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網(wǎng)絡(luò)成主要載體
萬(wàn)云華（化名）幾天來(lái)晝夜難寢,，他將8．5萬(wàn)元匯入一個(gè)農(nóng)行賬戶,，在一個(gè)叫“e－gold”在網(wǎng)站上注冊(cè)了投資賬號(hào)后,，卻發(fā)現(xiàn)賬戶持有人消失,，網(wǎng)站關(guān)閉。
此前,，e－gold網(wǎng)站向網(wǎng)民公布了它的投資計(jì)劃：按人民幣8．5∶1兌換成該網(wǎng)站上的虛擬貨幣進(jìn)行投資,，可獲得投資款1．2％至3％的返利，9個(gè)月就可得到全部投資款3至4倍的收益,。
其投資方式是,，將投資款通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)到該網(wǎng)站或直接匯給其他會(huì)員由會(huì)員中轉(zhuǎn)。但是,，當(dāng)一些投資人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到指定賬戶后,，這個(gè)運(yùn)營(yíng)不到5個(gè)月的網(wǎng)站便無(wú)法登錄了。
除e－gold網(wǎng)站外,，云南省警方去年還偵辦了郭紅非法集資案。犯罪嫌疑人以“如意網(wǎng)”,、“美國(guó)邦勒石油公司”,、“宏利香港投資管理公司”、“英國(guó)英倫科技集團(tuán)”等名義,，在網(wǎng)上非法網(wǎng)絡(luò)炒匯,，并套用非法網(wǎng)絡(luò)炒匯活動(dòng)中累計(jì)分紅的獲利方式，在互聯(lián)網(wǎng)上通過(guò)傳銷手段發(fā)展會(huì)員集資,。
“近期,，非法投資基金和公司網(wǎng)站大量出現(xiàn)，他們以高額回報(bào)為誘餌,，借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或發(fā)行‘網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣’的形式,，招募公眾投資，以隱秘的方式從事犯罪活動(dòng),，給眾多投資者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失,。”云南省公安廳經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)指導(dǎo)處處長(zhǎng)劉晉昆說(shuō),。
云南警方發(fā)現(xiàn),，這些犯罪活動(dòng)的基本流程是：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站,，宣稱公司從事高收益投資項(xiàng)目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報(bào),；社會(huì)公眾將資金匯入公司指定賬戶,，成為投資者；投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào),；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束,。但公司在資金積累到一定數(shù)量后，要么以項(xiàng)目投資失敗等借口要求投資者選擇其他項(xiàng)目,，要么以“不可抗力”為由宣布倒閉,，要么攜款潛逃。
從事此類活動(dòng)的公司,，往往聲稱自己有“豪華背景”——是國(guó)際知名跨國(guó)公司或其分支機(jī)構(gòu),，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為能源開(kāi)發(fā)、黃金期貨,、外匯交易等高收益,、高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，投資小,，回報(bào)高,，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)。
但這些公司其實(shí)就是一個(gè)網(wǎng)站,，而且服務(wù)器一般都不設(shè)在云南省境內(nèi),，資金往來(lái)依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。投資者的收益,，也不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中,，只顯示在其網(wǎng)站上，投資者只有登錄公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢,。如果投資者要提取現(xiàn)金,，需要提交申請(qǐng)，公司在24小時(shí)或48小時(shí)內(nèi),，通過(guò)網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)支付,。
由于全程網(wǎng)絡(luò)化操作，致使犯罪形式十分隱蔽,，并且作案周期長(zhǎng),，涉及人員眾多，涉案金額一般都很大,。云南省警方去年查處的案件中,，個(gè)案平均超過(guò)400萬(wàn)元，非法集資案件的個(gè)案平均值近800萬(wàn)元,。
劉晉昆介紹,，吸納大量資金后,，犯罪分子一般不進(jìn)行任何實(shí)業(yè)投資和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是通過(guò)用今天集到的錢還昨天的債,，并提取現(xiàn)金揮霍,、轉(zhuǎn)移。他們往往都有周密的安排和計(jì)劃,，做好了各種潛逃準(zhǔn)備,，一旦資金鏈斷裂立即逃得無(wú)影無(wú)蹤。投資者血本無(wú)歸,，損失慘重,。
由于犯罪嫌疑人是有預(yù)謀地潛逃，又有強(qiáng)大的資金支撐,，有的還持有外籍護(hù)照,，追捕難度很大。犯罪分子多是在潛逃前通過(guò)提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)移資金,，導(dǎo)致贓款去向中斷,，即便是將其抓捕歸案，也難以挽回受害群眾的經(jīng)濟(jì)損失,。
什么誘餌最利于非法集資
據(jù)悉,，2007年至今，云南省公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k涉眾型犯罪案件62起,，涉案金額1．2億元,，目前已破獲42起，打掉團(tuán)伙209個(gè),，教育勸返（散）人員5000余人,，抓獲犯罪嫌疑人90余人，刑事拘留60余人,，逮捕30余人,，判刑20余人,。
從云南省警方目前掌握的情況來(lái)看,，該省的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形式主要有11種：
一是以返租、代管,、代養(yǎng)等形式銷售商品,、收取保證金等，非法向社會(huì)公眾集資,。
二是以國(guó)家對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù),、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子,，許諾高額回報(bào),，進(jìn)行非法集資,。
三是以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng),、投資入股或加盟等為名,，承諾回報(bào)，收取定金,、股金,、加盟費(fèi)等，非法向社會(huì)公眾集資,。
四是組織“抬會(huì)”,、“全會(huì)”、“合會(huì)”,、“標(biāo)會(huì)”等活動(dòng),，非法向社會(huì)公眾集資。
五是不依托于商品買賣,，而是通過(guò)發(fā)展會(huì)員,、收取高額入門費(fèi)等手段維系運(yùn)作，進(jìn)行“拉人頭”傳銷,。
六是利用公司的合法外衣和品牌產(chǎn)品,，通過(guò)開(kāi)展所謂的直銷業(yè)務(wù)或者宣傳所謂的先進(jìn)營(yíng)銷理念，以專賣,、代理,、加盟連鎖等方式進(jìn)行傳銷。
七是以電子商務(wù),、網(wǎng)上購(gòu)物,、銷售互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)網(wǎng)址等為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布廣告吸納會(huì)員,，實(shí)施變相傳銷活動(dòng),。
八是通過(guò)各種渠道大肆宣傳“消費(fèi)儲(chǔ)值”的經(jīng)營(yíng)模式，通過(guò)收取商家和消費(fèi)者加盟費(fèi)的方式,，實(shí)施變相傳銷活動(dòng),。
九是以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名,，未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)公眾非法買賣,、代理未上市公司股票。
十是以給境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)為名,，一些所謂的外國(guó)資本公司或投資公司駐中國(guó)辦事處未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)代理買賣未上市公司股票,。
十一是一些公司聲稱與境外公司有合作關(guān)系，或是境外公司中國(guó)代表處，收取客戶保證金和手續(xù)費(fèi)后,，提供互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法外匯買賣,。
警方發(fā)現(xiàn)，通過(guò)簽訂加盟經(jīng)營(yíng),、投資入股,、商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同，或者是通過(guò)“托管造林”,、養(yǎng)殖,、種植等方式進(jìn)行詐騙和非法吸收公眾存款的案件最為突出，占非法集資案件的90％,。
公司化經(jīng)營(yíng)
上述案件的受騙群眾少則百人,，多則上千人。僅四川金螞蟻公司在昆明就有2000余人參與投資,，云南東之信公司案有1100余人參與投資,。受害群體主要是中老年人、下崗職工,、文化層次較低的婦女和其他社會(huì)無(wú)業(yè)人員,，還有少數(shù)企業(yè)職工、軍人和學(xué)歷較高的工作人員,。其中,，中老年人受騙情況最為嚴(yán)重，在昆明市去年發(fā)現(xiàn)的32起案件中有近30起的受騙群眾全是中老年人,，涉及1．3萬(wàn)余人,。
警方還發(fā)現(xiàn)，隨著對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打擊和范防力度的不斷加強(qiáng),，犯罪分子的行為方式逐漸向職業(yè)化發(fā)展——
他們通過(guò)租用辦公地點(diǎn),，注冊(cè)成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照,、稅務(wù)登記等,，以合法經(jīng)營(yíng)者的身份從事非法活動(dòng)，有的甚至還有產(chǎn)品,。
他們從小額資金的聚攏開(kāi)始,，進(jìn)行滾雪球式的發(fā)展，為招攬更多的投資人,，在案發(fā)前期一般都會(huì)兌付回報(bào),，難以與正常的投資活動(dòng)相區(qū)分,。
他們虛假許諾,，以高額回報(bào)為誘餌，面向社會(huì)高息攬資。有的公司通過(guò)邀請(qǐng)老年人開(kāi)辦聯(lián)誼會(huì),，宣稱公司開(kāi)發(fā)了一系列所謂的高科技產(chǎn)品,，公司與參與者簽訂的不是投資合同而是加盟高科技產(chǎn)品的宣傳合同，收取的是加盟款并非投資款,，每年給加盟者加盟款總額的百分之十幾甚至幾十作為產(chǎn)品宣傳報(bào)酬并非投資回報(bào),，以此來(lái)鼓動(dòng)老年人投資。在傳銷活動(dòng)中,，他們也不再提“傳銷”兩字,，而是借“連鎖銷售”、“加盟經(jīng)營(yíng)”,、“特許銷售”,、“直銷”之名，欺騙性更強(qiáng),。
他們將犯罪職業(yè)化,，相互間分工明確，首犯大多在幕后操縱“馬仔”,，各個(gè)環(huán)節(jié)采取單線聯(lián)系的方式,，一旦某個(gè)環(huán)節(jié)事發(fā)，即四處逃竄,，隱藏很深,。 |