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加強金融監(jiān)管需立足本國國情
    2009-05-18    社論    來源:第一財經(jīng)日報
    如何建設(shè)穩(wěn)健的國內(nèi)金融市場、金融體系,,如何在全球化背景之下提升金融監(jiān)管水平,,這是2009年陸家嘴論壇的核心話題之一。
  在此次陸家嘴論壇上,,以次貸危機及其引發(fā)的全球金融危機為背景,,中國銀監(jiān)會主席劉明康闡述了我國銀行業(yè)得以“獨樹一幟”的監(jiān)管做法;諾貝爾經(jīng)濟學獎得主約瑟夫·斯蒂格利茨則從反面發(fā)出告誡:“美國金融體系已經(jīng)失敗了,,中國應(yīng)該吸取教訓”,。
    有效的金融監(jiān)管是金融市場、金融體系穩(wěn)健運行的根本保障,,正如證監(jiān)會主席尚福林所稱,,有監(jiān)管的、透明的資本市場在經(jīng)濟全球化的過程當中,,將發(fā)揮著重要的作用,。此次陸家嘴論壇的眾多與會者,對于經(jīng)濟全球化背景下如何構(gòu)建全球及各國的金融監(jiān)管體系多有建言,。而這一命題,,也是中國金融監(jiān)管部門長期以來一直在努力求索的。
  近年來,,經(jīng)濟和金融的全球化使得金融監(jiān)管全球化的呼聲越來越強烈,。在這一輪金融危機爆發(fā)之后,有學者甚至呼吁,,“我們需要全球金融監(jiān)管機構(gòu)”,。G20去年華盛頓峰會和今年倫敦峰會的兩次宣言,也對全球金融監(jiān)管體系,、標準作出了大膽的勾畫,。
  不過,無法否認的是,,全球金融監(jiān)管在相當長的時間內(nèi)還難以取得實質(zhì)性突破,。難度是多方面的:首先,,具體該由誰來承擔全球監(jiān)管者的角色?無論是金融穩(wěn)定論壇(FSF),,還是國際貨幣基金組織(IMF)目前恐怕均難當此重任,;其次,全球金融監(jiān)管的法律,、會計等標準的建立,,以及為各國所接納將是一個漫長的過程;而這背后所體現(xiàn)出的美國,、歐洲和新興市場三股力量之間的博弈,更是短期內(nèi)難以達到均衡,。
  盡管全球金融監(jiān)管的遠景短期里難以成為現(xiàn)實,,不等于眼前就缺少了加強金融監(jiān)管的智慧。此次陸家嘴論壇上,,銀監(jiān)會主席劉明康指出,,正是因為始終堅持和選擇了一些基本的風險監(jiān)管的理念和最佳實踐,并認真結(jié)合和運用中國銀行(601988,股吧)業(yè)的實際,,才贏得了今天中國銀行業(yè)難得的穩(wěn)健運行與局面,。中國銀監(jiān)會首席顧問沈聯(lián)濤則認為,正確的金融穩(wěn)定模型是監(jiān)管者,、央行和財政部的三方合作機制,。
  從實踐情況來看,經(jīng)濟和金融的全球化給金融監(jiān)管帶來的影響,,首先是全球金融智慧的匯集,,譬如,在1997年亞洲金融危機和2000年網(wǎng)絡(luò)泡沫之后,,監(jiān)管體系和會計標準進行了重大變革,。其次是雙邊監(jiān)管合作的興起,以及各國監(jiān)管經(jīng)驗的借鑒,,如中國金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)和美國,、英國等多個國家簽訂了雙邊協(xié)議或備忘錄。
   吸取危機中的經(jīng)驗教訓,,完善國內(nèi)金融監(jiān)管體系無疑仍是當下各國的重要使命,。就中國而言,在金融監(jiān)管方面必須要告別唯“美”主義,。正如斯蒂格利茨所言,,美國不僅是出口“有毒”的抵押,而且出口那些失敗了的監(jiān)管體制,。當然,,如此激進的提法,,也并不表明美式金融監(jiān)管體制就一無是處。這里的關(guān)鍵,,是要正視美式監(jiān)管的教訓的同時,,也要吸收其可取的地方。
  無疑,,借鑒全球智慧是完善中國金融監(jiān)管體系的必然選擇,。在此次危機爆發(fā)后,美國財政部在其發(fā)布的《現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍圖》中,,充分借鑒了英國的傘狀監(jiān)管模式,、澳大利亞和荷蘭的“雙峰模式”,提出了未來理想的“目標監(jiān)管模式”,,而在具體實施架構(gòu)上則體現(xiàn)出一種混合模式,。推人及己,中國的金融監(jiān)管的進一步完善也需要借鑒更多國家的經(jīng)驗與智慧,,而不能把目光局限于幾個所謂的發(fā)達國家,。
  需要看到,金融監(jiān)管在實際構(gòu)建,、演進過程中一直被深深打上了一國國情的烙印,。譬如,美國此次危機中暴露出的“雙重多頭監(jiān)管體制下的縫隙”的問題,,很重要的一個原因是來自于美國的聯(lián)邦體制,,而英國的金融監(jiān)管體制一直非常強調(diào)自律監(jiān)管,則因為其深受紳士文化的熏陶,。對一個國家來說,,找到與本國的政治體制和金融市場發(fā)展水平相匹配的金融監(jiān)管體制才是最重要的。對于中國而言,,同樣如此——借鑒全球智慧,,立足本國國情是進一步完善中國金融監(jiān)管體系的必由之路。
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