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第九章 如何面對通貨膨脹?(二)
    2008-07-16        來源:中信出版社

  面對通貨膨脹,,政府該怎么辦,?

    中國政府一定要認真地對待這個問題。怎么能保證民生,,能讓普通百姓的生活水平不下降,?給農民補貼嗎?給進城務工農民工加薪嗎,?給我們所有人都加薪嗎,?政府加息還是給農民財政補貼?還是發(fā)國債,?不管政府究竟怎么選擇,、怎么做,政府必須要做,,如果不做,,物價就降不下來。如果政府不去做,,物價就會一直漲下去,。
  政府要在幾難中做出選擇,,政府不是動用財政政策給予補貼,也就是漲工資,,或者動用貨幣政策,,那就得加息。我國法定準備金率從7%提到16.5%,,已經達到歷史高位,,目的是收縮銀行信貸,不讓錢從銀行流出來,。政府再用貨幣手段只能是加息了,。如果加息,企業(yè)的日子就難過了,,我們貸款買房的個人,,還貸的月供就高了,一旦還不上,,就會變成銀行的資產,。所以,通貨膨脹不是一件小事,,怎么能控制住通脹,,這是我國政府非常關注的問題。
  既然治理通貨膨脹壓力這么大,,那就應該把這輪通貨膨脹的源頭先搞清楚,。我們通常說“開源節(jié)流”,這里我們能不能借用一下,,倒過來說,,搞一套辦法,叫“節(jié)源開流”呢,?這是什么意思呢,?
  第一是“節(jié)源”
  什么是“源”?說的是資金之源,。通貨膨脹無非是錢多了貨少了,,所以首先要搞清楚錢在哪里。
  這輪物價上漲,,錢有幾大主力:
  第一,1.6萬億外匯儲備,。這意味著有相應的超過10萬億人民幣從中央銀行流了出來,,進入經濟領域。
  第二,,20萬億居民儲蓄,。當然,,這里面和第一部分有一定重合,第一部分中有些資金在國外的銀行儲蓄,,有些在周邊國家手里,,甚至在民間,比如許多泰國人就把人民幣存著不用,。
  第三,,民間資本。平時銀行里看不見,,藏在家里的地窖里,。
  第四,國際游資,,也稱為熱錢,。這些游資不知從哪里游過來,換成了人民幣,,使我國外匯猛增,。幾年前我國只有幾千億美元的外匯儲備,現(xiàn)在已經有1.6萬億美元,。很多熱錢以貿易和投資的名義,,甚至通過地下錢莊進來了,可謂防不勝防,。
  這四大力量多厲害,,多龐大?尤其是后兩個,,民間資本和國際熱錢的強大力量在于,,經濟本來是大致平衡的,但民間資本和國際游資做出一致的利益判斷,、一致的行動以后,,會立即打破這種經濟平衡。它有巨大的示范效應,,會讓20萬億儲蓄在銀行待不住,,馬上想沖出來。
  這些資金行動的前鋒部分是基于預期,,它們判斷中國經濟一定會有大發(fā)展,,于是提前行動,提前布局,,買入房產,、股票或者其他資產;尾隨部分是一旦這種趨勢形成,平衡被打破,,便馬上跟進,,推波助瀾。而20萬億居民儲蓄分散在很多人手上,,無法提前一致行動,,所以只能跟風,不是追漲,,就是殺跌,,注定如此。
  所以,,當老百姓還覺得中國經濟問題重重的時候,,那些國外大資本卻已經看好中國,它們堅決投資中國,。
  這是兩難,。你說中國經濟不好吧?我們努力改革開放30年,,我們勤勤懇懇工作,,創(chuàng)造了很多財富,還有很多機會,。我國修的那些高速公路,,有多少人的勞動在里面?有車在上面跑,,有錢在上面賺,。那些高速路通到的地方,政府和人民投入了多少錢,?凡是高速公路通到的地方,,地價能不漲嗎?
  上漲是順理成章,、天經地義的事情,。問題在于不要上漲過快,不要透支過多,。
  全國百姓辛苦半天,,不知道我們和政府共同創(chuàng)造了一個偉大的欣欣向榮的中國,有一個光明的未來,。國人常常在埋怨,、在觀望、在等待,,甚至在自卑,,但這不妨礙別人看好你,看好中國,。所以現(xiàn)在的問題是,,中國做了一鍋飯,有機會,,能掙錢,,全世界都知道。遺憾的是,,中國老百姓一直不太相信自己,,結果全世界都知道了,都來這里搶飯吃,,來分一杯羹,。最終僧多粥少,現(xiàn)在就是這個樣子:錢多,,機會少,;機會很好,但是很少,。很少是什么意思呢,?就是它不足以消化全世界趕來的這么多資金,加上民間資本和被撬動的居民儲蓄,。這時候就該明白了,,中國那點股票夠嗎?不夠,!真要是買,,輕輕松松可以買上股指一萬點,假設沒人管的話,;同樣,,中國那點樓夠買嗎?當然也不夠�,�,!你看著自己兜里錢買房太貴了,但馬蜂一樣的國際游資撲來的時候,,沒有那么多地,、那么多樓夠他們買的。
  所以,,政府的第一個思路很清楚,,“節(jié)源”就是千方百計抑制國際資金游進中國,具體措施我們不在這本書里探討,。相信政府應該有成套的方案,,關鍵在執(zhí)行力度,不要被部門利益、地方利益所左右,。
  這是“節(jié)源”,,就是節(jié)制資金之源,不讓那么多資金在中國領土上游蕩,。1997年以來,,我國十多次提高存款準備金率已經打了很漂亮的一仗,但這是內部的,,是中國內部的一種節(jié)制措施,。問題是,時間長了還會出現(xiàn)一個怪現(xiàn)象,,就是中國經濟發(fā)展的巨大成果,,我們內部享受不到,結果最誘人的這塊蛋糕被外部瓜分了,。這個問題現(xiàn)在還不太明顯,,因為中國經濟大爆發(fā)還沒走完,國人還有分享自己成果的機會,。所以從這里可以看到一點,,怎么搞“國民待遇”就是篇大文章了,在這本書里無法詳述和探討,。最重要的就是,,如何讓中國人充分享受到自己30年改革開放辛辛苦苦勞動的那一點成果。眼下是沒辦法的辦法,,在外部資金抑制不住的情況下,,只有自己吃點虧,不要火上澆油�,,F(xiàn)在不能不先抑制一下自己,,但絕非長久之計。
  第二是“開流”
  那“開流”是什么意思呢,?就是開機會之流,。
  就像治水一樣,封堵是救一時之急,,但不是長久之計,。中國不可能完全不讓肥水流進外人田,把門關起來,,不讓外面熱錢來,,說我們這里錢太多,不需要了,。
  既然不能堵,,就只有疏,,把龐大的資金之流盡快地、成系統(tǒng)地疏導到各種各樣的機會上去,。
  這話說起來容易,,做起來難。
  難在哪里,?難在我們沒有提前為中國的崛起做好準備,,這些渠道不是一夜建立的。比如柜臺交易,,就是老百姓可以小規(guī)模投資一些私人企業(yè),可惜很多年前因為欺詐太多,,我們潑臟水時連帶把孩子也潑出去了,,中國人為自己的信譽付出了慘重代價;國債期貨交易當年也是這樣,;信托公司也是這樣,;“紙黃金”交易,黃金都漲到600多美元1盎司了,,才開辦這項業(yè)務,。沒有了財富效應,還有多少空間去真正形成一個有吸引力的市場呢,?發(fā)行新股,,股票狂漲,就是因為錢太多,、股票太少,。股市暴跌5年,新股發(fā)不出去,,又錯失幾年大好時機�,,F(xiàn)在股指一暴跌,又不敢多發(fā)股票了,。股指期貨很久不敢推出,,瞻前顧后,股市一直沒有健康的自我制約機制,,逼迫政府每次動用政策調控,,把巨大的政府信用都押在里面;基金本來是個好東西,,有很好的發(fā)展前景,,無奈當年的基金黑幕記憶猶新,自己不珍惜信譽,,也是代價慘重,。
  中國其實有很多投資渠道,,在過去的歲月中幾乎一條一條都被堵死了。我們?yōu)樽约旱男庞酶冻隽藨K重代價,,迫使中國今天不得不頭痛醫(yī)頭,、腳痛醫(yī)腳,政府短期行為頻頻出臺,,走一步看一步,。國際資本可是看了中國好幾十年,它們看明白了,,既看明白中國累積了大量的勞動財富(20萬億),,又沒有足夠的“河道”疏通,明擺著在等洪水暴發(fā),。
  目前就是這么一個形勢,。
  所以前面堵,“節(jié)源”無非是權宜之計,。長久之計,,是趕緊疏通,趕緊“開流”,,開機會之流,。這才是政府要做的事。
  通貨膨脹治理得如何,,最后要看泄洪的功夫如何,。只靠壓是壓不住的,捂也是捂不住的,,它也只能管一時半會兒,。就算一時捂得住國內價格,你能捂得住國際市場價格嗎,?
  這是一場多么艱難的戰(zhàn)役,。
  難在我們要面對中國經濟的大爆發(fā),誰也壓不住,,誰也捂不住,。
  而這恰恰是改革開放30年無數人用勤勤懇懇工作、省吃儉用換來的,,結果搞得自己都不太相信自己了,。
  我們建議政府,一定要保證國民的利益,,保證民生的問題,,把物價控制住。通過宏觀調控手段,,能讓我們的百姓財富不流失,,能讓我們的企業(yè)家安心生產,,能讓我們的國家財富穩(wěn)步增長,長治久安,。

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