新華網(wǎng)北京６月１８日電
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會１８日對被企業(yè)挪用信貸資金的８家內(nèi)地銀行開出罰單，嚴(yán)查銀行信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市和房地產(chǎn)業(yè),。
銀監(jiān)會下發(fā)通知,，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得貸款給企業(yè)和個(gè)人買賣股票,。
這８家銀行包括：交通銀行,、北京銀行,、招商銀行,、中國工商銀行、中國銀行,、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行,，其中兩家為國有商業(yè)銀行,，６家為股份制銀行,。
兩家涉案企業(yè)為中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司和中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司，共違規(guī)挪用銀行貸款４４．６億多元,，用于證券市場和房地產(chǎn)等方面的投資,。其中,，前者挪用２０．６億元投資房地產(chǎn)和證券等,，后者挪用２４億元申購新股,。
對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司違規(guī)投資房地產(chǎn)和證券案的交通銀行北京分行和北京銀行,，銀監(jiān)會表示，已對包括支行主管行長,、部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的１８名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，并將實(shí)施罰款和其他行政處罰,。
對涉及中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司挪用資金申購新股案的６家銀行,，銀監(jiān)會對招商銀行上海分行作出沒收違法所得,、處違法所得三倍罰款共計(jì)１６９萬余元的處罰,，暫停招商銀行上海東大名支行對公貸款業(yè)務(wù)半年,，并擬取消負(fù)有重要責(zé)任的銀行高管人員的任職資格。其他５家銀行的上海分行被分別處以５０萬元以內(nèi)罰款的處罰,。
中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說，許多大型企業(yè)集團(tuán)都設(shè)有類似“資金池”的結(jié)算中心平臺,，用于統(tǒng)一儲備和調(diào)配資金。這一平臺上的資金來源較多,，金額較大,，且進(jìn)出頻繁，流向活躍,，增加了銀行監(jiān)控資金流向的難度,。
王兆文說，中國銀行上海分行的這筆貸款被企業(yè)挪用也說明一些分支機(jī)構(gòu)在貸前,、貸中,、貸后管理方面存在不足,，未能對貸款資金流向進(jìn)行有效監(jiān)控,，貸款資金劃入同業(yè)賬戶后,，未能進(jìn)一步跟蹤其最終去向,。
王兆文表示,，中行管理層對此高度重視,，已于６月１日發(fā)出緊急通知，嚴(yán)防信貸資金通過各種方式直接或間接進(jìn)入股市,，開展防范信貸資金進(jìn)入股市的專項(xiàng)檢查,。
他稱,，這筆貸款的本息目前已全部收回，不會對中國銀行的業(yè)績和財(cái)務(wù)造成影響,。
興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由于貸款已順利收回,，興業(yè)銀行在此過程中沒有資金損失,。出現(xiàn)此類情況,，從銀行方面來說,，是因?yàn)橘J款監(jiān)控不力,。另一方面,，企業(yè)先把資金轉(zhuǎn)入其他銀行,，再從其他銀行進(jìn)入股市,，增加了監(jiān)管難度,。
這位負(fù)責(zé)人說,，興業(yè)銀行對此事件將引以為戒，還將在全行范圍內(nèi)進(jìn)行一次清查,，嚴(yán)肅處理類似情況,。目前，銀行整個(gè)貸款流程是比較完善的,，如果嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)能防止此類事件發(fā)生,。
自去年以來，中國股市指數(shù)不斷攀升,，投資者熱情高漲，滬深兩市賬戶總數(shù)已超過１億,。截至上周最后一個(gè)交易日，滬深股市總市值達(dá)１７９９６９億元,。１８日,，上證指數(shù)收于４２５３．３５點(diǎn),，去年此時(shí)尚不到１６００點(diǎn)。
銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),，雖然信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進(jìn)入股市只是極個(gè)別現(xiàn)象,，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強(qiáng)管理,，尤其是做好貸款發(fā)放的審查和貸后的跟蹤檢查。
此前,，銀監(jiān)會官員曾明確表示,，禁止信貸資金被挪用入市,，將對違規(guī)資金進(jìn)入股市展開清查,，并著手研究防范資本市場風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移的問題,。 |
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