新華網(wǎng)北京６月１８日電
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)１８日對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金的８家內(nèi)地銀行開(kāi)出罰單,，嚴(yán)查銀行信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市和房地產(chǎn)業(yè),。
銀監(jiān)會(huì)下發(fā)通知，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得貸款給企業(yè)和個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票,。
這８家銀行包括：交通銀行,、北京銀行、招商銀行,、中國(guó)工商銀行,、中國(guó)銀行、興業(yè)銀行,、中信銀行和深圳發(fā)展銀行,，其中兩家為國(guó)有商業(yè)銀行，６家為股份制銀行,。
兩家涉案企業(yè)為中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司和中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司,，共違規(guī)挪用銀行貸款４４．６億多元,，用于證券市場(chǎng)和房地產(chǎn)等方面的投資。其中,，前者挪用２０．６億元投資房地產(chǎn)和證券等,，后者挪用２４億元申購(gòu)新股。
對(duì)涉及中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司違規(guī)投資房地產(chǎn)和證券案的交通銀行北京分行和北京銀行,，銀監(jiān)會(huì)表示,，已對(duì)包括支行主管行長(zhǎng)、部門(mén)負(fù)責(zé)人和客戶(hù)經(jīng)理在內(nèi)的１８名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理,，并將實(shí)施罰款和其他行政處罰,。
對(duì)涉及中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）公司挪用資金申購(gòu)新股案的６家銀行，銀監(jiān)會(huì)對(duì)招商銀行上海分行作出沒(méi)收違法所得,、處違法所得三倍罰款共計(jì)１６９萬(wàn)余元的處罰,，暫停招商銀行上海東大名支行對(duì)公貸款業(yè)務(wù)半年，并擬取消負(fù)有重要責(zé)任的銀行高管人員的任職資格,。其他５家銀行的上海分行被分別處以５０萬(wàn)元以?xún)?nèi)罰款的處罰,。
中國(guó)銀行新聞發(fā)言人王兆文說(shuō)，許多大型企業(yè)集團(tuán)都設(shè)有類(lèi)似“資金池”的結(jié)算中心平臺(tái),，用于統(tǒng)一儲(chǔ)備和調(diào)配資金,。這一平臺(tái)上的資金來(lái)源較多，金額較大,，且進(jìn)出頻繁,，流向活躍，增加了銀行監(jiān)控資金流向的難度,。
王兆文說(shuō),，中國(guó)銀行上海分行的這筆貸款被企業(yè)挪用也說(shuō)明一些分支機(jī)構(gòu)在貸前、貸中,、貸后管理方面存在不足,，未能對(duì)貸款資金流向進(jìn)行有效監(jiān)控，貸款資金劃入同業(yè)賬戶(hù)后,，未能進(jìn)一步跟蹤其最終去向,。
王兆文表示，中行管理層對(duì)此高度重視,，已于６月１日發(fā)出緊急通知,，嚴(yán)防信貸資金通過(guò)各種方式直接或間接進(jìn)入股市，開(kāi)展防范信貸資金進(jìn)入股市的專(zhuān)項(xiàng)檢查,。
他稱(chēng),，這筆貸款的本息目前已全部收回，不會(huì)對(duì)中國(guó)銀行的業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)造成影響。
興業(yè)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，由于貸款已順利收回,，興業(yè)銀行在此過(guò)程中沒(méi)有資金損失。出現(xiàn)此類(lèi)情況,，從銀行方面來(lái)說(shuō),，是因?yàn)橘J款監(jiān)控不力。另一方面,，企業(yè)先把資金轉(zhuǎn)入其他銀行,，再?gòu)钠渌y行進(jìn)入股市，增加了監(jiān)管難度,。
這位負(fù)責(zé)人說(shuō),，興業(yè)銀行對(duì)此事件將引以為戒，還將在全行范圍內(nèi)進(jìn)行一次清查,，嚴(yán)肅處理類(lèi)似情況,。目前，銀行整個(gè)貸款流程是比較完善的,，如果嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)能防止此類(lèi)事件發(fā)生,。
自去年以來(lái)，中國(guó)股市指數(shù)不斷攀升,，投資者熱情高漲,，滬深兩市賬戶(hù)總數(shù)已超過(guò)１億,。截至上周最后一個(gè)交易日,，滬深股市總市值達(dá)１７９９６９億元。１８日,，上證指數(shù)收于４２５３．３５點(diǎn),，去年此時(shí)尚不到１６００點(diǎn)。
銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),，雖然信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進(jìn)入股市只是極個(gè)別現(xiàn)象,，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強(qiáng)管理,，尤其是做好貸款發(fā)放的審查和貸后的跟蹤檢查,。
此前，銀監(jiān)會(huì)官員曾明確表示,，禁止信貸資金被挪用入市,，將對(duì)違規(guī)資金進(jìn)入股市展開(kāi)清查，并著手研究防范資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移的問(wèn)題,。 |
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