”,最后還是會輸在自己的心態(tài)上,,這個基本是注定的,,因為最后連“莊”也輸在這個心態(tài)上。坐莊的也是人,,不過是錢多一點的人,,但人性的弱點是相同的,就是貪婪與恐懼,,他賺得多,,賠得也比你多。
  90%的人投機最后會輸?shù)�,,輸�(shù)酶筛蓛魞�,;剩�?0%是及時收手、控制好自己貪婪情緒的人,。
  這時候你就會明白為什么美國人那么“蠢”,,香港人那么“蠢”,那些成熟的資本市場那么“蠢”,,還倡導什么價值投資理念,。巴菲特一年才百分之二三十的收益,還敢號稱“世界股神”,?這不是太小意思了嗎,?
    那些投機的,一年暴賺100%甚至兩年翻5倍的人,,是注定要被市場和價值規(guī)律消滅的,。一百多年的資本市場證明,這些聰明人已經(jīng)被消滅無數(shù)輪了,,就巴菲特這個“傻老頭”活了下來,。
  所以,我沒有辦法把讀者和學生教得更聰明地去投資和投機,,如果說還有辦法的話,,就是我特別希望大家學得“傻”一些。
  你也許會說,,這些危險我都知道一點了,,比以前多知道一點了,但我還是想試試,,想多了解一點,,如果傻傻地買應該怎么買?買點什么好,?
  第五,,買股票的建議
  我不能建議什么,,我只談一點自己的看法,如果是我,,我可能怎么辦,。
  首先要了解這個股市行情的背景,在這個背景里面我們來談一點股票,。
  在前面說到“一九”,、“二八”的股票現(xiàn)象時,我們已經(jīng)提到一些股票,,比如那些龐然大物,,例如中國的銀行股。中國經(jīng)濟在增長,,中國企業(yè)效益能不增加嗎,?中國企業(yè)在增長,都找銀行借錢,,能不還銀行的利息嗎,?銀行存貸之間的利差就夠它賺了,還不算將來逐步放開的個人理財業(yè)務,。如果未來的經(jīng)濟會增長,,企業(yè)就會增長,銀行不也增長嗎,?銀行增長,,那銀行的股票能不漲嗎?
  當然,,現(xiàn)在有些短期風險在里面,,但這是一個大致方向,一個長期方向,。
  還有就是買稀缺的資源類股票。什么稀缺你買什么,。什么對中國經(jīng)濟稀缺,?石油、礦石稀缺嗎,?煤炭稀缺嗎,?天然氣稀缺嗎?就買稀缺的不可再生的資源,。供求關系決定稀缺的東西一定漲,。
  再有,就是買與我們生活必需品相關的股票,。經(jīng)濟好的時候需要吃,,經(jīng)濟不好的時候也需要吃,,絕不能說經(jīng)濟不好了我們就再也不吃飯了。所以,,一頭去買那種稀缺的資源股票,,另外一頭看準我們生活必需品股票。
  最后,,就是買那些在各自領域基本形成壟斷的公司股票,。具備明顯的市場核心競爭力的公司,能有效避免市場惡性競爭,、價格競爭的,,既有前途,也有“錢”途,。
  買股票時,,業(yè)績好的確實不少,但是在什么價位上買股票,,這一點非常重要,。我僅提供了一個方向和一個思路,最終的決定要看你的承受能力,,要看你了解什么,,你對什么特別有信心,你買它不僅賺錢,,還會學到非常多的經(jīng)濟,、金融知識。
  我之所以有點像一個股評家的樣子在這里說來道去,,只因為我,,從事宏觀經(jīng)濟教學經(jīng)常面對各種學生。我經(jīng)常到股市里去交一點點學費,,再學一點點東西回來,,然后跟學生和讀者們交流、探討,。
  買一點股票,,只要不影響工作,不影響生活,,還是可以的,。在暫時沒有更好投資渠道的情況下,投一點在股市,,可以分享中國經(jīng)濟的成長,。但是,不要太急功近利,不要今天買了就天天盼它漲,,跌了兩天心就慌,。
  中國要崛起,必須有一個強大的資本市場,,中國股市發(fā)展的路還很長,。2008年的中國股市不是走不走熊的問題,而是已經(jīng)走熊了,,關鍵在于會不會像2001年那樣走上5年的漫漫熊途,。
  我的判斷是,不會因為新的一輪布局其實已經(jīng)在慢慢開始了,,不會像你擔心的那樣漫長,,當然也不會像你期盼的那樣快就過去。
  愿你我能與中國股市一起成長,。
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