隨著經(jīng)紀(jì)人新制度逐漸明朗,，一些“掛靠式”經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)正因此面臨生存危機(jī),。
在關(guān)于經(jīng)紀(jì)人的新制度出臺(tái)以前，“掛靠式”經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)是業(yè)內(nèi)很普遍的形式,。由于券商不能委托其他單位,、個(gè)人進(jìn)行客戶招攬,、服務(wù)工作，通常只由經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)與券商簽訂相關(guān)合同,，整個(gè)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)屬于自發(fā)組織在一起,。券商定期按該經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)招攬客戶的交易情況給團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)返傭，由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)再分配給其他團(tuán)隊(duì)成員,。事實(shí)上，券商無(wú)權(quán)控制團(tuán)隊(duì)的其他成員,，團(tuán)隊(duì)成員只對(duì)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé),，經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)實(shí)質(zhì)把握了整個(gè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)其他團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行管理,。
伴隨《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定（草案）》的相繼出臺(tái)，券商也將經(jīng)紀(jì)人的清理,、規(guī)范工作不斷深化,。三條規(guī)定筑成“禁入”欄，這類(lèi)“掛靠式”的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)直面打擊,。記者采訪的上海,、浙江地區(qū)的多家營(yíng)業(yè)部了解到，按政策的規(guī)定,，多數(shù)營(yíng)業(yè)部都沒(méi)有再聘用這類(lèi)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì),。
首先，券商招攬客戶的人員按規(guī)定必須具備證券從業(yè)資格,，這類(lèi)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)通常具有從業(yè)資格,，但旗下成員的這一資格并不普及。因?yàn)楹芏鄨F(tuán)隊(duì)長(zhǎng)并沒(méi)有將這項(xiàng)資格納入招聘成員的門(mén)檻條件中,。事實(shí)上,，根據(jù)各個(gè)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)特色的不同，這些團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)在招人時(shí)更加注重成員能力是否匹配,，按一位業(yè)內(nèi)人士的話說(shuō),，一些做的較好的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)更具市場(chǎng)化。據(jù)了解,，一些經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)也開(kāi)始組織還沒(méi)獲得從業(yè)資格的團(tuán)隊(duì)成員備戰(zhàn)考試,。
其次，按規(guī)定經(jīng)紀(jì)人不得向客戶提供投資建議,，對(duì)于具有助理理財(cái)規(guī)劃師,、理財(cái)規(guī)劃師資格的團(tuán)隊(duì)成員，無(wú)疑將陷入矛盾的兩難,。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,，經(jīng)紀(jì)人以及這類(lèi)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì),，多數(shù)是通過(guò)給客戶提供投資建議來(lái)招攬和服務(wù)客戶的。一位經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)稱,，“今年行情持續(xù)下跌的時(shí)候,，我都在向我客戶提示風(fēng)險(xiǎn)、建議謹(jǐn)慎,，如果按一些券商報(bào)告中一直看多的觀點(diǎn)給客戶推薦,，客戶已經(jīng)還要虧不少錢(qián)�,！绷硗�,，規(guī)定中經(jīng)紀(jì)人只能服務(wù)一家券商，不少一直擅長(zhǎng)為多家券商服務(wù)的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)將不得不改變自身的兼職模式,。
多家券商人士在采訪中都表示,，相關(guān)的規(guī)定已經(jīng)基本上限制了這類(lèi)外部經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的生存。經(jīng)紀(jì)人規(guī)定即將完善,，券商勢(shì)必將按政策更加明確的方式聘用經(jīng)紀(jì)人,，在券商內(nèi)部實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)化的管理。為了防避出現(xiàn)兼職經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)在多家券商中轉(zhuǎn)客戶,，這些券商營(yíng)業(yè)部更傾向于“一刀切”地將這種風(fēng)險(xiǎn)控制住,。
除了政策的“禁入”壓力之外，券商按新的不同級(jí)別超額累進(jìn)稅率幫經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)代繳代扣個(gè)人所得稅,，一旦市場(chǎng)人氣恢復(fù),、交投活躍，經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)到手的返傭收入也勢(shì)必會(huì)比以前大幅下降,。上海地區(qū)的一位經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)稱,，如果上述情況發(fā)展至極端，將不得不降低其他成員的提成比例,，甚至縮減人數(shù),。 |
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