本報（上海證券報）從一些派出機構(gòu)了解到,，中國證監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部日前對各派出機構(gòu)發(fā)出相關(guān)通知,，對廣州地區(qū)部分銀行網(wǎng)點和證券營業(yè)部“貼錢開空戶”問題予以通報，同時要求各派出機構(gòu)督促轄區(qū)券商自查開戶行為,，嚴(yán)查賬戶管理中出現(xiàn)的各類違法違規(guī)行為,。
據(jù)悉，上述通知要求各派出機構(gòu)責(zé)令存在“貼錢開空戶”行為的證券經(jīng)營機構(gòu)落實內(nèi)部責(zé)任追究機制,，督促轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)加強營銷活動管理,，進一步健全完善賬戶管理業(yè)務(wù)流程和制度，禁止“貼錢開空戶”行為,，嚴(yán)防新增不合格賬戶,。
8月14日，廣州媒體報道稱,，廣州地區(qū)部分銀行網(wǎng)點和證券營業(yè)部營銷人員以支付現(xiàn)金為誘惑并免收開戶費,，組織不具有投資常識、無投資意愿的大,、中專學(xué)校學(xué)生和進城務(wù)工人員等開立無資金余額,，也無證券交易的儲蓄賬戶和證券賬戶。
上述報道引起監(jiān)管部門的高度重視,。報道刊發(fā)翌日,，廣東證監(jiān)局即派出三個調(diào)查組開展檢查工作，摸清情況,。22日,，廣東證監(jiān)局將相關(guān)問題通報轄區(qū)各機構(gòu)。24日,，證監(jiān)會機構(gòu)部派出工作人員到現(xiàn)場進行復(fù)核,，查明媒體報道基本屬實。在此基礎(chǔ)上,，廣東局發(fā)出通知,，責(zé)令相關(guān)證券公司進行整改，并對有關(guān)證券營業(yè)部予以批評,。證監(jiān)會機構(gòu)部也將“貼錢開空戶”行為在行業(yè)內(nèi)進行通報,，要求各證券公司全面自查“開空戶”行為,，強化營銷人員管理，建立科學(xué)合理的業(yè)務(wù)考核制度,，進一步強化賬戶規(guī)范和投資者教育工作,，提高風(fēng)險防范水平。
廣東局在核查過程中初步核實發(fā)現(xiàn),，廣發(fā)證券中華廣場營業(yè)部兩名營銷人員直接或間接掌握了至少25名客戶的銀行賬戶,、資金密碼及交易密碼，于2008年7月至8月期間違規(guī)對客戶銀行賬戶進行了2000元至10100元不等的資金存取操作,，對其中16個客戶股東賬戶進行了權(quán)證買賣操作,，并對其中部分客戶進行了密碼修改操作。經(jīng)查,，上述違規(guī)行為的目的,，是為了滿足客戶開戶業(yè)績考核目標(biāo)（有資金、有交易記錄等）,，對客戶賬戶及資金安全構(gòu)成了重大隱患,。另外，該營業(yè)部還有5名營銷人員,，涉及20個客戶賬戶涉嫌存在上述違規(guī)情況,。核查還發(fā)現(xiàn)了該營業(yè)部內(nèi)控制度失效，營銷人員合規(guī)意識淡薄,，投資者教育工作缺失等問題,。
為此，監(jiān)管部門決定在轄區(qū)內(nèi)對該營業(yè)部予以通報批評,，暫停該營業(yè)部3個月的新開證券賬戶業(yè)務(wù),，對營業(yè)部負責(zé)人進行監(jiān)管談話，并將相關(guān)責(zé)任人違規(guī)記錄記入誠信檔案,。監(jiān)管部門同時要求廣發(fā)證券抓緊開展自查整改工作,，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，開展內(nèi)部整頓,。據(jù)悉,，廣發(fā)證券對該營業(yè)部負責(zé)人做出撤銷職務(wù)的處理，對公司有關(guān)管理人員通報批評,，并解聘了兩名存在違規(guī)問題的營銷人員,，廣發(fā)證券合規(guī)部門牽頭，對公司新開賬戶進行徹底自查,，對可疑賬戶進行全面回訪,，并采取措施加強對營銷人員的管理，進一步完善內(nèi)控制度。
據(jù)悉,，證監(jiān)會機構(gòu)部在下發(fā)的通報中指出,，在“貼錢開空戶”過程中，個別證券營業(yè)部拒絕了此類開戶要求,，但不少營業(yè)部因不愿影響與銀行的合作關(guān)系,，持默許態(tài)度；也有部分營業(yè)部片面追求開戶量,，盲目實行僅與新增開戶數(shù)量掛鉤的獎勵措施,，助長了“貼錢開空戶”現(xiàn)象；還有一些營業(yè)部通過免收開戶費方式吸引客戶開戶,，為“貼錢開空戶”提供了條件,。
通報強調(diào)，“貼錢開空戶”現(xiàn)象是在證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管全面實施,，證券市場賬戶規(guī)范工作基本完成后出現(xiàn)的新問題。對證券公司而言,，開立的空戶雖然形式上手續(xù)合規(guī),、資料齊備，實質(zhì)上仍存在明顯問題和風(fēng)險：一是暴露出證券公司營銷管理,、風(fēng)險控制的缺陷,，客戶服務(wù)、賬戶管理及投資者教育等工作存在薄弱環(huán)節(jié),；二是營銷人員及關(guān)系人來源復(fù)雜,，資質(zhì)條件與執(zhí)業(yè)行為缺乏管理，極易發(fā)生侵權(quán)行為或引發(fā)客戶糾紛,，甚至存在被不法分子利用的重大隱患,。
目前，在監(jiān)管部門的嚴(yán)厲查處下,，上述“貼錢開空戶”行為已得到有效遏制,。 |
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