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深圳證監(jiān)局局長張云東日前表示,，深圳轄區(qū)各家證券公司在跌宕起伏的行業(yè)發(fā)展過程中,，合規(guī)經(jīng)營意識逐步得到增強，多家公司積極主動探索適合自身特點的合規(guī)管理體系,。據(jù)記者了解,，平安證券,、國信證券、招商證券等多家券商的合規(guī)建設(shè)悄然提速,。
“合規(guī)”貫穿業(yè)務線
平安證券日前獲得合規(guī)體系建設(shè)試點資格,。目前，該公司設(shè)立了合規(guī)委員會,，任命了合規(guī)總監(jiān),，建立了合規(guī)部門，實行了日常經(jīng)營與合規(guī)管理的分離制度,。同時,，該公司全力推進合規(guī)文化建設(shè)、制定和完善合規(guī)管理制度,、積極開展合規(guī)檢視等各項具體工作,，為全行業(yè)推行合規(guī)體系建設(shè)積累了實踐經(jīng)驗。
國信證券也在業(yè)務高速發(fā)展的同時,，堅持把風險控制和規(guī)范經(jīng)營貫徹到業(yè)務發(fā)展的全過程,。截至去年底，國信證券經(jīng)紀業(yè)務第三方存管上線比例近100%,；公司還完成了大量小額休眠帳戶的清理和另路存放,，不規(guī)范帳戶的清理和規(guī)范工作也將近完成,。同時，該公司對所有業(yè)務部門實行風險扣分制度,，把合規(guī)運作,、風險控制寓于前線業(yè)務運作之中，有的總經(jīng)理由于扣分而被處罰扣去獎金的20%,。該公司對職能部門也建立了嚴格的問責制度,。
此外，國信證券加強實時監(jiān)控,，擴大稽審范圍,。目前，其監(jiān)控工作已覆蓋自營,、資產(chǎn)管理,、另類投資、投行,、經(jīng)紀等所有業(yè)務,。該公司還根據(jù)需要對經(jīng)紀業(yè)務服務質(zhì)量和合規(guī)經(jīng)營進行了大檢查。去年初,，由公司經(jīng)紀事業(yè)部與監(jiān)察稽核總部組織了歷時1月的營業(yè)網(wǎng)點客戶服務質(zhì)量大檢查,，現(xiàn)場檢查了17家營業(yè)網(wǎng)點，并對所有營業(yè)網(wǎng)點進行了電話陌生拜訪,。去年底,，公司監(jiān)察稽核總部又聯(lián)合風險監(jiān)管總部、經(jīng)紀事業(yè)部,、法律事務部組織了對所有營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營的全面檢查,，有效地防范風險，確保合規(guī)運作,。
合規(guī)總監(jiān)將成法定
有望近期出臺的《證券公司監(jiān)督管理條例》將規(guī)定合規(guī)總監(jiān)的法定地位,。業(yè)內(nèi)人士指出，合規(guī)體系建設(shè)是完善證券公司自我約束機制的基礎(chǔ)性工作,。設(shè)立合規(guī)總監(jiān),，是境外投資銀行為保證公司合規(guī)運作、防范法律風險的通常做法,。我國現(xiàn)有的相關(guān)法律法規(guī)也規(guī)定,，綜合類證券公司應當設(shè)立獨立于業(yè)務部門的合規(guī)審查機構(gòu)；證券經(jīng)紀公司應當設(shè)立合規(guī)審查崗位,，負責對公司經(jīng)營的合法合規(guī)性進行檢查監(jiān)督,。
參照上述做法和規(guī)定，《證券公司監(jiān)督管理條例》將規(guī)定,，證券公司應當設(shè)立合規(guī)總監(jiān),，合規(guī)總監(jiān)應當專職,，負責對公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行事前審查，保障法律,、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定以及公司規(guī)章制度在公司內(nèi)部的貫徹實施。
業(yè)內(nèi)人士透露,，有的地方證監(jiān)局將率先實行兩項旨在推動證券公司合規(guī)體系建設(shè)的專項制度,。
其一是責任減免制度。該項制度規(guī)定,，凡是證券公司合規(guī),、檢查部門發(fā)現(xiàn)了問題、處理了問題,、進行了責任追究,、堵塞了制度漏洞并主動及時地報告了監(jiān)管機關(guān)，監(jiān)管部門將依法對公司從輕或免于處罰,。某地證監(jiān)局負責人表示,，這個制度就是要體現(xiàn)“合規(guī)創(chuàng)造價值”，業(yè)務部門創(chuàng)造收入,，合規(guī)部門減少損失同樣也可以為公司創(chuàng)造利潤,。合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)的問題越多，挖出的“地雷”越多,，公司被處罰的幾率就越低,，這對公司的聲譽、創(chuàng)新以及發(fā)展都有益,。
其二是合規(guī)評價制度,。按照該項制度，證券公司的業(yè)務發(fā)展到哪里,，合規(guī)就要覆蓋到哪里,；合規(guī)能有效覆蓋到哪里，監(jiān)管部門就放松管制到哪里,。具體而言,，監(jiān)管部門要對證券公司的合規(guī)管理水平進行評估，通過論證,、測試,、檢查等方式，對合規(guī)工作做得好的公司給予扶持,，實行綠色通道制,，優(yōu)先考慮他們的創(chuàng)新發(fā)展和業(yè)務拓展，簡化他們的行政許可審批程序,。
需要相關(guān)方共同努力
建立合規(guī)管理體系是大勢所趨,。但從目前看來,，其仍然是個新生事物，還有很多問題需要探討,，部分公司在認識上也還沒有達到應有的高度,。監(jiān)管部門相關(guān)負責人指出，建設(shè)合規(guī)體系需要證券公司從上到下全員共同努力,。
合規(guī)管理體系建設(shè)要設(shè)立合規(guī)部門,、制定合規(guī)制度、進行合規(guī)檢查,、上報合規(guī)報告,，這將涉及公司的方方面面，公司股東,、董事會,、經(jīng)營層及各個部門的支持和配合顯得尤為重要。
上述人士表示,，證券公司應該為合規(guī)負責人及合規(guī)部門的工作提供必要的人力,、財力、技術(shù)支持,，并在制度上賦予合規(guī)部門履職所必需的權(quán)限和手段,，并應確保合規(guī)部門運作的獨立性。在公司層面,，還應加強合規(guī)宣導,，培育合規(guī)文化，營造合規(guī)環(huán)境,，讓“合規(guī)從高層做起”,、“全員合規(guī)”的理念深入人心。作為合規(guī)負責人,，則應對合規(guī)工作有所見地,，熟悉證券業(yè)務，精通法律法規(guī),，誠實守信,，勤勉盡責，既向公司董事會負責,，也向監(jiān)管機關(guān)負責,。
同時，合規(guī)體系建設(shè)仍處于試點階段,，不少細節(jié)問題仍需進一步研究,。比如，公司合規(guī)部門、風控部門,、稽核審計部門的職責如何劃分,；合規(guī)管理管些什么，怎么管,，管到什么程度,；員工行為如何規(guī)范；不同業(yè)務之間的利益沖突如何防范,；“防火墻”制度如何建立,；“反洗錢”工作如何有效開展；合規(guī)工作的激勵與約束機制如何建立,；如何形成合規(guī)管理的專業(yè)人才隊伍等。 |