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第九章 如何面對(duì)通貨膨脹,?(二)
    2008-07-16        來(lái)源:中信出版社

  面對(duì)通貨膨脹,政府該怎么辦,?

    中國(guó)政府一定要認(rèn)真地對(duì)待這個(gè)問(wèn)題,。怎么能保證民生,能讓普通百姓的生活水平不下降,?給農(nóng)民補(bǔ)貼嗎,?給進(jìn)城務(wù)工農(nóng)民工加薪嗎?給我們所有人都加薪嗎,?政府加息還是給農(nóng)民財(cái)政補(bǔ)貼,?還是發(fā)國(guó)債?不管政府究竟怎么選擇,、怎么做,,政府必須要做,如果不做,,物價(jià)就降不下來(lái),。如果政府不去做,物價(jià)就會(huì)一直漲下去,。
  政府要在幾難中做出選擇,,政府不是動(dòng)用財(cái)政政策給予補(bǔ)貼,也就是漲工資,,或者動(dòng)用貨幣政策,,那就得加息。我國(guó)法定準(zhǔn)備金率從7%提到16.5%,,已經(jīng)達(dá)到歷史高位,,目的是收縮銀行信貸,不讓錢(qián)從銀行流出來(lái),。政府再用貨幣手段只能是加息了,。如果加息,企業(yè)的日子就難過(guò)了,,我們貸款買(mǎi)房的個(gè)人,,還貸的月供就高了,一旦還不上,,就會(huì)變成銀行的資產(chǎn),。所以,,通貨膨脹不是一件小事,,怎么能控制住通脹,這是我國(guó)政府非常關(guān)注的問(wèn)題,。
  既然治理通貨膨脹壓力這么大,,那就應(yīng)該把這輪通貨膨脹的源頭先搞清楚,。我們通常說(shuō)“開(kāi)源節(jié)流”,這里我們能不能借用一下,,倒過(guò)來(lái)說(shuō),,搞一套辦法,叫“節(jié)源開(kāi)流”呢,?這是什么意思呢,?
  第一是“節(jié)源”
  什么是“源”?說(shuō)的是資金之源,。通貨膨脹無(wú)非是錢(qián)多了貨少了,,所以首先要搞清楚錢(qián)在哪里。
  這輪物價(jià)上漲,,錢(qián)有幾大主力:
  第一,,1.6萬(wàn)億外匯儲(chǔ)備。這意味著有相應(yīng)的超過(guò)10萬(wàn)億人民幣從中央銀行流了出來(lái),,進(jìn)入經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,。
  第二,20萬(wàn)億居民儲(chǔ)蓄,。當(dāng)然,,這里面和第一部分有一定重合,第一部分中有些資金在國(guó)外的銀行儲(chǔ)蓄,,有些在周邊國(guó)家手里,,甚至在民間,比如許多泰國(guó)人就把人民幣存著不用,。
  第三,,民間資本。平時(shí)銀行里看不見(jiàn),,藏在家里的地窖里,。
  第四,國(guó)際游資,,也稱為熱錢(qián),。這些游資不知從哪里游過(guò)來(lái),換成了人民幣,,使我國(guó)外匯猛增,。幾年前我國(guó)只有幾千億美元的外匯儲(chǔ)備,現(xiàn)在已經(jīng)有1.6萬(wàn)億美元,。很多熱錢(qián)以貿(mào)易和投資的名義,,甚至通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)來(lái)了,可謂防不勝防,。
  這四大力量多厲害,,多龐大,?尤其是后兩個(gè),民間資本和國(guó)際熱錢(qián)的強(qiáng)大力量在于,,經(jīng)濟(jì)本來(lái)是大致平衡的,,但民間資本和國(guó)際游資做出一致的利益判斷、一致的行動(dòng)以后,,會(huì)立即打破這種經(jīng)濟(jì)平衡,。它有巨大的示范效應(yīng),會(huì)讓20萬(wàn)億儲(chǔ)蓄在銀行待不住,,馬上想沖出來(lái),。
  這些資金行動(dòng)的前鋒部分是基于預(yù)期,它們判斷中國(guó)經(jīng)濟(jì)一定會(huì)有大發(fā)展,,于是提前行動(dòng),,提前布局,買(mǎi)入房產(chǎn),、股票或者其他資產(chǎn),;尾隨部分是一旦這種趨勢(shì)形成,平衡被打破,,便馬上跟進(jìn),,推波助瀾。而20萬(wàn)億居民儲(chǔ)蓄分散在很多人手上,,無(wú)法提前一致行動(dòng),,所以只能跟風(fēng),不是追漲,,就是殺跌,,注定如此。
  所以,,當(dāng)老百姓還覺(jué)得中國(guó)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題重重的時(shí)候,,那些國(guó)外大資本卻已經(jīng)看好中國(guó),它們堅(jiān)決投資中國(guó),。
  這是兩難,。你說(shuō)中國(guó)經(jīng)濟(jì)不好吧?我們努力改革開(kāi)放30年,,我們勤勤懇懇工作,,創(chuàng)造了很多財(cái)富,還有很多機(jī)會(huì),。我國(guó)修的那些高速公路,,有多少人的勞動(dòng)在里面?有車(chē)在上面跑,有錢(qián)在上面賺,。那些高速路通到的地方,政府和人民投入了多少錢(qián),?凡是高速公路通到的地方,,地價(jià)能不漲嗎?
  上漲是順理成章,、天經(jīng)地義的事情,。問(wèn)題在于不要上漲過(guò)快,不要透支過(guò)多,。
  全國(guó)百姓辛苦半天,,不知道我們和政府共同創(chuàng)造了一個(gè)偉大的欣欣向榮的中國(guó),有一個(gè)光明的未來(lái),。國(guó)人常常在埋怨,、在觀望、在等待,,甚至在自卑,,但這不妨礙別人看好你,看好中國(guó),。所以現(xiàn)在的問(wèn)題是,,中國(guó)做了一鍋飯,有機(jī)會(huì),,能掙錢(qián),,全世界都知道。遺憾的是,,中國(guó)老百姓一直不太相信自己,,結(jié)果全世界都知道了,都來(lái)這里搶飯吃,,來(lái)分一杯羹,。最終僧多粥少,現(xiàn)在就是這個(gè)樣子:錢(qián)多,,機(jī)會(huì)少,;機(jī)會(huì)很好,但是很少,。很少是什么意思呢,?就是它不足以消化全世界趕來(lái)的這么多資金,加上民間資本和被撬動(dòng)的居民儲(chǔ)蓄,。這時(shí)候就該明白了,,中國(guó)那點(diǎn)股票夠嗎?不夠!真要是買(mǎi),,輕輕松松可以買(mǎi)上股指一萬(wàn)點(diǎn),,假設(shè)沒(méi)人管的話;同樣,,中國(guó)那點(diǎn)樓夠買(mǎi)嗎,?當(dāng)然也不夠啊,!你看著自己兜里錢(qián)買(mǎi)房太貴了,,但馬蜂一樣的國(guó)際游資撲來(lái)的時(shí)候,沒(méi)有那么多地,、那么多樓夠他們買(mǎi)的,。
  所以,政府的第一個(gè)思路很清楚,,“節(jié)源”就是千方百計(jì)抑制國(guó)際資金游進(jìn)中國(guó),,具體措施我們不在這本書(shū)里探討。相信政府應(yīng)該有成套的方案,,關(guān)鍵在執(zhí)行力度,,不要被部門(mén)利益、地方利益所左右,。
  這是“節(jié)源”,,就是節(jié)制資金之源,不讓那么多資金在中國(guó)領(lǐng)土上游蕩,。1997年以來(lái),,我國(guó)十多次提高存款準(zhǔn)備金率已經(jīng)打了很漂亮的一仗,但這是內(nèi)部的,,是中國(guó)內(nèi)部的一種節(jié)制措施,。問(wèn)題是,時(shí)間長(zhǎng)了還會(huì)出現(xiàn)一個(gè)怪現(xiàn)象,,就是中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的巨大成果,,我們內(nèi)部享受不到,結(jié)果最誘人的這塊蛋糕被外部瓜分了,。這個(gè)問(wèn)題現(xiàn)在還不太明顯,,因?yàn)橹袊?guó)經(jīng)濟(jì)大爆發(fā)還沒(méi)走完,國(guó)人還有分享自己成果的機(jī)會(huì),。所以從這里可以看到一點(diǎn),,怎么搞“國(guó)民待遇”就是篇大文章了,在這本書(shū)里無(wú)法詳述和探討,。最重要的就是,,如何讓中國(guó)人充分享受到自己30年改革開(kāi)放辛辛苦苦勞動(dòng)的那一點(diǎn)成果,。眼下是沒(méi)辦法的辦法,在外部資金抑制不住的情況下,,只有自己吃點(diǎn)虧,,不要火上澆油。現(xiàn)在不能不先抑制一下自己,,但絕非長(zhǎng)久之計(jì),。
  第二是“開(kāi)流”
  那“開(kāi)流”是什么意思呢?就是開(kāi)機(jī)會(huì)之流,。
  就像治水一樣,封堵是救一時(shí)之急,,但不是長(zhǎng)久之計(jì),。中國(guó)不可能完全不讓肥水流進(jìn)外人田,把門(mén)關(guān)起來(lái),,不讓外面熱錢(qián)來(lái),,說(shuō)我們這里錢(qián)太多,不需要了,。
  既然不能堵,,就只有疏,把龐大的資金之流盡快地,、成系統(tǒng)地疏導(dǎo)到各種各樣的機(jī)會(huì)上去,。
  這話說(shuō)起來(lái)容易,做起來(lái)難,。
  難在哪里,?難在我們沒(méi)有提前為中國(guó)的崛起做好準(zhǔn)備,這些渠道不是一夜建立的,。比如柜臺(tái)交易,,就是老百姓可以小規(guī)模投資一些私人企業(yè),可惜很多年前因?yàn)槠墼p太多,,我們潑臟水時(shí)連帶把孩子也潑出去了,,中國(guó)人為自己的信譽(yù)付出了慘重代價(jià);國(guó)債期貨交易當(dāng)年也是這樣,;信托公司也是這樣,;“紙黃金”交易,黃金都漲到600多美元1盎司了,,才開(kāi)辦這項(xiàng)業(yè)務(wù),。沒(méi)有了財(cái)富效應(yīng),還有多少空間去真正形成一個(gè)有吸引力的市場(chǎng)呢,?發(fā)行新股,,股票狂漲,就是因?yàn)殄X(qián)太多、股票太少,。股市暴跌5年,,新股發(fā)不出去,又錯(cuò)失幾年大好時(shí)機(jī)�,,F(xiàn)在股指一暴跌,,又不敢多發(fā)股票了。股指期貨很久不敢推出,,瞻前顧后,,股市一直沒(méi)有健康的自我制約機(jī)制,逼迫政府每次動(dòng)用政策調(diào)控,,把巨大的政府信用都押在里面,;基金本來(lái)是個(gè)好東西,有很好的發(fā)展前景,,無(wú)奈當(dāng)年的基金黑幕記憶猶新,,自己不珍惜信譽(yù),也是代價(jià)慘重,。
  中國(guó)其實(shí)有很多投資渠道,,在過(guò)去的歲月中幾乎一條一條都被堵死了。我們?yōu)樽约旱男庞酶冻隽藨K重代價(jià),,迫使中國(guó)今天不得不頭痛醫(yī)頭,、腳痛醫(yī)腳,政府短期行為頻頻出臺(tái),,走一步看一步,。國(guó)際資本可是看了中國(guó)好幾十年,它們看明白了,,既看明白中國(guó)累積了大量的勞動(dòng)財(cái)富(20萬(wàn)億),,又沒(méi)有足夠的“河道”疏通,明擺著在等洪水暴發(fā),。
  目前就是這么一個(gè)形勢(shì),。
  所以前面堵,“節(jié)源”無(wú)非是權(quán)宜之計(jì),。長(zhǎng)久之計(jì),,是趕緊疏通,趕緊“開(kāi)流”,,開(kāi)機(jī)會(huì)之流,。這才是政府要做的事。
  通貨膨脹治理得如何,,最后要看泄洪的功夫如何,。只靠壓是壓不住的,,捂也是捂不住的,它也只能管一時(shí)半會(huì)兒,。就算一時(shí)捂得住國(guó)內(nèi)價(jià)格,,你能捂得住國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格嗎?
  這是一場(chǎng)多么艱難的戰(zhàn)役,。
  難在我們要面對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的大爆發(fā),,誰(shuí)也壓不住,誰(shuí)也捂不住,。
  而這恰恰是改革開(kāi)放30年無(wú)數(shù)人用勤勤懇懇工作,、省吃儉用換來(lái)的,結(jié)果搞得自己都不太相信自己了,。
  我們建議政府,,一定要保證國(guó)民的利益,保證民生的問(wèn)題,,把物價(jià)控制住,。通過(guò)宏觀調(diào)控手段,,能讓我們的百姓財(cái)富不流失,,能讓我們的企業(yè)家安心生產(chǎn),能讓我們的國(guó)家財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng),,長(zhǎng)治久安,。

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