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深交所會員管理部負(fù)責(zé)人近日就交易所貫徹落實6月1日起施行的《證券公司監(jiān)督管理條例》,、積極推進(jìn)會員客戶管理接受了記者采訪,。這位負(fù)責(zé)人表示，深交所將以貫徹落實《條例》為契機,，積極推進(jìn)交易所自律管理工作,，今年將配合即將啟動的創(chuàng)業(yè)板,，把完善會員客戶管理作為重點工作來抓。
采取六大舉措
這位負(fù)責(zé)人介紹,，這些具體措施包括以下幾個方面：
一是對照《條例》規(guī)定,，修訂完善《會員管理規(guī)則》及《會員客戶交易行為管理指引》等相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步明確會員客戶管理的具體要求,，強化會員交易權(quán)限管理機制,；
二是積極發(fā)揮會員作用，推進(jìn)投資者交易行為監(jiān)管關(guān)口前移,，提高會員規(guī)范客戶交易行為的主動性和實效性,。近期，特別要求會員完善客戶的聯(lián)絡(luò)教育機制,，同時采取有效措施,，加強對持有解除限售股份比例超過上市公司總股本1％客戶交易行為的監(jiān)控，切實防范違規(guī)減持行為,；
三是完善與證監(jiān)會,、證券業(yè)協(xié)會的監(jiān)管協(xié)作機制，結(jié)合各種案例,，通過監(jiān)管措施,、專業(yè)評價等手段,，實現(xiàn)交易所自律管理與證券公司分類監(jiān)管工作的有機結(jié)合，提升監(jiān)管合力,；
四是積極推動會員貫徹客戶服務(wù)的“適當(dāng)性”原則,，要求會員以“了解客戶”為基礎(chǔ)，開展業(yè)務(wù),、服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新,，切實提高客戶管理的針對性和有效性；
五是進(jìn)一步推動會員投資者教育工作,要求會員采取切實有效措施不斷提高投資者的合規(guī)意識與風(fēng)險意識,，同時,，積極為會員做好投資者教育工作提供支持與指導(dǎo)；
六是配合監(jiān)管機構(gòu)建立行業(yè)經(jīng)紀(jì)人管理制度體系,，促進(jìn)會員不斷完善客戶服務(wù)模式,，全面提升會員客戶管理的水平。
提高客戶管理水平
據(jù)介紹,，證監(jiān)會近年積極推動的證券公司綜合治理,、客戶交易結(jié)算資金第三方存管、集中交易業(yè)務(wù)管理及分類監(jiān)管等多項工作,，在強化證券公司風(fēng)險控制,、規(guī)范業(yè)務(wù)運作方面取得顯著成效。交易所對投資者交易行為的自律監(jiān)管也從一定程度上促進(jìn)了證券公司客戶管理機制和方式的轉(zhuǎn)變,。證券公司廣泛實現(xiàn)了前,、后臺業(yè)務(wù)分離，由分散化服務(wù)向集約化服務(wù)轉(zhuǎn)變,，提高了公司風(fēng)險控制能力和客戶管理效率,；同時，其業(yè)務(wù)管理由“營銷為核心”轉(zhuǎn)向“服務(wù)為核心”,，滿足客戶不同類型的需求成為客戶服務(wù)的根本目標(biāo),。
但證券公司的客戶管理及投資者教育等方面也暴露出一些問題。2007年,，針對各類交易異常行為,，深交所向相關(guān)會員及營業(yè)部電話警示2583次，發(fā)出書面警示函316份,，調(diào)閱資料2061份,，對營業(yè)部實施現(xiàn)場檢查11家/次。今年1－5月,，電話警示已達(dá)4004次,，發(fā)出書面警示函384份，調(diào)閱資料337份,，要求提交合規(guī)承諾函38份,。
深交所會員管理部負(fù)責(zé)人介紹,，《條例》相關(guān)條款對證券公司客戶管理的原則作了明確規(guī)定。例如,，《條例》第二十九條強調(diào)證券公司“了解客戶”和客戶服務(wù)適當(dāng)性的原則,，要求證券公司從事證券資產(chǎn)管理、融資融券,、銷售證券類金融產(chǎn)品,，應(yīng)了解客戶身份,、財產(chǎn)與收入狀況,、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，以推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù),。又如,，《條例》第三十條突出了證券公司對客戶的風(fēng)險揭示要求，規(guī)定證券公司與客戶簽訂證券交易委托,、證券資產(chǎn)管理,、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容,�,！稐l例》還確立了證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位，并明確了證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的法律關(guān)系,，這對證券公司今后的客戶服務(wù)與投資者教育將產(chǎn)生積極影響,。
這位負(fù)責(zé)人指出，客戶管理水平的改善不可能一蹴而就,，需要監(jiān)管部門,、交易所和證券公司等多方長期不懈的共同努力，深交所將在改善客戶管理方面持續(xù)發(fā)揮積極推動作用,。廣大會員應(yīng)珍惜《條例》實施給證券業(yè)帶來的新機遇,，扎實加強客戶管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量,，強化投資者教育,，促進(jìn)證券市場規(guī)范發(fā)展。 |