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基金公司專戶理財業(yè)務開閘已有半年,，在股市每況愈下的不利環(huán)境下，各基金公司仍然積極開拓這一新業(yè)務,。由于今年投資難度很大,，一些個人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力，希望通過基金公司專戶理財進行投資,。業(yè)內人士估計,，目前基金業(yè)專戶業(yè)務規(guī)模已達30億元左右,。
大基金公司受青睞
6月11日，華安基金宣布與某民營企業(yè)簽下5億元的專戶理財合同,。據(jù)了解,，這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個專戶理財項目�,！按髥�,，絕對的大單！”一家大型基金公司機構業(yè)務部有關人士評價道,。
由于今年以來股市連續(xù)調整,，半年下來上證綜指已經(jīng)跌去48%，疲弱的市場給基金公司專戶理財業(yè)務開展帶來了不利影響,�,！巴顿Y者信心受到了影響，對于今年股市是否有賺錢機會心存疑慮,。另外，專戶業(yè)務畢竟剛剛推出,，沒有歷史業(yè)績，大的機構很多都持謹慎態(tài)度,�,！�
基金公司開展專戶理財業(yè)務以來,，除了一些簽約新聞，基金公司大多對該業(yè)務三緘其口,。盡管市場環(huán)境不佳,，專戶理財并未像有些人希望的那樣迅速成規(guī)模,，但在公募基金發(fā)行遭遇寒流的背景下，專戶理財業(yè)務的開展也并沒有想象的那么糟糕。由于今年投資難度很大,，一些個人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力，反而希望通過基金公司專戶理財進行投資,。“市場的確不好,，但來咨詢的客戶比我們預計的踴躍,。”一位專戶業(yè)務客戶經(jīng)理表示,。
據(jù)了解,，在基金公司專戶理財資格批準之后,，前來咨詢的大部分是個人和民營企業(yè),。“這些人的素質差別很大，投資上基本都不懂,。但他們的優(yōu)點是反應快,，有接受新東西的包容力,�,！鄙鲜鰧魳I(yè)務客戶經(jīng)理表示,；而國有企業(yè)和保險公司在投資上受的限制較多,，不如個人和民營企業(yè)靈活,，因此對專戶理財并不太積極,。
在拓展專戶業(yè)務的過程中,，大基金公司明顯占據(jù)優(yōu)勢，目前簽約規(guī)模較大的基本是大型基金公司,�,！皩魳I(yè)務必然是大公司之間的競爭,，客戶看中的不僅是過往業(yè)績,，更要看基金公司的實力,�,！蓖瑫r，基金公司之間對客戶資源的競爭也相當激烈�,！翱蛻敉ǔ瑫r和幾家公司談,，很多時候基金公司之間都是‘短兵相接’�,！被鸸镜挠嘘P人士對記者表示。
監(jiān)管尚需完善
任何事物在發(fā)展初期都將遇到這樣那樣的問題。在專戶理財業(yè)務開展初期,，同樣存在一些需要完善的地方,。
“困難主要有兩塊,。一塊是如何簡化客戶需求,，比如說一些客戶希望將現(xiàn)金,、股票,、基金打包交給我們管理，這在現(xiàn)階段是行不通的,。另外投資者把那么大一筆錢交給基金公司,，肯定希望在收益上得到某些承諾,，這是監(jiān)管層明令禁止的。如何說服客戶接受這些限制,，需要反復溝通,。”一家大型基金公司機構業(yè)務部有關人士表示,。
“另外,，比簡化客戶需求更困難的是和監(jiān)管層溝通�,！被鸸緦衾碡敇I(yè)務目前實行報備制,，但監(jiān)管層不出具無異議函，就開不了戶,，因此實際上監(jiān)管機構還是有審批權,。“客戶在談合同時提出了很多需求,，有些在法律上是允許的,，但監(jiān)管層目前在行政意見中并不允許。我原來以為和客戶簽了合同就萬事大吉了,，結果監(jiān)管機構提了很多不同意見,，回來要和客戶和托管行再次溝通，其中的成本很高,�,！币晃豢蛻艚�(jīng)理抱怨道。 |