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“杜氏”錢莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時間內(nèi),，非法交易金額竟高達43億元
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國家外匯管理局數(shù)據(jù)顯示,，通過地下錢莊，大量非法資金已流入股市,、樓市
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各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”,，這無疑令人深省
日前，國家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開聯(lián)合行動,，成功破獲一起特大地下錢莊非法買賣外匯案,，搗毀了組織分工嚴密的“杜氏”地下錢莊。該錢莊自2006年至2007年5月,，短短一年半的時間內(nèi),，非法交易金額竟高達43億元,。
隱蔽換匯渠道
杜氏錢莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板。自2001年開始,，杜某開始在深圳進行地下?lián)Q匯買賣,。根據(jù)客戶需要，杜某在內(nèi)地收取人民幣,，在香港支付相應(yīng)的港幣,；或在香港收取港幣，在內(nèi)地支付相應(yīng)的人民幣,。錢莊從中收取匯費或通過適當調(diào)高匯率盈利,。
據(jù)警方介紹，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽,。錢莊經(jīng)營已有七八年之久,，周圍的居民對此毫無覺察，如果不是有線人舉報,，此次警方也難以發(fā)現(xiàn),。
長期以來，地下錢莊的老板杜某堅持做熟不做生,，利用這處居民樓作為掩護,，暗地里進行外匯買賣交易，平均每天交易數(shù)額高達800萬元人民幣,。不過,，就連住在其對面的居民也毫無察覺。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員說：“它就是一個普通的住家戶,，就是里面有電腦,、電話、傳真機,，一些交易的單據(jù),，電腦上貼了一些賬戶，還有一些銀行的密鑰,�,！�
“不過，從他們電腦里面打印出來資料看,，2006年僅深圳辦事處交易金額就達到了28億,，2007年前5個月交易金額15億，加起來高達43億左右,�,！鄙钲诰奖硎尽�
據(jù)介紹,，杜某的錢莊平均每3分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，而每一筆業(yè)務(wù)會按照1.5％,。至2％。的標準收取手續(xù)費,。以此計算,，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間手續(xù)費收入估計超過了千萬元。
“公司化”運作
2007年5月的一天,，一份傳真自香港發(fā)至深圳寶安南路大信大廈9樓f棟,。傳真件顯示，一筆565元港幣已經(jīng)到賬,，指示深圳這邊付出相應(yīng)的人民幣,。
據(jù)深圳警方介紹，這可能是一筆客戶短期旅游用資金,。像這樣的資金往來,，自2001年起，杜氏地下錢莊即頻繁在香港與內(nèi)地深圳,、廣州三地平行運行,。
深圳警方的調(diào)查顯示，杜氏地下錢莊已經(jīng)日漸發(fā)展成一套完整的公司化運作體系,。交易一般通過香港與內(nèi)地間的傳真聯(lián)系,，在日常交易中，公司還自制了類似銀行憑單之類的單據(jù),，相當正規(guī),。
警方通過調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，在該地下錢莊交易過程中,，以下4家公司的名字頻繁出現(xiàn):深圳杜氏貿(mào)易有限公司、深圳安仕達電子系統(tǒng)公司,、深圳中恒達貿(mào)易有限公司和深圳港清貿(mào)易公司,。
這些公司表面看似與杜某毫無關(guān)系，但警方證實,，它們均為杜某所控制,。實際上，杜某控制的這類公司多達十幾個,。
“設(shè)立這些公司,，其實就是用來轉(zhuǎn)賬的�,！鄙钲诠簿纸�(jīng)偵支隊二大隊大隊長謝文學指出,。
有意思的是，與以往地下錢莊以家庭成員為主不同,，杜氏地下錢莊的一些員工竟是招錄進來的,。更奇特的是,，今年3、4月份,，廣州某大學一名大學生在杜某的公司實習后,，公司竟還公然蓋章出具了一份實習鑒定。
表面看來,，這一切都好像確實是做正當生意的公司,。
地下錢莊現(xiàn)形
經(jīng)過嚴密地調(diào)查，今年6月26日,，深圳,、廣州兩地警方統(tǒng)一行動，一舉端掉了設(shè)在深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓的兩個地下錢莊窩點,。包括杜某在內(nèi)共6名犯罪嫌疑人被當場抓獲,。
據(jù)警方介紹，杜某地下錢莊的運作方式是：地下錢莊的客戶把人民幣打到錢莊所控制的人民幣賬戶上,，然后地下錢莊通過在境外的轉(zhuǎn)換行將相應(yīng)的外匯打到客戶指定的境外賬戶上,，資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金,，境外提現(xiàn)的是外匯資金,。
這種外匯交易方式在國際上被稱作替代性匯款機制，由于資金沒有進行實質(zhì)性的跨境流動,，增加了地下錢莊活動的隱蔽性,，因此，杜某經(jīng)營地下錢莊時間長達七八年之久才被發(fā)現(xiàn),。
此外,，辦案人員發(fā)現(xiàn)杜某對于經(jīng)營地下錢莊經(jīng)驗非常老道，不僅選擇的地點隱蔽,，就連交易方式也難以被人發(fā)現(xiàn),。錢莊主要通過網(wǎng)上銀行進行業(yè)務(wù)，而錢莊的窩點,，只有非常少量的千元現(xiàn)金,，更多的是大量的身份證和銀行卡。
警方在“6?26”行動中共查獲各種銀行卡90張,，網(wǎng)上銀行密鑰40個,，存折67張，用于轉(zhuǎn)賬的身份證11張,。警方表示,，這種作案方式無形中提高了錢莊的營業(yè)額、減少被查獲的風險,，簡化了交易手續(xù),，最重要的是給警方設(shè)置了搜尋證據(jù)的障礙,。
資金外流炒股
以前警方查獲的的地下錢莊，客戶多是中小企業(yè)和個人,，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉(zhuǎn)讓保證金等方面,。此次查獲的杜氏錢莊，客戶涉及31個省市區(qū),，從現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)的客戶名單來看,，客戶群相比以前更加復(fù)雜。地下錢莊涉及的行業(yè)也更加多,。
與以前多是企業(yè)非法換匯不同的是,，在杜氏錢莊龐大的客戶群中，出現(xiàn)了一些投資公司的身影,，這引起了辦案人員的注意,。
據(jù)記者了解，目前我國對內(nèi)地居民直接進行境外投資的政策尚未放行,，而且居民購匯結(jié)匯方面都有一定的數(shù)額限制,，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢莊代為劃轉(zhuǎn)炒股資金,。
通過地下錢莊,，境內(nèi)資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時間內(nèi)就可以實現(xiàn)劃撥,。據(jù)國家外匯管理局數(shù)據(jù)顯示,，此次查獲的杜氏地下錢莊，大量非法資金已流入股市,、樓市,。
根據(jù)調(diào)查，與房地產(chǎn)有關(guān)的交易資金達1.3億元人民幣,，與資本市場有關(guān)的交易資金達1.05億元人民幣,。
【編后】
眾所周知，地下錢莊會擾亂一個國家的正常金融秩序,。對于地下錢莊的“客戶”本身來說，由于不受法律保護,，其資金安全往往也缺乏最基本的保障,。但是，本案的偵結(jié)再次顯示：各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”,。
這無疑讓人反思,。畢竟，正是由于大量“客戶”的需求,，才滋生了“地下錢莊”生存的土壤,。當前,，我國外匯體制還處于逐步放寬的過程中，一般企業(yè)在正常情況下使用外匯仍需要經(jīng)過多道手續(xù),，因此,，許多企業(yè)尤其是中小企業(yè)更傾向于和手續(xù)簡單、到賬快捷的地下錢莊合作,，這在沿海發(fā)達地區(qū)早已不是“秘密”,。由此看來，要想根除地下錢莊,，還得先根除地下錢莊生存的土壤,，在這方面，我們顯然還有許多工作可做,。 |