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第一章 總則
第一條為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定,，制定本辦法。
第二條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,，應(yīng)遵守本辦法,。
中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行總行，上�,？偛�,，分行、營(yíng)業(yè)管理部,，省會(huì)（首府）城市中心支行,，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行,。
第三條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查,。
第四條反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等,。
第五條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密,，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。
第六條現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后,，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中的所有資料按照《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔,，妥善保管,。
第二章 管轄
第七條中國(guó)人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：
（一）金融機(jī)構(gòu)總部；
（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu),。
第八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：
（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu),；
（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。
第九條上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu),；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。
第十條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的,，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。
第三章現(xiàn) 場(chǎng)檢查準(zhǔn)備
第十一條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況,，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被查單位）,。
第十二條檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》（附 1 ）,，制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》（附
2 ）,，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
第十三條檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組,。檢查組成員包括組長(zhǎng),、主查人和檢查人員。
根據(jù)實(shí)際情況,，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組,，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。
第十四條檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作,。職責(zé)如下：
（一）主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談,；
（二）確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果；
（三）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng),。
第十五條主查人的職責(zé)如下：
（一）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度,；
（二）組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書；
（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料,；
（四）決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng),。
第十六條檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第十七條檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（附 3
）一式兩份,，一份于進(jìn)場(chǎng)5
天前送達(dá)被查單位,，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的,，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》,。
需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的,，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù),、資料的內(nèi)容,、范圍。
第十八條檢查組進(jìn)場(chǎng)前,，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn),，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況,，遵守工作紀(jì)律等,。
第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施
第十九條檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位,。
檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談,，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：
（一）檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》,，說明檢查的目的、內(nèi)容,、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求,；
（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。
主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附 4 ）,，并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),。
第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》（附 5
）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),，一份交被查單位,，一份由檢查組留存。現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后,，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位,，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。
第二十一條檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄,，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》（附 6
）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé),。
第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證,。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件,。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場(chǎng),，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》（附
7 ）。
《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程,；證據(jù)的編號(hào),、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況,。
《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員,、主查人及證據(jù)提供人,、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章,。證據(jù)提供人,、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明,。
第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下,，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存,。
登記保存時(shí),，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附 8
）一式兩份，一份由檢查組留存,，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收,。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明,。對(duì)先行登記保存的,，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。
第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位,。如需延期,，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3天前告知被查單位,。
第二十五條離開被查單位前,，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談,，由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)檢查的有關(guān)情況,。
第五章 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理
第二十六條檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié),，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》一并交主查人審核,。
主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析,，制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附 9
）,。檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每一頁簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成,。
第二十七條檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位,。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議,。對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的,，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),；有異議的,，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù),，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的,，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定,。
第二十八條在核實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》（附 10
）,，報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）,。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：
（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍,、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等,；
（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）,；
（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰,、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù),；
（五）其他值得關(guān)注的問題,。
第二十九條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律,、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》（附11）,，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn),，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位,。
《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間,、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容,、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定,、檢查結(jié)論。
第三十條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后,，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律,、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu),，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理,。
第三十一條現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況或者中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料,，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律,、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》（附12）,，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后,，送交被查單位,。
《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定,，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間,、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容,、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見,。
第三十二條被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述,、申辯意見,；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的,，發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納,；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理,。
第三十三條中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》,，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位,。
本《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間,、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容,、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外,，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。
第三十四條中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄,、《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》,、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定,，且依法擬給予行政處罰的,，應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令［2001］第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。
第三十五條對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索,，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān),。
第六章 附則
第三十六條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施,。
附件：（請(qǐng)進(jìn)入中國(guó)人民銀行網(wǎng)站下載附件）
1. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》
2.
《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》
3. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》
4. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》
5.
《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》
6. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》
7. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》
8.
《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》
9. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》
10. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》
11.
《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》
12. 《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》 |