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明明當(dāng)初交的5萬(wàn)元是會(huì)員費(fèi),，對(duì)方還承諾由專家分析師親自指導(dǎo)軟件運(yùn)用并進(jìn)行全程跟蹤，怎么到了自己要求退會(huì)時(shí)卻變成“5萬(wàn)元買一套軟件”了,？原想在牛市中賺一筆的吳女士非但沒賺到錢,，自己辛苦積攢的5萬(wàn)元還要被莫名其妙地“沒收”,，氣不過(guò)的她一紙?jiān)V狀將對(duì)方告上法庭。
今天上午,，上海市浦東新區(qū)人民法院金融合議庭第二次開庭審理了此案,，并當(dāng)庭作出判決：原告吳女士與被告上海股來(lái)鑫投資經(jīng)營(yíng)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱股來(lái)鑫公司）簽訂的《協(xié)議書》無(wú)效；股來(lái)鑫公司應(yīng)于判決生效之日起10日內(nèi)返還吳女士人民幣5萬(wàn)元,。
全年盈利30％的誘惑
2006年7月19日，年近六旬的吳女士通過(guò)好友介紹前往股來(lái)鑫公司咨詢證券投資業(yè)務(wù),，并成為該公司的會(huì)員,，公司承諾如果吳通過(guò)公司的股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》進(jìn)行炒股，并加以專家分析師親自指導(dǎo)全程跟蹤服務(wù),，可保證吳全年盈利30％,。
吳女士當(dāng)即與公司簽訂協(xié)議：“甲方（吳）向乙方支付股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》價(jià)款人民幣50000元”、“應(yīng)甲方強(qiáng)烈要求,，乙方將由分析師盤中指導(dǎo)股票操作咨詢軟件《絕代雙驕》運(yùn)用,，并進(jìn)行全程跟蹤服務(wù)，并提供大盤分析短信服務(wù),，以確保產(chǎn)品質(zhì)量”,。
此后，吳女士因病住院,。住院期間,，吳女士回想公司迫不及待地收取其會(huì)員費(fèi)的情景，越想越忐忑,，于是她專門查找了股來(lái)鑫公司是否具有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資格,，然而結(jié)果令她非常失望，公司非但沒有資質(zhì),，而且連營(yíng)業(yè)執(zhí)照上也沒有相關(guān)的經(jīng)營(yíng)范圍,。
2006年8月上旬，吳女士來(lái)到股來(lái)鑫公司客戶服務(wù)處,，表示自己從來(lái)沒有接受過(guò)分析師的服務(wù),，現(xiàn)在因?yàn)樯眢w情況不適合炒股故要求退款。公司回函明確表示不接受吳的退款請(qǐng)求,。
而就在2006年10月中旬,，上海市工商局發(fā)出廣告審查提示，要求上海市媒體不得為未取得《證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書》的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)布證券投資咨詢廣告,；要求證券投資咨詢類廣告不得以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益,，不得以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式進(jìn)行不實(shí),、誘導(dǎo)性的廣告宣傳,，同時(shí)要求廣告中必須以醒目的方式標(biāo)注“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),，投資需謹(jǐn)慎”的風(fēng)險(xiǎn)提示用語(yǔ)。（本報(bào)2006年10月18日曾報(bào)道）
而經(jīng)上海證監(jiān)局查證,，發(fā)布證券投資咨詢廣告的包括股來(lái)鑫等多家企業(yè),。
今天上午的庭審中，原被告雙方再次就“買賣關(guān)系”,、“證券投資咨詢關(guān)系”進(jìn)行了辯論,。
法院認(rèn)為：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定,，原,、被告所簽訂《協(xié)議書》約定的、由被告提供的服務(wù),，屬于證券投資咨詢服務(wù)范疇,；從《協(xié)議書》形式上看，是原告向被告支付價(jià)款,、被告交付股票操作咨詢軟件并附隨提供相關(guān)服務(wù)的買賣合同,，但綜合原告提供的證據(jù)，能證明原告旨在通過(guò)被告關(guān)于股市行情分析等證券投資咨詢服務(wù),，在買賣股票過(guò)程中取得投資效益,，被告旨在通過(guò)向原告提供證券投資咨詢服務(wù)，收取原告一定的費(fèi)用,，由此可見,，原、被告間實(shí)為證券投資咨詢服務(wù)合同關(guān)系,。鑒于被告未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)即從事證券服務(wù),，其與原告間簽訂的合同違反了《證券法》的強(qiáng)制性規(guī)定，故《協(xié)議書》無(wú)效,，因該協(xié)議書取得的人民幣5萬(wàn)元應(yīng)全額返還原告,。
法院同時(shí)指出，原告在和被告簽訂合同前,，理應(yīng)且完全可查知被告是否有從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì),，但原告對(duì)此未盡審核義務(wù)，且原告進(jìn)行股票投資也無(wú)充分的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，對(duì)引發(fā)本案糾紛也存在一定的過(guò)錯(cuò),，因此，訴訟費(fèi)由原告吳女士負(fù)擔(dān)30％,。
買來(lái)推薦股票一月受損近5萬(wàn)元
在吳女士案件宣判后,，接著又一起關(guān)于“股來(lái)鑫”專家薦股案繼續(xù)在浦東人民法院審理。
股民騰女士支付了3萬(wàn)元，選擇上海股來(lái)鑫投資經(jīng)營(yíng)管理有限公司薦股,，卻在1個(gè)月內(nèi)受損4．8萬(wàn)余元,。
現(xiàn)年56歲的騰女士，退休前是一家大公司的管理人員,。2006年10月初,，對(duì)外宣稱推薦的股票可飛漲的股來(lái)鑫公司，吸引了炒股已10年的她,。
2006年10月14日,，騰女士交給股來(lái)鑫公司3萬(wàn)元并簽訂了一份《協(xié)議書》。兩天后,，股來(lái)鑫公司打來(lái)電話,，推薦騰女士購(gòu)買兩只股票。但此后,，兩只股票都跌了。
此時(shí),，上海市工商局公布了股來(lái)鑫公司沒有證券咨詢資質(zhì),。騰女士看到通報(bào)后要求股來(lái)鑫公司返還3萬(wàn)元并賠償損失，但股來(lái)鑫公司不愿意,。
經(jīng)雙方協(xié)調(diào),，11月3日，騰女士與股來(lái)鑫公司又簽訂了另外一份蓋有“上海股來(lái)鑫投資經(jīng)營(yíng)管理有限公司”公章的《協(xié)議書》,。根據(jù)這份《協(xié)議書》,，股來(lái)鑫公司承認(rèn)因服務(wù)質(zhì)量欠佳而造成騰女士損失，股來(lái)鑫公司承諾改善服務(wù)質(zhì)量,，并將在2006年11月30日前通過(guò)改善后的售后服務(wù),，為騰女士挽回不低于10％的經(jīng)濟(jì)利益。
到去年11月30日,，騰女士并未從股來(lái)鑫公司推薦的股票中受益,。為此，騰女士將股來(lái)鑫公司告上法庭,，要求股來(lái)鑫公司返還3萬(wàn)元并賠償4．8萬(wàn)元損失,。
在法庭上，股來(lái)鑫公司承認(rèn)向騰女士推薦過(guò)股票,，而且公司沒有證券投資咨詢資質(zhì),，但公司表示曾向騰女士推薦過(guò)另外幾只股票，而且都有上漲,，只是騰女士沒有購(gòu)買,。而且公司只負(fù)責(zé)推薦股票，至于是否購(gòu)買是由投資者自己決定。
而騰女士認(rèn)可了股來(lái)鑫公司推薦其他幾支股票的說(shuō)法,，但表示有幾支股票雖然漲了,，但漲幅很小，而且既然自己支付了3萬(wàn)元給公司,，就是要得到公司的正確推薦,，否則沒有必要支付給公司費(fèi)用。
騰女士起訴股來(lái)鑫公司的案件沒有當(dāng)庭宣判,。
理性管理個(gè)人財(cái)富
審理此案的浦東新區(qū)法院院長(zhǎng)丁壽興提醒廣大股民,，在目前股市行情持續(xù)上漲的情況下，股票投資存在“風(fēng)險(xiǎn)防范”,。一些從無(wú)炒股經(jīng)歷的股民,，盲目購(gòu)買“薦股軟件”，這種行為非常不妥,。如需要股票投資咨詢,，應(yīng)慎重選擇有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，以避免不必要的糾紛,。比如本案原告,，如果購(gòu)買了“薦股軟件”卻產(chǎn)生了股值損失，那么該損失由誰(shuí)承擔(dān)就需要法院根據(jù)不同的實(shí)際情況來(lái)作出法律判定,。
今年5月11日,，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)出通知，要求證監(jiān)會(huì)各地方派出機(jī)構(gòu),、交易所,、相關(guān)協(xié)會(huì)和公司加強(qiáng)投資者教育，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),。證監(jiān)會(huì)通知說(shuō),，隨著市場(chǎng)不斷活躍，大量缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的新投資者入市,，市場(chǎng)違規(guī)行為也有所抬頭,。通知要求相關(guān)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與新聞媒體的合作，引導(dǎo)和配合媒體通過(guò)多種形式教育投資者,，使大家充分認(rèn)識(shí)到?jīng)]有只漲不跌的市場(chǎng),，也沒有只賺不賠的投資產(chǎn)品，要警示投資者理解并始終牢記“買者自負(fù)”的原則,，理性管理個(gè)人財(cái)富,，安全第一。
中國(guó)證券登記結(jié)算公司最新數(shù)據(jù)顯示,，截至4月底,，滬深兩市賬戶總數(shù)已達(dá)9394.54萬(wàn)戶，僅4月新增開戶數(shù)為669.8萬(wàn)戶，為去年同期的21倍,。隨著新開戶數(shù)的與日俱增,，散戶投資者無(wú)疑已成為目前市場(chǎng)做多的重要?jiǎng)恿Α?
另?yè)?jù)權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，今年股市增量的資金來(lái)源中,，個(gè)人投資者資金增量1700多億元,，而機(jī)構(gòu)資金只有500多億元。相對(duì)應(yīng)的是,，機(jī)構(gòu)資金交易占比20％不到,，個(gè)人則超過(guò)80％。目前個(gè)別投資者中已經(jīng)出現(xiàn)抵押房產(chǎn)炒股,、拿養(yǎng)老金炒股的情況,。本報(bào)上海5月15日電
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