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聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的運(yùn)行，讓利用假身份證開戶的做法行不通了,。 | �,。吩拢玻度眨胄�,、公安部聯(lián)合宣布,，今后客戶辦理一些銀行業(yè)務(wù)時，銀行將對其出示的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,，以判斷證件真?zhèn)巍?BR> 系統(tǒng)建立不到一個月,，經(jīng)核查確認(rèn)為虛假身份證的案例有２５００多起
“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行，標(biāo)志著我國在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制,，特別是個人賬戶實(shí)名制方面取得了突破性進(jìn)展,。”央行副行長蘇寧說,，“就是要運(yùn)用這種權(quán)威,、便捷的手段，真正把企圖以虛假身份證開戶的不法分子堵截在銀行體系之外,，真正把已經(jīng)開立的假名,、匿名賬戶全部清理掉,。”
據(jù)介紹,，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息,，有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅,、金融詐騙,、洗錢等違法犯罪活動。比如,，敲詐勒索,、票據(jù)欺詐、地下錢莊,、貪污受賄,，用的幾乎都是假名、匿名賬戶,。核查將對這些不法行為產(chǎn)生巨大的威懾和預(yù)防作用,。
統(tǒng)計顯示，自聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)建成以來,，全國共發(fā)生核查業(yè)務(wù)約３２００萬筆,，每天達(dá)１２０多萬筆。經(jīng)核查確認(rèn)身份證為虛假證件的案例共２５００多起,，其中２３０多起具有違法犯罪嫌疑的案件已移送公安機(jī)關(guān),；當(dāng)核查結(jié)果不一致時，相關(guān)個人自動放棄辦理業(yè)務(wù)的近１０萬人次,。
聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息,，還有利于銀行降低經(jīng)營風(fēng)險。貸款可以如期償還的基本前提就是銀行面對的必須是真實(shí)的企業(yè)和個人,。
“同時,，銀行還必須履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)，必須識別客戶的真實(shí)身份,�,！碧K寧說。
銀行將為客戶身份信息保密,；不會加劇排隊現(xiàn)象
聯(lián)網(wǎng)核查這個新生事物的出現(xiàn)難免引來人們的一些疑問,。
首先，如果客戶對核查結(jié)果有疑義怎么辦,？
央行支付結(jié)算司司長許羅德說,，客戶可以通過兩種途徑申請進(jìn)一步核實(shí)。一是請銀行核實(shí),。銀行可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部信息中心申請,，也可采用其他適當(dāng)?shù)姆绞胶藢?shí),。同時，客戶也可向銀行提供戶口簿等其他有效身份證件輔助銀行進(jìn)一步核實(shí),。二是要求銀行出具聯(lián)網(wǎng)核查信息核對不一致的證明,，然后持證明自行到常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。
也有人擔(dān)心,，聯(lián)網(wǎng)核查會不會泄露個人身份信息,。
許羅德說，銀行會對公民身份信息保密,，除法律另有規(guī)定外,，不得向任何單位和個人提供。同時,，銀行不得將公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的,。
那么，核查的過程會不會加劇銀行排隊問題,？
“核查的速度很快,，即使在邊遠(yuǎn)地區(qū)，一般也只需要幾秒鐘,�,？赡軐�(dǎo)致增加排隊時間的情況，就是出現(xiàn)核查不一致,�,！碧K寧說，如果核查結(jié)果不一致,，會進(jìn)一步核查后再辦業(yè)務(wù),；對個人客戶，即使核查不一致,，也可以先辦一些不會對銀行造成風(fēng)險的業(yè)務(wù)，比如存款,、掛失,，事后再進(jìn)一步核查�,！皬哪壳翱�,，還沒有出現(xiàn)加劇銀行排隊現(xiàn)象的情況�,！碧K寧說,。
那么，對于已有的假名,、匿名賬戶怎么處理,？
據(jù)介紹,，由于歷史和管理原因，特別是由于銀行長期以來普遍缺乏識別個人身份證件真?zhèn)蔚挠行侄�,，在已開立的個人銀行賬戶中客觀上還存在少量假名,、匿名賬戶，在已開立的單位銀行賬戶中還存在少量法定代表人身份信息不真實(shí)的現(xiàn)象,。
“下一步,，銀行將依托聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，對這些存量銀行賬戶信息進(jìn)行清理核實(shí),�,！碧K寧表示，清理核實(shí)工作不會影響遵紀(jì)守法的個人和單位辦理任何業(yè)務(wù),，這一點(diǎn)是可以絕對保證的,。
據(jù)介紹，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)目前還只能查驗身份證的真?zhèn)�,�,！澳壳埃紫纫鉀Q增量賬戶的實(shí)名制問題,，再解決存量賬戶的實(shí)名制問題,，然后再解決其他證件的真實(shí)性問題�,！碧K寧說,。 |
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