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深圳證監(jiān)局局長(zhǎng)張?jiān)茤|日前表示,，深圳轄區(qū)各家證券公司在跌宕起伏的行業(yè)發(fā)展過(guò)程中,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)逐步得到增強(qiáng),，多家公司積極主動(dòng)探索適合自身特點(diǎn)的合規(guī)管理體系,。據(jù)記者了解,，平安證券,、國(guó)信證券,、招商證券等多家券商的合規(guī)建設(shè)悄然提速,。
“合規(guī)”貫穿業(yè)務(wù)線
平安證券日前獲得合規(guī)體系建設(shè)試點(diǎn)資格,。目前,，該公司設(shè)立了合規(guī)委員會(huì)，任命了合規(guī)總監(jiān),，建立了合規(guī)部門,，實(shí)行了日常經(jīng)營(yíng)與合規(guī)管理的分離制度。同時(shí),，該公司全力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),、制定和完善合規(guī)管理制度、積極開展合規(guī)檢視等各項(xiàng)具體工作,，為全行業(yè)推行合規(guī)體系建設(shè)積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。
國(guó)信證券也在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時(shí)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)控制和規(guī)范經(jīng)營(yíng)貫徹到業(yè)務(wù)發(fā)展的全過(guò)程,。截至去年底,，國(guó)信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第三方存管上線比例近100%；公司還完成了大量小額休眠帳戶的清理和另路存放,，不規(guī)范帳戶的清理和規(guī)范工作也將近完成,。同時(shí)，該公司對(duì)所有業(yè)務(wù)部門實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)扣分制度,，把合規(guī)運(yùn)作,、風(fēng)險(xiǎn)控制寓于前線業(yè)務(wù)運(yùn)作之中，有的總經(jīng)理由于扣分而被處罰扣去獎(jiǎng)金的20%,。該公司對(duì)職能部門也建立了嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)制度,。
此外，國(guó)信證券加強(qiáng)實(shí)時(shí)監(jiān)控,，擴(kuò)大稽審范圍,。目前，其監(jiān)控工作已覆蓋自營(yíng),、資產(chǎn)管理,、另類投資、投行、經(jīng)紀(jì)等所有業(yè)務(wù),。該公司還根據(jù)需要對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和合規(guī)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行了大檢查,。去年初，由公司經(jīng)紀(jì)事業(yè)部與監(jiān)察稽核總部組織了歷時(shí)1月的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)質(zhì)量大檢查,，現(xiàn)場(chǎng)檢查了17家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，并對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了電話陌生拜訪。去年底,，公司監(jiān)察稽核總部又聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部,、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、法律事務(wù)部組織了對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的全面檢查,，有效地防范風(fēng)險(xiǎn),，確保合規(guī)運(yùn)作。
合規(guī)總監(jiān)將成法定
有望近期出臺(tái)的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》將規(guī)定合規(guī)總監(jiān)的法定地位,。業(yè)內(nèi)人士指出,，合規(guī)體系建設(shè)是完善證券公司自我約束機(jī)制的基礎(chǔ)性工作。設(shè)立合規(guī)總監(jiān),，是境外投資銀行為保證公司合規(guī)運(yùn)作,、防范法律風(fēng)險(xiǎn)的通常做法。我國(guó)現(xiàn)有的相關(guān)法律法規(guī)也規(guī)定,，綜合類證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)審查機(jī)構(gòu),；證券經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)審查崗位，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性進(jìn)行檢查監(jiān)督,。
參照上述做法和規(guī)定,，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》將規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān),，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)專職,，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行事前審查，保障法律,、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定以及公司規(guī)章制度在公司內(nèi)部的貫徹實(shí)施,。
業(yè)內(nèi)人士透露，有的地方證監(jiān)局將率先實(shí)行兩項(xiàng)旨在推動(dòng)證券公司合規(guī)體系建設(shè)的專項(xiàng)制度,。
其一是責(zé)任減免制度,。該項(xiàng)制度規(guī)定，凡是證券公司合規(guī),、檢查部門發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題,、處理了問(wèn)題、進(jìn)行了責(zé)任追究,、堵塞了制度漏洞并主動(dòng)及時(shí)地報(bào)告了監(jiān)管機(jī)關(guān),，監(jiān)管部門將依法對(duì)公司從輕或免于處罰,。某地證監(jiān)局負(fù)責(zé)人表示，這個(gè)制度就是要體現(xiàn)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”,，業(yè)務(wù)部門創(chuàng)造收入,，合規(guī)部門減少損失同樣也可以為公司創(chuàng)造利潤(rùn)。合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題越多,，挖出的“地雷”越多,，公司被處罰的幾率就越低，這對(duì)公司的聲譽(yù),、創(chuàng)新以及發(fā)展都有益,。
其二是合規(guī)評(píng)價(jià)制度。按照該項(xiàng)制度,，證券公司的業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里,，合規(guī)就要覆蓋到哪里；合規(guī)能有效覆蓋到哪里,，監(jiān)管部門就放松管制到哪里,。具體而言，監(jiān)管部門要對(duì)證券公司的合規(guī)管理水平進(jìn)行評(píng)估,，通過(guò)論證、測(cè)試,、檢查等方式,，對(duì)合規(guī)工作做得好的公司給予扶持，實(shí)行綠色通道制,，優(yōu)先考慮他們的創(chuàng)新發(fā)展和業(yè)務(wù)拓展,，簡(jiǎn)化他們的行政許可審批程序。
需要相關(guān)方共同努力
建立合規(guī)管理體系是大勢(shì)所趨,。但從目前看來(lái),，其仍然是個(gè)新生事物，還有很多問(wèn)題需要探討,，部分公司在認(rèn)識(shí)上也還沒(méi)有達(dá)到應(yīng)有的高度,。監(jiān)管部門相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，建設(shè)合規(guī)體系需要證券公司從上到下全員共同努力,。
合規(guī)管理體系建設(shè)要設(shè)立合規(guī)部門,、制定合規(guī)制度、進(jìn)行合規(guī)檢查,、上報(bào)合規(guī)報(bào)告,，這將涉及公司的方方面面，公司股東,、董事會(huì),、經(jīng)營(yíng)層及各個(gè)部門的支持和配合顯得尤為重要。
上述人士表示，證券公司應(yīng)該為合規(guī)負(fù)責(zé)人及合規(guī)部門的工作提供必要的人力,、財(cái)力,、技術(shù)支持，并在制度上賦予合規(guī)部門履職所必需的權(quán)限和手段,，并應(yīng)確保合規(guī)部門運(yùn)作的獨(dú)立性,。在公司層面，還應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)宣導(dǎo),，培育合規(guī)文化,，營(yíng)造合規(guī)環(huán)境，讓“合規(guī)從高層做起”,、“全員合規(guī)”的理念深入人心,。作為合規(guī)負(fù)責(zé)人，則應(yīng)對(duì)合規(guī)工作有所見(jiàn)地,，熟悉證券業(yè)務(wù),，精通法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信,，勤勉盡責(zé),，既向公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，也向監(jiān)管機(jī)關(guān)負(fù)責(zé),。
同時(shí),，合規(guī)體系建設(shè)仍處于試點(diǎn)階段，不少細(xì)節(jié)問(wèn)題仍需進(jìn)一步研究,。比如,，公司合規(guī)部門、風(fēng)控部門,、稽核審計(jì)部門的職責(zé)如何劃分,；合規(guī)管理管些什么，怎么管,，管到什么程度,；員工行為如何規(guī)范；不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突如何防范,；“防火墻”制度如何建立,；“反洗錢”工作如何有效開展；合規(guī)工作的激勵(lì)與約束機(jī)制如何建立,；如何形成合規(guī)管理的專業(yè)人才隊(duì)伍等,。 |