|
在中國開設(shè)的私人銀行之間有哪些不同？哪些標(biāo)準(zhǔn)足以評價一家私人銀行具備將客戶的資產(chǎn)價值最大化的能力,？
交行副行長葉迪奇:交通銀行私人銀行主攻境外
近日,，交通銀行私人銀行高調(diào)布局北京、上海,、廣州、深圳,、杭州5大城市,，門檻200萬美元。據(jù)悉,，交通銀行主要瞄準(zhǔn)有境外資產(chǎn)的高端客戶,，以境外投資作為競爭切入點。
交通銀行副行長葉迪奇說：“我們發(fā)現(xiàn)不少高端客戶在境外有資產(chǎn),，我們將利用香港分行與境外第三方資產(chǎn)管理公司做全權(quán)委托投資服務(wù),。”對于選擇哪家第三方資產(chǎn)管理公司,，葉迪奇表示,，尚在挑選談判中。
中行私人銀行部副總經(jīng)理周濤：“客戶需要自己過來談”
社會上一種普遍的觀念就是以為私人銀行是高端的財富管理中心,，實際情況并非如此,。凡是涉及為客戶設(shè)計理財方案，提出資產(chǎn)配置比例,、預(yù)期收益率等問題,，客戶必須直接跟中國銀行私人銀行部聯(lián)系,。
招行私人銀行中心總經(jīng)理曾郁苒：“衡量的標(biāo)準(zhǔn)是親身體驗”
曾郁苒認(rèn)為，客戶衡量一家私人銀行是否合適的標(biāo)準(zhǔn),，就是客戶自身的感受,。這個前提就是客戶自己去私人銀行體驗一番，如果沒有跟私人銀行服務(wù)人員溝通,，是很難體會到私人銀行究竟能給你帶來哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)的,。民生私人銀行客戶經(jīng)理范亞東：
“客戶需先回答10個問題”
第一，你的是什么資金,，是家庭資金還是企業(yè)資金,？第二，假如是“私企老板”這樣的客戶,，很多人是錢在他名下,，但是不一定就屬于他，他是否有完全的所有權(quán)和控制權(quán),？第三,，私人銀行管理的資金占該客戶總資產(chǎn)的多少比例？第四,，私人銀行管理的資金是長期投資還是暫時投資,？投資期具體多長時間？第五,，該客戶能夠承受多大的投資風(fēng)險,？屬于什么樣風(fēng)險偏好的客戶？第六,，該客戶自己的理財預(yù)期收益率為多少？第七,，客戶的家庭有沒有和其企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險隔離,？第八，該客戶家庭和企業(yè)未來分別有什么樣的較大的花錢預(yù)期,？例如家庭中的子女教育,、家庭資產(chǎn)儲備；企業(yè)中的融資,、發(fā)展擴大企業(yè)規(guī)模等,。第九，客戶感興趣的理財方式有哪些,？第十,，有什么樣特殊或者其他要求？
匯豐私人銀行亞洲行政總裁忻依文：幫助客戶財富轉(zhuǎn)移和財富保存
匯豐銀行在內(nèi)地的私人銀行業(yè)務(wù)剛好在3月31日正式在上海,、北京,、廣州啟動,。私人銀行全套的投資產(chǎn)品中，會根據(jù)其高風(fēng)險偏好的特點為其做投資配比,。
除了投資,，當(dāng)客戶進(jìn)入人生的其他階段時，私人銀行可以幫助客戶進(jìn)行財富轉(zhuǎn)移和財富保存,。例如財富傳承的問題,，私人銀行幫助客戶建立并保存他們的遺產(chǎn)，通過子女繼承或是業(yè)務(wù)傳承,，為客戶的下一代制定專屬的第二代客戶計劃,。
東亞銀行：應(yīng)挑選私人銀行家而非銀行
客戶應(yīng)該怎樣選擇適合自己的私人銀行？東亞銀行表示,，在哪家銀行都會享受到非常高端的服務(wù),。平臺對投資人來說并不是最重要的，更重要的是對他一對一服務(wù)的客戶經(jīng)理素質(zhì)如何,。
|