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記者從保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站獲悉，保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《國(guó)有及國(guó)有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理試點(diǎn)工作方案》（下稱《方案》）,，要求國(guó)有及國(guó)有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)四大類“小金庫(kù)”予以清理,。
《方案》指出，凡違反法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定,，應(yīng)列入而未列入符合規(guī)定的單位賬簿的各項(xiàng)資金（含有價(jià)證券）及其形成的資產(chǎn),，均屬于“小金庫(kù)”。重點(diǎn)是對(duì)2008年以來(lái)各項(xiàng)“小金庫(kù)”收支金額,，以及2007年底“小金庫(kù)”資金滾存余額和形成的資產(chǎn),，對(duì)設(shè)立“小金庫(kù)”數(shù)額較大或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)追溯到以前年度,。
《方案》列舉了國(guó)有及國(guó)有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”的主要表現(xiàn)形式,，分為隱匿收入、虛列支出,、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他形式等四大類,。從具體手段來(lái)看，主要包括用業(yè)務(wù)回扣收入,、代辦手續(xù)費(fèi)等其他收入設(shè)立,；以假發(fā)票、假合同或假票據(jù)等手段騙取資金設(shè)立,；虛列傭金手續(xù)費(fèi),、賠付支出、退保支出等套取資金設(shè)立等,。
繼去年5月之后,，保監(jiān)會(huì)為清查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”再設(shè)時(shí)限�,！斗桨浮芬�,，在今年年底前,，國(guó)有及國(guó)有控股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”專項(xiàng)治理將分階段進(jìn)行。目前前期調(diào)研,、動(dòng)員部署都已結(jié)束,，8月份將進(jìn)行自查自糾，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的各種違法違規(guī)問(wèn)題,，要嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定主動(dòng)糾正和處理,，公司負(fù)責(zé)人對(duì)此負(fù)完全責(zé)任。
在自查自糾結(jié)束后,，保監(jiān)會(huì)將開(kāi)展兩個(gè)月（截至10月底）的重點(diǎn)檢查,，檢查對(duì)象為部分具有代表性和典型性的公司，原則上重點(diǎn)檢查機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)或主營(yíng)收入合計(jì)應(yīng)不低于上一級(jí)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)或主營(yíng)收入的10%,。檢查過(guò)程中,，將重點(diǎn)關(guān)注有群眾舉報(bào)、自查階段措施不得力,、內(nèi)控較為薄弱等的機(jī)構(gòu),。
根據(jù)計(jì)劃，對(duì)重點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，保監(jiān)會(huì),、保監(jiān)局和相關(guān)部門將依法下發(fā)處理處罰決定，計(jì)劃在11月底前完成,。
《方案》還要求,，對(duì)被檢查發(fā)現(xiàn)的“小金庫(kù)”，除依法進(jìn)行財(cái)務(wù),、稅務(wù)等相關(guān)處理外,，還要對(duì)責(zé)任單位和責(zé)任人員依法予以行政處罰，并依紀(jì)依法追究責(zé)任,。對(duì)在專項(xiàng)治理試點(diǎn)工作中弄虛作假,、壓案不查、對(duì)抗檢查,、拒不糾正,、銷毀證據(jù)、突擊花錢,、打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人的,，或重點(diǎn)檢查中發(fā)現(xiàn)“小金庫(kù)”數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重的,，要按照有關(guān)規(guī)定從重處理,。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。 |