|
從本月開始,，以分拆等方式規(guī)避個人結匯和購匯年度總額管理的做法有望得到遏制,。記者24日從權威渠道獲悉，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求各地進一步完善個人結售匯管理,，重點遏制個人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管,，同時規(guī)范個人手持外幣現鈔結匯行為,。
外匯局此前發(fā)布的規(guī)定明確提出,，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為5萬美元,。但在后來的實際操作中,，通過分拆等方式規(guī)避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理的行為并不鮮見。
據銀行人士介紹,，個人分拆結售匯行為通常具有多種特征,，包括境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內5個以上不同個人,，收款人分別結匯,；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后,，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶等等,。
盡管實際操作中銀行也知道部分資金是在通過分拆逃避監(jiān)管要求，但由于同業(yè)業(yè)務競爭激烈,，也往往對此采取視而不見的態(tài)度,。
據透露，對于個人分拆結售匯特征明顯,、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的,，外匯局此次明確要求銀行不予辦理。個人結售匯行為符合上述特征之一,，但銀行無法直接確認為分拆結售匯行為的,，經常項目項下銀行應按照經常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關證明材料后辦理,；個人無法提供的,，銀行應不予辦理,。
建設銀行高級研究員趙慶明認為，自2005年以來,，個人通過僑匯名義結匯流入國內的資金不斷增多,，現在已經高達每年數百億，這已經成為“熱錢”進入國內的一個重要渠道,，因此外匯局的上述舉措很可能就是為了堵住這方面熱錢流入的漏洞。
事實上,，對于部分熱錢通過僑匯方式流入的情況監(jiān)管部門早已有所關注,。根據記者從地方了解到的消息，在外匯局此次發(fā)布通知之前,，包括福建,、廣東等主要僑匯收入地區(qū)都已經對個人結售匯的違規(guī)行為做了提示和要求。
不久前公布的國際收支報告顯示,，今年上半年銀行結售匯同比下降,，但二季度凈結匯比一季度有所增加。業(yè)內人士認為,，隨著人民幣升值預期的加強,，下半年通過僑匯進入的熱錢可能更多，因此政策方面做好應對十分必要,。 |