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上海陸家嘴正吸引著全球金融界人士的目光,。
5月9日，眾多國(guó)內(nèi)外金融大腕云集于此，參加由一行三會(huì)(中國(guó)人民銀行,、銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì))與上海市政府共同主辦的首屆“陸家嘴論壇”,。5月7日,，該論壇組委會(huì)表示，今后論壇將每年舉辦一次,。
而為此次論壇確定主基調(diào)的是5月8日的一次閉門會(huì)議,。是日，上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組國(guó)際咨詢委員會(huì)(下稱國(guó)際咨詢委)會(huì)議召開,。作為該小組組長(zhǎng)的上海市長(zhǎng)韓正與咨詢委成員共商上海國(guó)際金融中心建設(shè)議題,。
上海市金融辦主任方星海在回答本報(bào)記者提問時(shí)說，此次閉門會(huì)議是該委員會(huì)自去年8月成立以來召開的第一次會(huì)議,。
國(guó)際咨詢委的主要職責(zé)是,，就上海怎樣更好地推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)，從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)的角度提出一些咨詢意見,。
上海推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)的力度由此可見一斑,，而不久前北京也提出建設(shè)具有國(guó)際影響力的金融中心城市。金融中心的話題再次成為南北關(guān)注的焦點(diǎn),。
“特別關(guān)注兩個(gè)問題”
方星海表示,，包括國(guó)際上知名金融機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，知名的專家學(xué)者,，還有一些在外國(guó)金融監(jiān)管部門做過領(lǐng)導(dǎo)的主要人士,，以及包括摩根士丹利CEO約翰·麥克等在內(nèi)的11名人士將出席此次會(huì)議。
據(jù)論壇合作媒體于5月8日披露,，國(guó)際咨詢委的首批11名委員分別是：沃爾芬森公司董事長(zhǎng),、花旗集團(tuán)國(guó)際顧問委員會(huì)主席、世界銀行前行長(zhǎng)沃爾芬森,，摩根士丹利董事長(zhǎng)兼總裁約翰·麥克,，日本東京三菱日聯(lián)集團(tuán)總裁兼首席執(zhí)行官畔柳信雄，倫敦證券交易所首席執(zhí)行官克勞拉·菲思,，美林集團(tuán)副董事長(zhǎng),、紐約美聯(lián)儲(chǔ)前總裁麥克唐納，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)首席顧問,、香港證監(jiān)會(huì)前主席沈聯(lián)濤,，匯豐銀行亞太區(qū)董事局副主席、中國(guó)證監(jiān)會(huì)前副主席史美倫,，花旗集團(tuán)國(guó)際銀行業(yè)務(wù)主席,、美國(guó)前財(cái)政部長(zhǎng)魯賓,，高盛公司董事長(zhǎng)兼總裁布蘭可芬，瑞士銀行首席執(zhí)行官馬塞爾·羅內(nèi)爾,，哥倫比亞大學(xué)教授,、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者斯蒂格利茨。
5月8日閉門會(huì)議共設(shè)有五大議題——深化上海金融市場(chǎng)建設(shè),、提升金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)間的融合度,、將上海建設(shè)成為資產(chǎn)管理中心、上海在東亞金融行業(yè)中的位置和上海的商務(wù)成本問題,。
據(jù)韓正表示,，除了上述五個(gè)議題，“上海還特別關(guān)注兩個(gè)問題”,。
首先是如何更好地開發(fā)和吸引金融人才,？“這是上海國(guó)際金融中心建設(shè)中最為重要的因素，也是上海與許多國(guó)際金融中心差距最明顯的地方,�,！表n正表示，金融人才特別是高端金融人才的匱乏,，是制約上海國(guó)際金融中心建設(shè)的重要瓶頸,。
談到在國(guó)際金融中心的形成和發(fā)展過程中，如何更好地發(fā)揮政府作用,，韓正表示,，從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，國(guó)際金融中心的形成,，無一不是市場(chǎng)力量與政府力量融合共同推動(dòng)的結(jié)果,。盡管上海在營(yíng)造環(huán)境方面做了大量工作，但還是存在很多不足,。
“今后上海在提供服務(wù),、解決難題、營(yíng)造環(huán)境方面,，還有哪些需要改進(jìn),、聚焦和突破的政策體系,？期待著各位委員用國(guó)際眼光帶給我們有益的啟迪,。”韓正說,。
京滬比較優(yōu)勢(shì)之辯
當(dāng)上海正在傾聽國(guó)際智慧之時(shí),，北京市也首度闡明了“促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展”的規(guī)劃。
5月7日下午5點(diǎn),，北京市發(fā)改委副主任,、北京市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室主任霍學(xué)文專門就北京市委,、市政府近日正式發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)首都金融業(yè)發(fā)展的意見》召開媒體座談會(huì)。
霍學(xué)文表示：“我覺得北京能不能建金融中心,、要不要建設(shè)金融中心,，這些都不應(yīng)該成為疑問；應(yīng)該疑問的是北京發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)過程中,，到底可以從哪些方面努力,，還有哪些地方有改進(jìn)的空間�,！�
就北京到底要不要建金融中心,，可不可以建金融中心的問題，霍學(xué)文向媒體提供了幾組數(shù)據(jù),。
截至2007年底,，北京金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額37700.3億元，占全國(guó)的9.4%,；本外幣各項(xiàng)貸款余額19861.5億元,，占全國(guó)的7.2%。2007年北京證券市場(chǎng)各類證券成交額97978.7億元,，其中股票成交額77487.8億元,、債券成交額2060.1億元、基金成交額1535億元,。
北京已成為全國(guó)最大的資金清算中心,，人民銀行資金清算系統(tǒng)人民幣清算占全國(guó)的38%，外匯清算占全國(guó)的50%,。
2007年,，共有48家法人金融機(jī)構(gòu)在京新注冊(cè)或新遷入京(其中，銀行類金融機(jī)構(gòu)7家,，證券類金融機(jī)構(gòu)4家,，保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)37家)。而截至2007年底,，在京注冊(cè)的各類金融機(jī)構(gòu)共751家,，其中法人金融機(jī)構(gòu)430家；各類營(yíng)業(yè)性金融機(jī)構(gòu)4224家,。
“很多學(xué)者也注意到了,，北京已經(jīng)成為事實(shí)上的國(guó)家金融決策中心、金融管理中心,、金融信息中心,。”霍學(xué)文說,。
相對(duì)而言,，上海也在過往的金融中心建設(shè)中形成了自己的比較優(yōu)勢(shì),。
韓正在閉門會(huì)議上表示，上海國(guó)際金融中心建設(shè)取得了明顯進(jìn)展,，已經(jīng)基本確立了作為國(guó)內(nèi)金融中心的地位,，為建成國(guó)際金融中心打下了良好基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)在四個(gè)方面,，即金融市場(chǎng)體系日益完善,、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量逐步集聚、金融改革創(chuàng)新不斷加快,、金融生態(tài)環(huán)境得到改善,。
上海市政府決策咨詢特聘專家、上海交通大學(xué)安泰管理學(xué)院教授潘英麗一直跟蹤研究上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)的相關(guān)問題,。
5月8日,，潘英麗在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，上海國(guó)際金融中心建設(shè)的成績(jī)還是非常明顯的,，首先已經(jīng)形成較為完備的金融市場(chǎng)框架體系,；從最早的證券交易所、黃金交易市場(chǎng)和以外匯交易中心,、同業(yè)拆借為代表的貨幣市場(chǎng),，以及金融期貨交易所正在等待股指期貨的正式登場(chǎng)。
其次,，“金融對(duì)外開放的成效明顯,。”潘英麗表示,，從外資金融機(jī)構(gòu)在本幣存貸款市場(chǎng)上的份額占比來看,，上海也遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于北京。
潘英麗給出一組數(shù)據(jù)：2006年末上海市外資金融機(jī)構(gòu)在該市本地存款中的市場(chǎng)份額占比達(dá)到5.8%,，貸款的市場(chǎng)份額占比達(dá)到14.2%,；而北京這兩項(xiàng)數(shù)據(jù)為0.93%和2.8%。
而在外資銀行法人化轉(zhuǎn)制后,，絕大部分外資法人銀行落戶上海,。
潘英麗還表示，早在20世紀(jì)30年代,，上海就已經(jīng)成為當(dāng)時(shí)的遠(yuǎn)東金融中心,，歷史積累的商業(yè)文化、誠(chéng)信意識(shí),，使得目前的上海金融生態(tài)環(huán)境與國(guó)際水平較為接近,。
而潘英麗也注意到，北京提出建設(shè)具有國(guó)際影響力的金融中心城市,。
“對(duì)于北京的提法,，希望上海不要太敏感。如果從服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)來看,，兩者的目標(biāo)并不沖突,。”潘英麗說,，每個(gè)都市圈都應(yīng)該有一個(gè)金融中心為其服務(wù),，北京、上海作為金融中心都有存在的必要性,；而金融發(fā)展也有一個(gè)內(nèi)在的特點(diǎn)和規(guī)律,，即金融機(jī)構(gòu)在地理區(qū)域上有一種相對(duì)集中的趨勢(shì)。
在5月7日的新聞發(fā)布會(huì)上,，方星海表示,，相對(duì)于我國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度和規(guī)模，我國(guó)的金融還可以發(fā)展的空間非常大,，所以各地都非常重視,；現(xiàn)在各地，不光是北京,，哪怕是一些中西部的城市,，他們對(duì)發(fā)展金融也非常重視，這是一件好事,。
方星海續(xù)稱,，總體來說，大家的目標(biāo)是一致的,，都是為了發(fā)展中國(guó)的金融業(yè),，為了中國(guó)金融體系的現(xiàn)代化。
“建設(shè)國(guó)際金融中心本身不是目的,，目的是促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展,，使中國(guó)成為經(jīng)濟(jì)金融強(qiáng)國(guó)�,！迸擞Ⅺ惙Q,。
上海方向：壯大直融功能
雖然基礎(chǔ)性建設(shè)做得較好，但潘英麗認(rèn)為,，上海在推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)的過程中,，首先需要把國(guó)內(nèi)金融中心做大做強(qiáng)。
“未來上海的目標(biāo)是在岸國(guó)際金融中心,，與紐約相似,，2/3左右是國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)�,！迸擞Ⅺ愓f,，“因此上海建設(shè)國(guó)際金融中心,，5到10年內(nèi)的重心是把國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)做大做強(qiáng)，應(yīng)該把為本土服務(wù)放在第一位”,。
而在先期做大做強(qiáng)國(guó)內(nèi)金融中心時(shí),，上海的方向是什么呢？
去年9,、10月份,，交通銀行發(fā)展研究部曾受上海市政府決策咨詢委的委托，完成了一個(gè)課題,�,！斑@個(gè)課題是關(guān)于讓更多的金融機(jī)構(gòu)聚集上海，可以采取什么樣的思路和對(duì)策,�,！�5月8日，交行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平告訴記者,。
連平表示,，課題研究的背景是，上海在建設(shè)國(guó)際金融中心的過程中市場(chǎng)體系比較完善,，但金融機(jī)構(gòu)聚集的發(fā)展還是不太如人意,，“作為金融中心建設(shè)來說，應(yīng)該聚集更多的機(jī)構(gòu)”,。
但連平分析,，在實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中還有很多困難。
目前,，2/3左右的央企總部在北京,，而上海只有6家。近年央企改革后規(guī)模迅速擴(kuò)大,，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的地位更強(qiáng)了,，“實(shí)力很雄厚之后便有了融資的需求，包括存款業(yè)務(wù),�,！边B平表示，“需求非常大,，而在我國(guó)以間接融資為主的格局下,，當(dāng)然就是找銀行�,！�
與此相吻合的是,，四家大行的總部在北京。所以，北京在資金集散等方面的優(yōu)勢(shì)非常明顯,。連平提供了一個(gè)數(shù)據(jù),，2007年全國(guó)的新增貸款中，北京的占比達(dá)到1/10,，而上海只占1/20,，差距比較明顯,。
“本來北京的信貸市場(chǎng)規(guī)模就比上海大,，經(jīng)歷去年的發(fā)展之后差距更大�,！边B平表示,，個(gè)中原因主要是三家國(guó)有大行完成上市，去年的信貸投放力度加大,；還有奧運(yùn)等因素,。
其次，在間接融資的體制下,，由于各個(gè)地方政府或多或少對(duì)資金流動(dòng)有一定的干預(yù),；同時(shí)監(jiān)管部門也是按照地區(qū)進(jìn)行監(jiān)管；尤其是大銀行,，經(jīng)營(yíng)是按照地區(qū)來管理的,。
“這樣一來，跨地區(qū)的信貸資金流動(dòng)是非常困難的,，障礙較多,。”連平表示,，在這種情況下,，上海希望通過間接融資的方式來實(shí)現(xiàn)對(duì)全國(guó)各地的擴(kuò)散與輻射，也是非常困難的,，只能借助資本市場(chǎng),，如企業(yè)上市融資。
而上海的特點(diǎn)正是在于市場(chǎng)體系比較完善,，尤其是資本市場(chǎng),。在證券市場(chǎng)方面，主板市場(chǎng)在上海,，而債券市場(chǎng)兩大系統(tǒng)都聚集在上海,，一是上海證券交易所，二是銀行間市場(chǎng)——外匯交易中心,，品種包括公司債,、企業(yè)債、短期融資券和最近推出的中期票據(jù)。
“因此在未來的發(fā)展中,，上海的特點(diǎn)就非常明顯,，就是培育直接融資功能�,！边B平稱,，而從長(zhǎng)期來看，這對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)是非常有利的,，因?yàn)橹袊?guó)的融資結(jié)構(gòu)正在發(fā)生轉(zhuǎn)變,，從單一的間接融資為主，向間接融資與直接融資并舉,。
連平表示,，以前上海做了很多國(guó)際金融中心建設(shè)方面的報(bào)告。他本人于1994年便參與首份國(guó)際金融中心建設(shè)的研究報(bào)告,。
“我們的看法是路越走越清晰,，有些問題不要回避，要實(shí)事求是,。比如,，北京的總部?jī)?yōu)勢(shì)，以及在資金集散方面的優(yōu)勢(shì),；間接融資的資金流動(dòng)是會(huì)受到各方面的限制,。”連平說,。
在培育直接融資功能時(shí),，“為促進(jìn)直接融資的功能壯大，地方政府可以做一些事情,�,！边B平建議，如政府服務(wù),、環(huán)境的改善,、人力資源的培育還有樹立市場(chǎng)的影響力。
當(dāng)然,，“也希望監(jiān)管部門可以適當(dāng)?shù)匕岩恍?zhǔn)入,，以及非常具體的監(jiān)管權(quán)力下放到上海，由派出機(jī)構(gòu)來執(zhí)行,，簡(jiǎn)化行政程序提高效率,，比如產(chǎn)品創(chuàng)新及活躍創(chuàng)新行為�,！边B平說,。 |