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 利用投資者對(duì)“福輝”品牌的信任,，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡(jiǎn)稱“福輝公司”）“代理開(kāi)展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù)”的授權(quán)后,，福建省寶鑫金業(yè)有限公司（簡(jiǎn)稱“寶鑫金業(yè)”）在福輝珠寶城內(nèi)租用辦公場(chǎng)所,，設(shè)立47家分公司,，從事“地下炒金”活動(dòng)，涉案金額達(dá)數(shù)億元,。
非法“地下炒金”蔓延全國(guó)
“寶鑫金業(yè)利用我們對(duì)‘福輝’品牌的信任,，在取得福建省福輝珠寶有限公司（簡(jiǎn)稱‘福輝公司’）的授權(quán)后，違規(guī)設(shè)立分公司,，誘導(dǎo)民眾參與黃金期貨投資,，涉案金額高達(dá)數(shù)億元�,！�
日前,，福州市晉安區(qū)福馬路珠寶城內(nèi)，來(lái)自福清,、長(zhǎng)樂(lè),、連江等地的30多名投資者聚集于此，尋找寶鑫金業(yè)負(fù)責(zé)人,，希望能要回一個(gè)說(shuō)法,。短短幾個(gè)月，因參與所謂“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)”投資,，他們中少則虧損幾十萬(wàn)元,，多則虧損數(shù)百萬(wàn)元,，許多人的生活因此急劇“逆轉(zhuǎn)”。如果不是該省公安機(jī)關(guān)破獲的一起案件,，他們至今還不知,，自己從事的竟是非法的“地下炒金”活動(dòng)。
2007年4月以來(lái),，福建各地相繼出現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨交易經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，范圍涉及全國(guó)許多地市，受騙群眾數(shù)以萬(wàn)計(jì),，并呈蔓延擴(kuò)散趨勢(shì)。針對(duì)這一新動(dòng)向,，今年5月,，福建省公安廳決定，在全省范圍內(nèi)開(kāi)展打擊非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨交易違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng),。
6月19日,，專項(xiàng)行動(dòng)取得重大進(jìn)展。南平邵武公安機(jī)關(guān)破獲了該市首例涉嫌非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨交易案,。該市公安局經(jīng)偵大隊(duì)發(fā)現(xiàn),，邵武市鑫寶輝金業(yè)有限公司以經(jīng)營(yíng)黃金飾品、開(kāi)展黃金咨詢業(yè)務(wù)等手段為掩護(hù),，在南平設(shè)立了5家分公司進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨活動(dòng),。公安機(jī)關(guān)當(dāng)即查封了這家公司，并抓獲了8名犯罪嫌疑人,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，該案涉案金額313萬(wàn)余元，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額上億元,。
這引起了眾多參與福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)的投資者的注意,。他們發(fā)現(xiàn)，雖然名稱不同,，但鑫寶輝公司的客戶卻和他們?cè)谕唤灰灼脚_(tái)——“福輝寶鑫金業(yè)交易平臺(tái)”（系寶鑫金業(yè)私設(shè)的交易平臺(tái)）上進(jìn)行黃金交易,。盡管不清楚二者之間的關(guān)系，但這不得不讓人懷疑二者是否為同一機(jī)構(gòu),。連續(xù)多月的巨額虧損更加堅(jiān)定了投資者的猜想,。“我們從事的竟是非法的‘地下炒金’”,。弄清緣由后,，許多人當(dāng)即停止交易，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,，矛頭直指寶鑫金業(yè),。
三大“誘餌”引投資者“上鉤”
一年開(kāi)設(shè)47家分公司,，這是寶鑫金業(yè)創(chuàng)造的布點(diǎn)速度。
成立于2006年9月的寶鑫金業(yè),，是一家注冊(cè)資本500萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋黃金、鉑金飾品的加工,、銷售,，珠寶、玉器的銷售以及黃金交易代理及咨詢服務(wù)的新企業(yè),。
這樣一家名不見(jiàn)經(jīng)傳的公司,，為何能快速布點(diǎn)并誘導(dǎo)大量投資者“上鉤”呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這主要是因?yàn)閷汌谓饦I(yè)惡意利用了三大“誘餌”：
誘餌一——企業(yè)品牌,。“福輝”品牌創(chuàng)建于1984年,。公司下設(shè)六家專業(yè)首飾生產(chǎn)加工基地和一個(gè)檢測(cè)中心,，已形成集團(tuán)化、專業(yè)化的珠寶首飾加工,、出口,、內(nèi)銷的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，是國(guó)內(nèi)首家在港上市的珠寶企業(yè),，也是上海黃金交易所綜合類會(huì)員單位,。為取得投資者的信任，寶鑫金業(yè)在“客戶協(xié)議書(shū)”中大肆宣傳所謂的“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延期交收業(yè)務(wù)”,，給人此項(xiàng)業(yè)務(wù)與福輝公司密切相關(guān)的誤導(dǎo),。對(duì)此，福輝公司強(qiáng)調(diào),，公司并無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù),。
誘餌二——公司授權(quán)。為使投資者深信不疑,，寶鑫金業(yè)特別將福輝公司的“授權(quán)書(shū)”放在“客戶協(xié)議書(shū)”的突出位置,。“授權(quán)書(shū)”稱：“茲授予福建省寶鑫金業(yè)有限公司代理福建省福輝珠寶有限公司開(kāi)展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù),。時(shí)間為2007年3月1日至2008年2月28日,。”投資者也因此打消了顧慮,。
誘餌三——辦公場(chǎng)所,。為了制造“福輝和寶鑫是合作伙伴”的假象，寶鑫金業(yè)還租下了福輝珠寶城四樓A區(qū)的辦公場(chǎng)地,，設(shè)立了“寶鑫黃金交易中心”,，從事所謂“福輝標(biāo)準(zhǔn)金延時(shí)交收業(yè)務(wù)”的交收及咨詢業(yè)務(wù),。許多投資者正是到現(xiàn)場(chǎng)參觀后，才充分相信寶鑫公司,，并大膽參與此項(xiàng)投資,。
騙人伎倆“先給甜頭再狠宰”
“先給你點(diǎn)甜頭，等你大筆投入后再狠狠地宰你,，直到你血本無(wú)歸,。”投資者林元（化名）經(jīng)典地總結(jié)了寶鑫金業(yè)的伎倆,。
這里不妨以林元的遭遇來(lái)揭示寶鑫金業(yè)是如何請(qǐng)君入甕的,。林元是通過(guò)寶鑫金業(yè)臺(tái)江分公司的一位朋友介紹到寶鑫投資的�,！澳鞘�2007年8月”,。林元的這位朋友興奮地告訴他：“寶鑫金業(yè)推出了一項(xiàng)新的投資項(xiàng)目，首付1萬(wàn)元便可開(kāi)戶炒金,。你投資股票，要是發(fā)行股票的企業(yè)破產(chǎn)了,，你手里的股票就只能是廢紙,。而黃金，不管市場(chǎng)怎樣變化,，不可能變成廢銅爛鐵,，它永遠(yuǎn)都是保值增值的……”
林元有點(diǎn)心動(dòng)了。后又到寶鑫黃金交易中心實(shí)地考察,，發(fā)現(xiàn)高檔的辦公環(huán)境及電子報(bào)價(jià)系統(tǒng)一應(yīng)俱全,，“讓你不得不產(chǎn)生信任感。況且其還在全國(guó)設(shè)有47家分支機(jī)構(gòu)（省內(nèi)44家,，省外廣州,、惠州、瑞金各一家）,�,！绷衷貞浟水�(dāng)時(shí)的情景。
在與寶鑫金業(yè)臺(tái)江分公司簽訂“協(xié)議書(shū)”后,，8月23日,，林元前往銀行存錢(qián)。按照正常程序,，這筆錢(qián)應(yīng)存入公司賬戶,，而對(duì)方卻讓其存入公司法人代表吳軍的私人賬戶，理由是,，“黃金市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變,，對(duì)私賬戶辦理流程相對(duì)簡(jiǎn)單,，可為投資爭(zhēng)取更多的時(shí)間�,！绷衷胄虐胍傻貙㈠X(qián)存進(jìn)了吳軍的賬戶,。
接下來(lái)的幾次贏利打消了林元的顧慮。先期投入1萬(wàn)元作為交易保證本金后,，一開(kāi)始,，林元還得到了一些甜頭，賬面贏利在一周多的時(shí)間中就實(shí)現(xiàn)了翻番,。隨后,，林元又不斷追加資金，雖然期間有虧損現(xiàn)象出現(xiàn),，但半個(gè)月下來(lái),，林元還是“賺”了一些錢(qián)。為此,，他還不斷向人推薦,，并吸引了10多位親戚加入。
就在林元等人滿懷憧憬時(shí),，隨后發(fā)生的一切讓他們措手不及,。“大概是在9月份,，我們十多人仍在‘福輝寶鑫金業(yè)交易平臺(tái)’上進(jìn)行交易,，卻始終賺不到錢(qián)，賬面資金經(jīng)過(guò)幾次交易均只剩3000元,�,！边B續(xù)的損失讓林元逐漸對(duì)寶鑫金業(yè)產(chǎn)生懷疑，并于今年4月停止交易,，但此時(shí),，距開(kāi)始炒金已有半年多時(shí)間，虧損數(shù)額高達(dá)200多萬(wàn)元,。而經(jīng)他介紹的投資者中,，虧損金額從30多萬(wàn)到800萬(wàn)不等。
牟利之道：大量收取手續(xù)費(fèi)
在林元等人看來(lái),，寶鑫金業(yè)的行為是一種金融詐騙,。對(duì)此，公安部門(mén)解釋說(shuō),，“寶鑫金業(yè)的行為構(gòu)不成詐騙罪,。刑法第266條規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為,。在‘福輝寶鑫金業(yè)交易平臺(tái)’上進(jìn)行交易，少數(shù)人賺了錢(qián),，多數(shù)人虧了本,，詐騙罪的前提不能成立�,！�
那么,，寶鑫金業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為貓兒膩在哪兒呢？
記者了解到,，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,，寶鑫金業(yè)設(shè)計(jì)了一套以買賣實(shí)物黃金為名、進(jìn)行黃金炒賣的經(jīng)營(yíng)方法,，制定“客戶協(xié)議書(shū)”,、“業(yè)務(wù)規(guī)則”，私設(shè)“交易平臺(tái)”,，直接與客戶交易,。交易中，采用標(biāo)準(zhǔn)化合約,，規(guī)定以100克和1000克為不同的計(jì)算單位,，客戶可以
“買漲”、“買跌”操作（即買空賣空）,。客戶投入1萬(wàn)元,，客戶炒黃金的資金可仿照期貨交易方式以遠(yuǎn)低于合約價(jià)值的定金放大20倍,，也就是20萬(wàn)元，可買入1公斤的黃金,�,？蛻襞袛帱S金價(jià)格會(huì)漲，就可在200元/每克的價(jià)位買進(jìn),；如果金價(jià)上漲,，每上漲1元/每克，客戶實(shí)現(xiàn)交割（賣出）后,，就可以賺取1000元,。如果金價(jià)不漲反跌1元/每克，客戶實(shí)現(xiàn)交割后,，就會(huì)虧損1000元,；如果金價(jià)跌到193元/每克，也就是客戶的賬面上資金沒(méi)有3000元,，風(fēng)險(xiǎn)率達(dá)30%時(shí),，客戶如果不及時(shí)追加投資款（及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)）,，就會(huì)被公司強(qiáng)制賣掉（強(qiáng)行平倉(cāng)）。這樣客戶投資的1萬(wàn)元就只剩下3000元,，其余錢(qián)都被吞噬,。不僅如此，客戶在交易一手（按交易的手?jǐn)?shù)10000元/每克保證金或預(yù)付款買入1公斤的黃金或賣出1公斤的黃金均為一手）買漲,、買跌進(jìn)出的過(guò)程中都得交手續(xù)費(fèi)100元,。
“許多投資者由于買漲、買跌沒(méi)看準(zhǔn),，不但沒(méi)掙錢(qián),，在網(wǎng)上交易平臺(tái)上的數(shù)次點(diǎn)擊操作，虧損了許多買進(jìn),、賣出的手續(xù)費(fèi),，賬面上的資金沒(méi)有及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)，立刻被公司強(qiáng)行平倉(cāng),，投入資金全部被吞沒(méi),，賬面上均只留下3000元的余額�,！鞭k理此案的公安機(jī)關(guān)人員介紹說(shuō),，“寶鑫金業(yè)就是靠收取手續(xù)費(fèi)牟取大量錢(qián)財(cái)?shù)摹薄?/P>
違規(guī)操作 經(jīng)營(yíng)超出授權(quán)范圍
“我們只授權(quán)寶鑫金業(yè)代理開(kāi)展上海黃金交易所黃金延期交收及咨詢業(yè)務(wù)，而寶鑫金業(yè)卻在公司毫不知情的情況下,，利用廣大投資者對(duì)‘福輝‘品牌的信任,，擅自違規(guī)開(kāi)展個(gè)人炒金業(yè)務(wù)，不僅超出了授權(quán)的范圍,，也極大地影響了‘福輝’的品牌美譽(yù)度,。”在談及投資者“我們是相信‘福輝’品牌才進(jìn)行投資”的指責(zé)時(shí),，福輝公司董事長(zhǎng)汪閩華大倒苦水：“福輝公司也是受害者,，我們將拿起法律武器維護(hù)自身利益�,！�
福輝公司總經(jīng)理周月亮告訴記者,，寶鑫公司取得授權(quán)后，福輝公司向其提供Au(T+D)交易系統(tǒng)端口給乙方使用,，寶鑫金業(yè)只有將款項(xiàng)匯入福輝公司的賬戶,，方可在上海黃金交易所進(jìn)行交易，每一次交易,，都將受到福輝公司的監(jiān)督,。這在雙方簽訂的《代理黃金現(xiàn)貨延期交收Au(T+D)業(yè)務(wù)合同》中有具體的體現(xiàn)，“甲方對(duì)乙方的具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，享有相應(yīng)的知情權(quán),。即甲方有權(quán)了解乙方上述全部經(jīng)營(yíng)的具體細(xì)節(jié),，并可根據(jù)需要，在尊重乙方經(jīng)營(yíng)權(quán)的基礎(chǔ)之上,，要求乙方提供具體的經(jīng)營(yíng)資料,、文件；對(duì)乙方的具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)享有監(jiān)督權(quán),，可定期派人員對(duì)乙方的具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督,，并有權(quán)對(duì)乙方提出指導(dǎo)意見(jiàn)或建議�,！�
“合作至今,，寶鑫金業(yè)通過(guò)福輝平臺(tái)進(jìn)行交易的業(yè)務(wù)共13筆，最少的成交金額為16.212萬(wàn)元,，最多為251.565萬(wàn)元,。對(duì)這一交易次數(shù)，公司也曾懷疑過(guò),，并多次找到寶鑫金業(yè)的相關(guān)負(fù)責(zé)人,，對(duì)方每次都以‘公司還未走上軌道，人員正在培訓(xùn)’等為由進(jìn)行搪塞,。我們也一度想早日結(jié)束此項(xiàng)合作,。”周經(jīng)理說(shuō),。
“公司只能監(jiān)督到授權(quán)范圍內(nèi)寶鑫金業(yè)正常的交易活動(dòng),，超出范圍的則難以監(jiān)管�,！辈稍L結(jié)束時(shí),，汪閩華想通過(guò)本報(bào)提醒廣大投資者，目前,，公司已經(jīng)終止了與寶鑫金業(yè)的合作,，投資者千萬(wàn)不要再上當(dāng)受騙,。如發(fā)現(xiàn)有人打著“福輝”的招牌吸引群眾參與黃金期貨投資,，可向福輝公司或公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
記者從有關(guān)部門(mén)了解到,，目前,，福建省公安機(jī)關(guān)已介入該案的調(diào)查。后續(xù)情況如何,，本報(bào)將繼續(xù)給予關(guān)注,。 |