隨著經(jīng)紀(jì)人新制度逐漸明朗,，一些“掛靠式”經(jīng)紀(jì)人團隊正因此面臨生存危機,。
在關(guān)于經(jīng)紀(jì)人的新制度出臺以前，“掛靠式”經(jīng)紀(jì)人團隊是業(yè)內(nèi)很普遍的形式。由于券商不能委托其他單位,、個人進行客戶招攬、服務(wù)工作，通常只由經(jīng)紀(jì)人團隊長與券商簽訂相關(guān)合同，整個經(jīng)紀(jì)人團隊屬于自發(fā)組織在一起。券商定期按該經(jīng)紀(jì)人團隊招攬客戶的交易情況給團隊長返傭,，由團隊長再分配給其他團隊成員,。事實上，券商無權(quán)控制團隊的其他成員,，團隊成員只對經(jīng)紀(jì)人團隊長負(fù)責(zé),，經(jīng)紀(jì)人團隊長實質(zhì)把握了整個團隊，對其他團隊成員進行管理,。
伴隨《證券公司監(jiān)督管理條例》,、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定（草案）》的相繼出臺，券商也將經(jīng)紀(jì)人的清理,、規(guī)范工作不斷深化,。三條規(guī)定筑成“禁入”欄，這類“掛靠式”的經(jīng)紀(jì)人團隊直面打擊,。記者采訪的上海,、浙江地區(qū)的多家營業(yè)部了解到，按政策的規(guī)定,，多數(shù)營業(yè)部都沒有再聘用這類經(jīng)紀(jì)人團隊,。
首先，券商招攬客戶的人員按規(guī)定必須具備證券從業(yè)資格,，這類經(jīng)紀(jì)人團隊的團隊長通常具有從業(yè)資格,，但旗下成員的這一資格并不普及。因為很多團隊長并沒有將這項資格納入招聘成員的門檻條件中,。事實上,，根據(jù)各個經(jīng)紀(jì)人團隊營銷特色的不同，這些團隊長在招人時更加注重成員能力是否匹配,，按一位業(yè)內(nèi)人士的話說,，一些做的較好的經(jīng)紀(jì)人團隊更具市場化。據(jù)了解,，一些經(jīng)紀(jì)人團隊長也開始組織還沒獲得從業(yè)資格的團隊成員備戰(zhàn)考試,。
其次，按規(guī)定經(jīng)紀(jì)人不得向客戶提供投資建議,，對于具有助理理財規(guī)劃師,、理財規(guī)劃師資格的團隊成員，無疑將陷入矛盾的兩難,。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,，經(jīng)紀(jì)人以及這類經(jīng)紀(jì)人團隊,，多數(shù)是通過給客戶提供投資建議來招攬和服務(wù)客戶的。一位經(jīng)紀(jì)人團隊長稱,，“今年行情持續(xù)下跌的時候,，我都在向我客戶提示風(fēng)險、建議謹(jǐn)慎,，如果按一些券商報告中一直看多的觀點給客戶推薦,，客戶已經(jīng)還要虧不少錢�,！绷硗�,，規(guī)定中經(jīng)紀(jì)人只能服務(wù)一家券商，不少一直擅長為多家券商服務(wù)的經(jīng)紀(jì)人團隊將不得不改變自身的兼職模式,。
多家券商人士在采訪中都表示,，相關(guān)的規(guī)定已經(jīng)基本上限制了這類外部經(jīng)紀(jì)人團隊的生存。經(jīng)紀(jì)人規(guī)定即將完善,，券商勢必將按政策更加明確的方式聘用經(jīng)紀(jì)人,，在券商內(nèi)部實現(xiàn)團隊化的管理。為了防避出現(xiàn)兼職經(jīng)紀(jì)人團隊在多家券商中轉(zhuǎn)客戶,，這些券商營業(yè)部更傾向于“一刀切”地將這種風(fēng)險控制住,。
除了政策的“禁入”壓力之外，券商按新的不同級別超額累進稅率幫經(jīng)紀(jì)人團隊代繳代扣個人所得稅,，一旦市場人氣恢復(fù),、交投活躍，經(jīng)紀(jì)人團隊長到手的返傭收入也勢必會比以前大幅下降,。上海地區(qū)的一位經(jīng)紀(jì)人團隊長稱,，如果上述情況發(fā)展至極端，將不得不降低其他成員的提成比例,，甚至縮減人數(shù),。 |
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