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作為一名兢兢業(yè)業(yè)的券商經(jīng)紀人,，戴小姐有著5年的經(jīng)紀業(yè)務工作經(jīng)驗,，但由于這一行業(yè)沒有明確的管理規(guī)定,，使得戴小姐的權益無法受到保障,。而近日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》,，封鎖了十多年的券商經(jīng)紀人制度大門被叩開,。
認可經(jīng)紀人身份
戴小姐告訴記者，券商經(jīng)紀人這一行魚龍混雜是多年積累的頑疾,，要一口氣整治好是不可能的,，必須一步步來，而最根本的就是要認定券商經(jīng)紀人的合法身份,。在《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》中,，“券商經(jīng)紀人”被首次明確了概念，即“經(jīng)紀人是券商代理人,，而非券商員工或居間人,，因此，券商委托外部人員從事客戶招攬和客戶服務活動,，只能采取經(jīng)紀人形式,，不得采取居間人等其他形式”。
“這實際上也是保護了券商經(jīng)紀人的合法權益,�,！闭猩套C券經(jīng)紀業(yè)務上海中心的一位業(yè)務經(jīng)理告訴記者，“券商經(jīng)紀人素質參差不齊,，如果讓一個經(jīng)驗尚淺的經(jīng)紀人承擔過多的業(yè)務活動,，那么很容易引起大量糾紛，最終可能不僅損害公司形象,，還會讓自己惹上麻煩,。”
據(jù)中國證監(jiān)會統(tǒng)計,，截至去年10月底,，全行業(yè)外部營銷人員約8萬人，其中通過相關考試者3萬余人,。證券經(jīng)紀人管理規(guī)定的出爐,，意味著這8萬人的經(jīng)紀人隊伍將面臨大洗牌，高級經(jīng)紀業(yè)務人才毫無疑問將受到券商的青睞,。
“一對一”受股民歡迎
同時,，按照新規(guī)規(guī)定，“證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托”,。這受到股民的普遍歡迎。已有8年股齡的張先生說到券商經(jīng)紀人時又愛又恨,，“在協(xié)商傭金費的時候,，他們總是很熱情,，但我一旦開戶后就會發(fā)現(xiàn)，自己的個人資料被另外一家券商得知,，往往過不多久,，就會有好幾家券商經(jīng)紀人打電話給我，稱他們那里的傭金費用更便宜,�,！睂τ谶@其中的原因，行業(yè)內部人士稱,，這是券商經(jīng)紀人“一對多”產生的弊端,。
“一對多”產生的糾紛，輕則客戶資料外泄,，重則出現(xiàn)商業(yè)賄賂,、尋租和洗錢等違法行為。要讓券商經(jīng)紀業(yè)務走向規(guī)范化,，必須從源頭上整治“一對多”現(xiàn)象,。業(yè)內專家表示，券商經(jīng)紀人與券商進行“一對一”掛鉤,，有利于改善目前行業(yè)內彌漫嚴重的“傭金價格戰(zhàn)”,，讓券商經(jīng)紀業(yè)務競爭從“傭金大戰(zhàn)”轉向“服務比拼”。
合格經(jīng)紀人成“香餑餑”
多數(shù)業(yè)內人士認為,，《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》只是管理層拉開了整治券商經(jīng)紀人隊伍的序幕,，絕不可能是終點。
當前,，券商經(jīng)紀人給股民留下的印象總是“拉客”,、“打價格戰(zhàn)”、“流動性大”等特點,，而且由于券商經(jīng)紀人普遍學歷不高,，很少有具備證券專業(yè)知識的，這就引發(fā)業(yè)界猜想——“經(jīng)紀人轉入門檻是否會進一步提高,，學歷與專業(yè)是否也將納入限制范圍”,？一位接近證監(jiān)會的業(yè)內人士向記者指出，“目前這樣的意見尚未成為正式條例,，但對于券商經(jīng)紀人準入門檻的設置,，未來肯定會有一套方案進入證監(jiān)會討論議程�,！�
“新規(guī)實施后,，目前市場上一半以上的經(jīng)紀人都是不合規(guī)定的�,！闭猩套C券高級經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)理告訴記者,，“可以肯定的是,，未來具有經(jīng)紀人業(yè)務管理資格證并且擁有豐富實踐經(jīng)驗的券商經(jīng)紀人將成為各家券商爭搶的人才�,！� |