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從本月開始，以分拆等方式規(guī)避個人結(jié)匯和購匯年度總額管理的做法有望得到遏制。記者24日從權(quán)威渠道獲悉,，國家外匯管理局近日下發(fā)通知,，要求各地進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯管理，重點(diǎn)遏制個人以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管,，同時規(guī)范個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯行為,。
外匯局此前發(fā)布的規(guī)定明確提出，對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度總額管理,，年度總額分別為5萬美元,。但在后來的實(shí)際操作中，通過分拆等方式規(guī)避個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯年度總額管理的行為并不鮮見,。
據(jù)銀行人士介紹,，個人分拆結(jié)售匯行為通常具有多種特征，包括境外同一個人或機(jī)構(gòu)同日,、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人,，收款人分別結(jié)匯；5個以上不同個人同日,、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后,，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶等等。
盡管實(shí)際操作中銀行也知道部分資金是在通過分拆逃避監(jiān)管要求，但由于同業(yè)業(yè)務(wù)競爭激烈,，也往往對此采取視而不見的態(tài)度,。
據(jù)透露，對于個人分拆結(jié)售匯特征明顯,、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的,，外匯局此次明確要求銀行不予辦理。個人結(jié)售匯行為符合上述特征之一,，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的,，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下銀行應(yīng)按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支真實(shí)性審核原則，要求個人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理,；個人無法提供的,，銀行應(yīng)不予辦理。
建設(shè)銀行高級研究員趙慶明認(rèn)為,，自2005年以來,，個人通過僑匯名義結(jié)匯流入國內(nèi)的資金不斷增多，現(xiàn)在已經(jīng)高達(dá)每年數(shù)百億,，這已經(jīng)成為“熱錢”進(jìn)入國內(nèi)的一個重要渠道,，因此外匯局的上述舉措很可能就是為了堵住這方面熱錢流入的漏洞。
事實(shí)上,，對于部分熱錢通過僑匯方式流入的情況監(jiān)管部門早已有所關(guān)注,。根據(jù)記者從地方了解到的消息，在外匯局此次發(fā)布通知之前,，包括福建,、廣東等主要僑匯收入地區(qū)都已經(jīng)對個人結(jié)售匯的違規(guī)行為做了提示和要求。
不久前公布的國際收支報告顯示,，今年上半年銀行結(jié)售匯同比下降,，但二季度凈結(jié)匯比一季度有所增加。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，隨著人民幣升值預(yù)期的加強(qiáng),，下半年通過僑匯進(jìn)入的熱錢可能更多，因此政策方面做好應(yīng)對十分必要,。 |