日前,，上海農(nóng)行成功辦理了一筆1200萬(wàn)美元的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù),。據(jù)悉,，此筆業(yè)務(wù)為農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)首筆成交的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù),。該筆交易為上海農(nóng)行帶來(lái)中間業(yè)務(wù)收入的同時(shí)，目標(biāo)客戶作為交易保證金存入的300萬(wàn)元人民幣定期存款,，也增加了該行的人民幣存款,，真正實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。
隨著人民幣快速升值,，很多外匯企業(yè)都意識(shí)到匯率風(fēng)險(xiǎn)，利用遠(yuǎn)期結(jié)售匯來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的積極性越來(lái)越高,。Z科技公司每月約有300萬(wàn)美元結(jié)匯,，該公司也有做遠(yuǎn)期結(jié)匯的想法。
針對(duì)目標(biāo)客戶的現(xiàn)金流,，上海農(nóng)行組成營(yíng)銷小組,，向該企業(yè)營(yíng)銷農(nóng)行最新推出的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品。通過(guò)對(duì)美國(guó)中期經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)和美元走勢(shì)分析,，認(rèn)為美元難以扭轉(zhuǎn)中期疲態(tài),，而美國(guó)次級(jí)房貸違約率的增加，更加壓制了美元的走強(qiáng),，客戶未來(lái)的美元收入必須采取一定的方法來(lái)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),。而上海農(nóng)行推出的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯通過(guò)即期詢價(jià)交易,、遠(yuǎn)期、掉期三種產(chǎn)品的組合,，可以實(shí)現(xiàn)客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需求,。“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)售匯允許企業(yè)在交割日按即期結(jié)售匯價(jià)格和調(diào)整的遠(yuǎn)期價(jià)格之間選擇,。當(dāng)人民幣緩慢升值時(shí),，客戶按即期價(jià)格結(jié)匯合算，當(dāng)人民幣快速升值時(shí),，按遠(yuǎn)期價(jià)格結(jié)匯合算,。和簡(jiǎn)單的遠(yuǎn)期結(jié)匯產(chǎn)品相比，“即遠(yuǎn)通”的優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)為在交割日客戶可在即期價(jià)格和遠(yuǎn)期價(jià)格之間選擇,，使企業(yè)在規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得更好的價(jià)格,，財(cái)務(wù)人員不再擔(dān)心到期日即期價(jià)格好于遠(yuǎn)期價(jià)格。同時(shí),，上海農(nóng)行還向客戶推薦了兩個(gè)配套服務(wù),，用人民幣作為交易保證金，該保證金采取定期存款質(zhì)押方式以提高收益,；將收匯業(yè)務(wù)放在農(nóng)行辦理,，提高收匯效率。
上海農(nóng)行國(guó)際業(yè)務(wù)部先后三次上門拜訪Z科技公司財(cái)務(wù)人員,。第一次上門主要向客戶介紹人民幣匯率相關(guān)知識(shí),、“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)、農(nóng)行國(guó)際業(yè)務(wù),。首次交流后,，客戶坦言“沒(méi)想到農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)也做得這么大，以前一提到國(guó)際業(yè)務(wù),，就想到中國(guó)銀行,，看來(lái)這種先入為主的偏見(jiàn)要改變了”。在第一次上門營(yíng)銷后的兩周,，該行再次上門拜訪客戶,，針對(duì)客戶內(nèi)部討論后提出的問(wèn)題做了解釋，如交易手續(xù)費(fèi),、保證金制度,、價(jià)格形成、違約處理等問(wèn)題,。得到客戶滿意的表態(tài)后,，考慮到客戶內(nèi)部處理流程，該行又將相關(guān)交易文本交給客戶,，讓客戶有足夠的時(shí)間完成內(nèi)部審批流程,。此后,，一直保持和客戶的電話溝通，隨時(shí)解釋客戶提出的問(wèn)題,。
經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的溝通,，今年7月末，客戶按市場(chǎng)價(jià)格下了交易委托,，在半年內(nèi)委托上海農(nóng)行辦理1200萬(wàn)美元的“即遠(yuǎn)通”遠(yuǎn)期結(jié)匯,。該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員現(xiàn)場(chǎng)為客戶開(kāi)設(shè)了保證金戶，當(dāng)天為客戶辦妥了所有手續(xù),。
而從Z科技公司最近４個(gè)月的成交情況來(lái)看,，該公司按即期價(jià)格交割和遠(yuǎn)期價(jià)格交割，都獲得了很好的價(jià)格,。 |
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