|
洗錢是困擾當(dāng)今世界各國(guó)的一項(xiàng)復(fù)雜而隱蔽的嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),，受到國(guó)際社會(huì)和國(guó)內(nèi)公眾的持續(xù)關(guān)注。近年來,，作為反洗錢工作主管部門,，中國(guó)人民銀行多次研究跟進(jìn)反洗錢工作，僅去年一年就協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件328起,，涉及金額折合人民幣約537.2億元,，成效顯著。
近日,，中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭就目前中國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展和成效接受了采訪,，他表示，今年我國(guó)反洗錢工作進(jìn)展可喜,，今后反洗錢工作仍是央行的重要職責(zé),，將逐步加大反洗錢力度。
反洗錢工作成績(jī)喜人
問：今年中國(guó)反洗錢工作取得了哪些進(jìn)展,？
唐旭：這一年我國(guó)反洗錢工作發(fā)展得非�,？欤谝恍╊I(lǐng)域取得了突破性進(jìn)展,。
一是積極推動(dòng)完善反洗錢法律和制度體系建設(shè),。目前，《刑法》修正案（七）（草案）已在第312條增加單位犯罪的內(nèi)容,，最高人民法院也正在考慮制定關(guān)于辦理洗錢和恐怖融資相關(guān)犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋,。
二是反洗錢監(jiān)管體系更加完善,。啟動(dòng)了對(duì)非金融行業(yè)反洗錢工作的調(diào)查研究，逐步將風(fēng)險(xiǎn)較高的非金融行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管體系,。
三是反洗錢調(diào)查工作成果顯著,。2008年上半年，人民銀行對(duì)675個(gè)重點(diǎn)可疑交易線索實(shí)施反洗錢調(diào)查1693次,；經(jīng)過調(diào)查,，向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案313起，涉及金額折合人民幣3551.7億元,；偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案?jìng)刹?02起,，立案數(shù)量超過了2007年全年總數(shù)。同時(shí),，人民銀行還協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件528起，協(xié)助調(diào)查1411次,，協(xié)查案件涉及金額折合人民幣1497.2億元,；協(xié)助偵查機(jī)關(guān)破獲涉嫌洗錢案件91起，涉案金額折合人民幣518.8億元,，協(xié)助破案數(shù)量超過2007年全年總數(shù),。
四是國(guó)際合作走向深入。我國(guó)積極利用國(guó)際合作平臺(tái),，參與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定,，有效維護(hù)了國(guó)家利益。
不會(huì)減弱對(duì)客戶吸引力
問：金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作是需要成本的,，那么成本的增加是否會(huì)降低對(duì)客戶的吸引力,？
唐旭：我認(rèn)為成本增加的觀點(diǎn)是對(duì)的，不僅要增加一些計(jì)算機(jī)開發(fā)的成本,，而且還要增加分析可疑交易的人員的人工成本,。但是話又說回來，這種成本的提高是可能給銀行帶來收益的,，這是一個(gè)相對(duì)成本,，而且可能還會(huì)產(chǎn)生收益。因?yàn)楦鱾�(gè)金融機(jī)構(gòu)都有義務(wù)執(zhí)行反洗錢的規(guī)章,，如果沒有做就有可能被主管部門罰款,；再者,由于制度的缺陷被犯罪分子利用，那么就會(huì)影響這個(gè)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù),；另外,，如果這個(gè)公司是國(guó)際性的機(jī)構(gòu)，如果沒有反洗錢措施或者措施很弱的話,，那么就可能會(huì)增加其在國(guó)際市場(chǎng)上的籌資成本,。
事實(shí)上,，反洗錢措施可以幫助金融機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)防范措施，減少銀行的損失,，增強(qiáng)銀行的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,，進(jìn)而維護(hù)客戶的利益。因此,，反洗錢非但不減弱對(duì)客戶的吸引力,，反倒是吸引優(yōu)質(zhì)客戶的重要因素。從這個(gè)意義上講,，反洗錢工作有效開展后,，無論是金融機(jī)構(gòu)還是社會(huì)大眾都是受益者。
繼續(xù)加強(qiáng)打擊地下錢莊
問：請(qǐng)問央行將如何打擊地下錢莊,？
唐旭：近年來,，人民銀行、外匯局和公安部始終保持對(duì)地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的高壓態(tài)勢(shì),，多次部署打擊地下錢莊違法犯罪活動(dòng)的專項(xiàng)行動(dòng),，取得了明顯成效。今后一段時(shí)期,，人民銀行還將繼續(xù)配合公安機(jī)關(guān)開展打擊地下錢莊工作,，遏制地下錢莊違法犯罪活動(dòng)。
此外,，還要深挖地下錢莊案件中的上游資金線索,。根據(jù)打擊地下錢莊的實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，通過地下錢莊向境外匯出的資金往往與貪污賄賂,、走私,、偷逃稅款甚至與恐怖活動(dòng)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。我們將利用反洗錢手段加強(qiáng)對(duì)地下錢莊案件中上下游重點(diǎn)可疑客戶的追蹤力度,，通過打擊地下錢莊來發(fā)現(xiàn)是誰(shuí)在使用地下錢莊,，誰(shuí)在利用地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，從而分析和發(fā)現(xiàn)資金的來源是合法的還是非法的,，這樣才能更好地起到打擊金融領(lǐng)域犯罪的作用,。
我們還要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，加大宣傳,，讓社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)到地下錢莊的危害和風(fēng)險(xiǎn),，自覺抵制地下錢莊違法犯罪活動(dòng)。
會(huì)同有關(guān)部門開展反洗錢
問：央行對(duì)今后的反洗錢工作有何安排,？
唐旭：央行會(huì)進(jìn)一步統(tǒng)一規(guī)劃今后一段時(shí)期內(nèi)的反洗錢工作,，會(huì)同各有關(guān)部門加強(qiáng)反洗錢的力度。2007年以來，人民銀行已著手研究起草我國(guó)的反洗錢戰(zhàn)略,，力爭(zhēng)客觀分析我國(guó)反洗錢領(lǐng)域面臨的挑戰(zhàn),，研究提出我國(guó)反洗錢工作的戰(zhàn)略目標(biāo)、實(shí)施原則和步驟,，努力探索創(chuàng)建具有中國(guó)特色的反洗錢工作模式,。今后，我們將繼續(xù)在立法,、監(jiān)管,、打擊洗錢犯罪和國(guó)際合作方面發(fā)揮更大的作用。
反洗錢工作是一個(gè)需要長(zhǎng)期努力,、不斷完善才能達(dá)到一定效果的一項(xiàng)工作,。今后我們將逐漸應(yīng)用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并結(jié)合中國(guó)實(shí)際建立起一套完整、有效的反洗錢制度,，維護(hù)社會(huì)的公平和穩(wěn)定,。 |