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基金公司專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)閘已有半年,，在股市每況愈下的不利環(huán)境下,，各基金公司仍然積極開(kāi)拓這一新業(yè)務(wù),。由于今年投資難度很大，一些個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)缺乏專(zhuān)業(yè)投資能力,，希望通過(guò)基金公司專(zhuān)戶理財(cái)進(jìn)行投資,。業(yè)內(nèi)人士估計(jì)，目前基金業(yè)專(zhuān)戶業(yè)務(wù)規(guī)模已達(dá)30億元左右,。
大基金公司受青睞
6月11日,，華安基金宣布與某民營(yíng)企業(yè)簽下5億元的專(zhuān)戶理財(cái)合同,。據(jù)了解，這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個(gè)專(zhuān)戶理財(cái)項(xiàng)目,�,！按髥危^對(duì)的大單,！”一家大型基金公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士評(píng)價(jià)道,。
由于今年以來(lái)股市連續(xù)調(diào)整，半年下來(lái)上證綜指已經(jīng)跌去48%,，疲弱的市場(chǎng)給基金公司專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)了不利影響,。“投資者信心受到了影響,，對(duì)于今年股市是否有賺錢(qián)機(jī)會(huì)心存疑慮,。另外，專(zhuān)戶業(yè)務(wù)畢竟剛剛推出,，沒(méi)有歷史業(yè)績(jī),，大的機(jī)構(gòu)很多都持謹(jǐn)慎態(tài)度�,！�
基金公司開(kāi)展專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)以來(lái),，除了一些簽約新聞，基金公司大多對(duì)該業(yè)務(wù)三緘其口,。盡管市場(chǎng)環(huán)境不佳,，專(zhuān)戶理財(cái)并未像有些人希望的那樣迅速成規(guī)模，但在公募基金發(fā)行遭遇寒流的背景下,，專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)的開(kāi)展也并沒(méi)有想象的那么糟糕,。由于今年投資難度很大，一些個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)缺乏專(zhuān)業(yè)投資能力,，反而希望通過(guò)基金公司專(zhuān)戶理財(cái)進(jìn)行投資,。“市場(chǎng)的確不好,，但來(lái)咨詢(xún)的客戶比我們預(yù)計(jì)的踴躍,。”一位專(zhuān)戶業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示,。
據(jù)了解,，在基金公司專(zhuān)戶理財(cái)資格批準(zhǔn)之后，前來(lái)咨詢(xún)的大部分是個(gè)人和民營(yíng)企業(yè),�,！斑@些人的素質(zhì)差別很大，投資上基本都不懂。但他們的優(yōu)點(diǎn)是反應(yīng)快,，有接受新東西的包容力�,！鄙鲜鰧�(zhuān)戶業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示,；而國(guó)有企業(yè)和保險(xiǎn)公司在投資上受的限制較多，不如個(gè)人和民營(yíng)企業(yè)靈活,，因此對(duì)專(zhuān)戶理財(cái)并不太積極,。
在拓展專(zhuān)戶業(yè)務(wù)的過(guò)程中，大基金公司明顯占據(jù)優(yōu)勢(shì),，目前簽約規(guī)模較大的基本是大型基金公司,。“專(zhuān)戶業(yè)務(wù)必然是大公司之間的競(jìng)爭(zhēng),，客戶看中的不僅是過(guò)往業(yè)績(jī),，更要看基金公司的實(shí)力�,！蓖瑫r(shí),，基金公司之間對(duì)客戶資源的競(jìng)爭(zhēng)也相當(dāng)激烈�,！翱蛻敉ǔ�(huì)同時(shí)和幾家公司談,，很多時(shí)候基金公司之間都是‘短兵相接’�,！被鸸镜挠嘘P(guān)人士對(duì)記者表示,。
監(jiān)管尚需完善
任何事物在發(fā)展初期都將遇到這樣那樣的問(wèn)題。在專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展初期,，同樣存在一些需要完善的地方,。
“困難主要有兩塊。一塊是如何簡(jiǎn)化客戶需求,，比如說(shuō)一些客戶希望將現(xiàn)金,、股票、基金打包交給我們管理,，這在現(xiàn)階段是行不通的,。另外投資者把那么大一筆錢(qián)交給基金公司，肯定希望在收益上得到某些承諾,，這是監(jiān)管層明令禁止的,。如何說(shuō)服客戶接受這些限制，需要反復(fù)溝通,�,！币患掖笮突鸸緳C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士表示。
“另外,，比簡(jiǎn)化客戶需求更困難的是和監(jiān)管層溝通,�,！被鸸緦�(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)目前實(shí)行報(bào)備制，但監(jiān)管層不出具無(wú)異議函,，就開(kāi)不了戶,，因此實(shí)際上監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是有審批權(quán)�,！翱蛻粼谡労贤瑫r(shí)提出了很多需求,，有些在法律上是允許的，但監(jiān)管層目前在行政意見(jiàn)中并不允許,。我原來(lái)以為和客戶簽了合同就萬(wàn)事大吉了,，結(jié)果監(jiān)管機(jī)構(gòu)提了很多不同意見(jiàn)，回來(lái)要和客戶和托管行再次溝通,，其中的成本很高,。”一位客戶經(jīng)理抱怨道,。 |