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股票電子交易頻堵單券商應(yīng)否擔(dān)責(zé)
    2007-06-01    張文章    來源:市場(chǎng)報(bào)

  “眼看著股價(jià)變化,,所下的交易單卻因線路堵塞無法操作,,真是急死人!”隨著股市進(jìn)一步火爆,福建省福州市的一些股民因銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)故障或股票電子委托交易系統(tǒng)繁忙,,遭遇堵單,,出現(xiàn)交易速度減慢或交易失敗,造成預(yù)期的交易計(jì)劃無法實(shí)現(xiàn),。那么,,造成堵單的根源何在?堵單是不是券商的服務(wù)缺陷,?

投訴:系統(tǒng)出問題 股民受損失

  在福州市大通證券福州營(yíng)業(yè)部開戶的姜女士訴稱,,她持有1萬股麗珠集團(tuán)股票,4月5日,,該股票高開漲停,,過了兩分鐘,股價(jià)有所回落,,隨后又回升到漲停價(jià),。當(dāng)時(shí),她想通過電話委托準(zhǔn)備在漲停價(jià)賣出,,第一次無法接通,,重新輸入多次還是無法接通。她趕緊打電話給營(yíng)業(yè)部技術(shù)部,,過了不久系統(tǒng)恢復(fù)通暢,。而此時(shí)該股票每股股價(jià)已從漲停價(jià)17.11元下跌到16.08元。在該營(yíng)業(yè)部認(rèn)可下,,姜女士在此價(jià)位電話委托交易成交,,計(jì)算下來損失1.1萬元,。她與大通證券福州營(yíng)業(yè)部交涉,,認(rèn)為是該營(yíng)業(yè)部硬件設(shè)施故障造成預(yù)期交易失敗,營(yíng)業(yè)部應(yīng)該補(bǔ)償差價(jià),。
 �,。翟拢溉眨L(zhǎng)假過后首日開盤,,福州市股民大面積遭遇堵單,,銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)也出現(xiàn)故障,銀行存款無法轉(zhuǎn)入證券賬戶,,眼睜睜看著指數(shù)高漲,,卻無法購買。股民王先生訴稱,,他在中國(guó)建設(shè)銀行開設(shè)了資金賬戶,,也辦了銀證電子轉(zhuǎn)賬委托。可當(dāng)天上午9時(shí)50分,,王先生來到華林路上的國(guó)泰君安證券公司,,準(zhǔn)備將建行卡里的3萬元轉(zhuǎn)入證券資金卡,不料建行的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)癱瘓了,。

調(diào)查:堵單現(xiàn)象頻現(xiàn) 想要索賠不易

  據(jù)了解,,5月8日上午,福州市的工行,、興業(yè)銀行等銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)相繼出現(xiàn)故障,,導(dǎo)致相當(dāng)多股民無法參與當(dāng)日的股票交易。興業(yè)證券湖東路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理黃曉軍證實(shí),,長(zhǎng)假過后首日復(fù)盤,,銀證轉(zhuǎn)賬交易集中,導(dǎo)致各銀行或多或少出現(xiàn)系統(tǒng)堵塞現(xiàn)象,。建行福建省分行解釋說,,因當(dāng)天進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬的資金量過大,系統(tǒng)應(yīng)付不過來,。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),,自去年底股市行情節(jié)節(jié)走高以來,A股開戶人數(shù)激增,,直接導(dǎo)致了各家證券公司人滿為患,。而天量成交的不期而至,讓多數(shù)證券營(yíng)業(yè)部的交易系統(tǒng)突然面臨滿負(fù)荷甚至超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)的考驗(yàn),,多數(shù)股民遭遇堵單的煩惱,。
  上文中的股民王先生說,我們的每筆交易證券公司都有傭金,,這等同于服務(wù)收費(fèi),,證券公司常因堵單讓用戶遭受損失,證券公司應(yīng)當(dāng)予以一定的補(bǔ)償�,,F(xiàn)實(shí)情況是,,不少股民與證券公司交涉后因合同條款問題最終放棄索賠。
  一般證券公司會(huì)在合同中約定免責(zé)條款,。委托交易合同書中多有這樣的條款,,“如因證券營(yíng)業(yè)部不可預(yù)測(cè)或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障,、通訊故障,、停電等突發(fā)事故給投資者造成損失,證券營(yíng)業(yè)部不承擔(dān)任何賠償責(zé)任”,。
  一名銀行人士表示,,銀行與客戶簽訂銀券轉(zhuǎn)賬協(xié)議時(shí)會(huì)約定諸如出現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障可免責(zé)的條款,。銀行在股票交易中只是起到資金運(yùn)輸?shù)淖饔茫瑳]有承諾資金到賬時(shí)間及交易成功與否,,因此銀行不會(huì)對(duì)客戶直接承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任,。
  大通證券福州營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理徐建川稱,隨著股市的火爆,、股民開戶數(shù)和交易量猛增,,各家券商都曾發(fā)生過堵單等現(xiàn)象。針對(duì)上文中姜女士反映的情況,,該營(yíng)業(yè)部已考慮通過傭金優(yōu)惠補(bǔ)足差價(jià)的方案與姜女士協(xié)商解決,。

觀點(diǎn):服務(wù)存在缺陷 券商應(yīng)當(dāng)賠償

  福建法律咨詢網(wǎng)首席律師蔡思斌認(rèn)為,作為為投資者提供證券交易服務(wù)的券商,,有義務(wù)為投資者提供運(yùn)行正常,、服務(wù)完善的交易系統(tǒng)。在券商提供的交易系統(tǒng)軟件運(yùn)行不穩(wěn)定,,已經(jīng)實(shí)際影響股民正常買賣股票的情況下,,應(yīng)視為券商提供的服務(wù)有缺陷,由此給股民帶來的損失券商有義務(wù)賠償,。
  福州大學(xué)法學(xué)院教授葉知年認(rèn)為,,上述證券公司、銀行雖然在與客戶的協(xié)議書中制定了免責(zé)條款,,但這些協(xié)議條款是有失公平的,。作為客戶,如果因?yàn)閷?duì)方提供的服務(wù)造成利益損失,,只要能夠提供足夠的證據(jù),,根據(jù)《民事訴訟法》,可向法院提起訴訟,。
  福建天長(zhǎng)律師事務(wù)所黃龍華律師認(rèn)為,,由于堵單是否給股民造成損失難以認(rèn)定,造成此類索賠有較大難度,。目前,,對(duì)于股民損失與交易系統(tǒng)缺陷的因果關(guān)系、損失數(shù)額的具體認(rèn)定亦是一個(gè)司法難題,,沒有公認(rèn)的相對(duì)完善的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此,,股民最好與證券公司協(xié)商解決,。
  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,券商向股民收取大量的交易服務(wù)費(fèi),,就應(yīng)加強(qiáng)設(shè)備及軟件投入,,高度重視信息系統(tǒng)建設(shè),,確保證券交易安全、順暢,。

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