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李曉宜
繪 | 四種犯罪增多 涉外犯罪日益突出
“從已有案件看,，銀行卡犯罪表現(xiàn)出職業(yè)化、智能化,、國際化的特點(diǎn),，四種銀行卡犯罪在增多,。”11月27日,，央行,、公安部舉行聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)，公安部經(jīng)偵局副局長張濤在會(huì)上如是說,。
據(jù)介紹,，截至9月底，全國銀行卡發(fā)卡量達(dá)17.3億張,。發(fā)案增多的四種銀行卡犯罪包括：
——針對ATM實(shí)施的犯罪居高不下,。犯罪嫌疑人往往在自助銀行門禁系統(tǒng)或ATM上加裝盜碼器、攝像設(shè)備等裝置,，竊取持卡人的密碼和銀行卡磁條信息,，然后制造偽卡盜取資金。
2008年5月4日,，寧夏銀川市某銀行在巡查ATM時(shí),，發(fā)現(xiàn)被加裝了盜碼器及MP4。5月15日,，受害人朱某銀行卡內(nèi)10.5萬元被人于5月12日至13日轉(zhuǎn)賬后盜提,。銀川市公安機(jī)關(guān)經(jīng)縝密偵查，于2008年9月一舉搗毀以江西余干籍犯罪嫌疑人為主的信用卡詐騙團(tuán)伙,。
——利用網(wǎng)上銀行實(shí)施的犯罪也在增多,。犯罪嫌疑人有的利用銀行在這方面存在的薄弱環(huán)節(jié)；還有的利用黑客軟件或網(wǎng)絡(luò)病毒攻擊網(wǎng)上銀行竊取卡號,、密碼后制作偽卡,。
——設(shè)立假的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，騙取客戶卡號,、密碼,。這種銀行卡犯罪比前兩種要多。
——涉外銀行卡犯罪日益突出,�,！艾F(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)的境外犯罪團(tuán)伙一個(gè)是東南亞的，另外一個(gè)是西歐的,，這些犯罪團(tuán)伙分工明確,、一條龍作業(yè),。”張濤說,。
2008年8月9日,，福州某銀行報(bào)案稱：8月8日、9日,，該行通過監(jiān)控系統(tǒng),，在ATM上發(fā)現(xiàn)有不明身份人員持?jǐn)?shù)張偽造外國銀行卡進(jìn)行取款交易。福州市公安機(jī)關(guān)迅速出擊,，抓獲犯罪嫌疑人林某等,。經(jīng)查，一馬來西亞籍偽卡集團(tuán)為犯罪嫌疑人林某提供讀卡器和境外銀行卡賬戶信息和密碼,，并指使其利用奧運(yùn)期間大量外國人進(jìn)入中國的機(jī)會(huì)取款套現(xiàn),。林某等人共制作了200多張假卡，并于今年8月2日至9日在福州20家銀行網(wǎng)點(diǎn)的ATM交易成功100張,、168筆,，累計(jì)金額38.8萬元。
四個(gè)方面入手 遏制銀行卡犯罪
央行支付結(jié)算司司長歐陽衛(wèi)民在會(huì)上介紹說,，4月1日至9月30日,，央行、公安部在全國范圍內(nèi)組織開展了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng),。專項(xiàng)行動(dòng)期間,，公安機(jī)關(guān)關(guān)于銀行卡犯罪立案3672起，涉案金額1.76億元,；破案2388起,，抓獲犯罪嫌疑人1420人，挽回經(jīng)濟(jì)損失6161萬余元,。公安機(jī)關(guān)立案,、破案數(shù)分別是2007年同期的2.4倍和2.09倍。
如何遏制銀行卡犯罪居高不下的態(tài)勢,？
針對專項(xiàng)行動(dòng)中反映出的我國銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題,，歐陽衛(wèi)民指出，下一步,，人民銀行將著重從四個(gè)方面入手進(jìn)一步維護(hù)良好的用卡環(huán)境：
一是促進(jìn)商業(yè)銀行改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施和手段,，堅(jiān)持銀行卡規(guī)模與質(zhì)量并重戰(zhàn)略，加大風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)投入,、完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程,。二是建立和完善銀行卡案件信息共享平臺(tái)，進(jìn)一步加大對銀行卡案件的打擊力度,。三是對信用卡套現(xiàn),、利用新興支付方式犯罪等加快立法，嚴(yán)懲銀行卡犯罪,。四是研究建立跨部門銀行卡違法犯罪聯(lián)合防控長效機(jī)制,。 |