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今年4月16日,，浙江省金華市中級(jí)人民法院一審首次開庭,，審理被稱為“東陽(yáng)富姐”的吳英涉嫌集資詐騙3.8億余元案件。圖為吳英出庭受審,。本報(bào)記者黃深鋼攝 |
當(dāng)前,，擾亂金融市場(chǎng)秩序,、造成眾多參與群眾血本無(wú)歸的非法集資犯罪活動(dòng)在我國(guó)有蔓延趨勢(shì)。近兩年來(lái),，江西省非法集資犯罪案件呈明顯上升趨勢(shì),，據(jù)江西省公安廳統(tǒng)計(jì)，2008年非法集資犯罪案件及涉案金額與2007年相比分別增長(zhǎng)57%和76%,。非法集資活動(dòng)為何仍舊猖獗,？記者日前對(duì)此進(jìn)行了深入調(diào)查,。
非法集資騙倒一大片
2007年12月、2008年1月,，江西贛州,、撫州兩地公安部門分別對(duì)安徽亳州興邦科技有限公司在當(dāng)?shù)貜氖路欠Y活動(dòng)進(jìn)行立案?jìng)刹榘l(fā)現(xiàn)，該公司在當(dāng)?shù)胤欠ㄎ樟藬?shù)百戶群眾的數(shù)千萬(wàn)元集資款,，經(jīng)過(guò)努力,，追回5748萬(wàn)元。但至目前,，全省范圍參與此公司非法集資群眾仍有相當(dāng)損失未挽回,。
據(jù)全國(guó)公安部門調(diào)查，亳州興邦科技有限公司自1998年以來(lái),，先后以“公司加農(nóng)戶”“委托種植”等17種模式,，以高息為誘餌，在全國(guó)20多個(gè)省,、市非法集資40億以上,，參與集資群眾2萬(wàn)多戶。
安徽阜陽(yáng)云海生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司從2006年起在江西贛州9個(gè)縣區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),，以股份聯(lián)合種植生楊,、黑莓等方式，以高息為誘餌,，非法集資470戶,、3229萬(wàn)元，目前尚有1860萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失未挽回,。目前,，此案在贛州市寧都縣已進(jìn)入司法程序。
安徽亳州萬(wàn)物春科技開發(fā)有限公司近年來(lái)在九江,、南昌,、上饒等地非法集資1041萬(wàn)元，參與集資戶203戶,，目前尚有300余萬(wàn)元損失未挽回,。據(jù)公安部門調(diào)查，至2007年3月,，該公司在不足3年內(nèi),，先后在安徽、河南,、山東,、江西等省政116個(gè)縣區(qū)非法集資10億元，造成群眾3億多元集資款未返還,。眾多受害群眾生活陷入困境,，個(gè)別受害群眾甚至為此自殺,。
江西撫州市第六醫(yī)院法人代表鄧金亮以興建該院住院部大樓、購(gòu)買設(shè)備等為由,，以高息為誘餌,，在撫州市向數(shù)百戶群眾非法集資7689萬(wàn)元。此案目前仍在偵辦中,。
記者采訪中了解到,，在江西省范圍內(nèi)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，主要是外省一些公司,，有的是通過(guò)政府招商引資進(jìn)來(lái)的,，以投資生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為名，如以聯(lián)合種植,、養(yǎng)殖農(nóng)林產(chǎn)品,，開礦辦廠，加盟入股等方式進(jìn)行,，其中，安徽亳州,、阜陽(yáng)兩地的一些公司在江西省部分地區(qū)進(jìn)行的非法集資活動(dòng)表現(xiàn)十分猖獗,。
江西省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)政委楊軍說(shuō)，非法集資案發(fā)生后往往造成眾多參與群眾血本無(wú)歸,，這一群體人數(shù)眾多,、處境普遍困窘、心態(tài)動(dòng)機(jī)復(fù)雜,，容易引發(fā)群體性事件,，從而成為社會(huì)穩(wěn)定的隱患。值得注意的是,，部分參與群眾非法集資活動(dòng)毒害較深,，難以自拔，有的甚至在公安機(jī)關(guān)為其挽回?fù)p失后,，還繼續(xù)參與非法集資活動(dòng),，最終釀成更大的經(jīng)濟(jì)損失。
據(jù)了解,，2008年1月至11月,，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共受理非法集資案件1590起，涉案金額100億元以上,。一些案件表明,，參與非法集資的除了普通群眾外，還有一些防范意識(shí)薄弱的官員,。
合法公司虛假經(jīng)營(yíng)
近兩年來(lái),，江西省非法集資犯罪案件呈明顯上升趨勢(shì),，據(jù)江西省公安廳統(tǒng)計(jì)，江西省2007年發(fā)生以非法吸收公眾存款及集資詐騙為主要表現(xiàn)形式的非法集資犯罪案件28起,，涉案金額近1.5億元,，而2008年非法集資犯罪案件為44起，涉案金額近2.6億元,。發(fā)生案件及涉案金額與2007年相比分別增長(zhǎng)57%和76%,。
江西省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)金融科科長(zhǎng)李民分析說(shuō)，現(xiàn)在非法集資出現(xiàn)了一些新特點(diǎn),。一是名目越來(lái)越多,，行騙的公司往往不僅有正規(guī)注冊(cè)的一整套手續(xù)，而且有極具假象的實(shí)體存在,。二是非法集資過(guò)程中,，承諾高回報(bào)，回報(bào)率從以前的年30%,，上升至60%甚至100%,。三是非法集資受侵害群體廣，影響社會(huì)穩(wěn)定,。目前,，受害群眾既有市縣一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、工薪階層人員,、個(gè)體工商戶,，又有中老年人、學(xué)生,、城市低收入者及農(nóng)戶等群體,。
楊軍在接受記者采訪時(shí)說(shuō)，現(xiàn)在的非法集資犯罪活動(dòng)作案手法翻新,，欺騙性大,、隱蔽性強(qiáng)，潛伏期長(zhǎng),。不法分子往往成立選擇一些熱點(diǎn)的,、國(guó)家政策扶持的行業(yè)，辦理完備的工商執(zhí)照,、稅務(wù)登記等手續(xù),，成立合法公司，采用一些虛假的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法集資的目的,。
在進(jìn)行非法集資犯罪活動(dòng)的初期,，不法分子往往能保持良好的“信譽(yù)”，給予投資者高額回報(bào)，騙取參與群眾的信任,，從而吸引更多資金,，直到后期無(wú)法維持或不法分子卷款潛逃案件才得以爆發(fā)，而這時(shí)往往不法活動(dòng)已進(jìn)行了很長(zhǎng)時(shí)間,，受害群眾數(shù)量和涉案金額已經(jīng)非常巨大,。
江西省公安、銀監(jiān)等部門認(rèn)為,，導(dǎo)致當(dāng)前非法集資犯罪活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻的原因復(fù)雜,。一是民間融資渠道狹窄，部分企業(yè)和個(gè)人為了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),，以集資的方式面向社會(huì)籌集資金,，從而為不法分子搭建了一個(gè)行騙的平臺(tái)和幌子。二是城鄉(xiāng)居民投資需求旺盛,，而又缺乏必要的識(shí)別防范能力,。不法分子往往利用部分群眾急于致富心理和對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)知識(shí)的一知半解，假借投資一些經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)項(xiàng)目名義,，虛假宣傳推廣,，以高額回報(bào)、共同致富為誘餌,，騙取群眾資金,。
看上去“群龍治水”實(shí)際上乏人監(jiān)管
當(dāng)前在非法集資監(jiān)管方面存在管理職能缺位，相關(guān)監(jiān)管部門配合不力的重要問(wèn)題,。記者在江西采訪了解到，由于部門監(jiān)管配合不力,，打擊合力沒(méi)有形成,，使一些非法集資案件的打擊乏力，往往是犯罪活動(dòng)影響面擴(kuò)大到一定程度時(shí),，才被納入有關(guān)部門的監(jiān)管范圍,。
江西省公安部門認(rèn)為，當(dāng)前,，由于非法集資監(jiān)管模式“群龍治水”,，反而造成事實(shí)上“乏人監(jiān)管”的局面。只有非法集資犯罪活動(dòng)的影響到一定程度,，夠公安部門立案后,，公安部門才能進(jìn)行監(jiān)管。
自2007年起,，我國(guó)各地建立了以銀監(jiān)部門牽頭,，公安、工商等近20個(gè)部門參與的打擊非法集資工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制和協(xié)作聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
然而,，實(shí)際上,，打擊非法集資活動(dòng)的牽頭管理職能部門銀監(jiān)局從人民銀行分離出來(lái)后，因人員機(jī)構(gòu)較少,、職責(zé)不明確,、監(jiān)管資金等問(wèn)題對(duì)非法集資監(jiān)管缺乏積極性；工商部門主要側(cè)重在對(duì)企業(yè)的注冊(cè)登記等程序上的管理,，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難以監(jiān)管,；林業(yè)、農(nóng)業(yè)等行業(yè)主管部門對(duì)一些企業(yè)打著農(nóng)林業(yè)口號(hào)開發(fā)的項(xiàng)目難以識(shí)別其真實(shí)性質(zhì),；公安部門對(duì)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)難以掌握,；新聞宣傳部門對(duì)企業(yè)廣告宣傳難以或者不去鑒別。
這些因素導(dǎo)致對(duì)非法集資活動(dòng)監(jiān)管上有所缺位,，一些非法集資活動(dòng)輕易獲得了各種正規(guī)手續(xù),、資質(zhì)，堂而皇之地在媒體上大做廣告,。有的地方甚至把這類活動(dòng)作為“招商引資”項(xiàng)目引進(jìn),。
江西省銀監(jiān)局表示，銀監(jiān)部門因主要業(yè)務(wù)精力放在銀行監(jiān)管方面,，在監(jiān)管非法集資犯罪活動(dòng)方面“心有余力不足”,，并且，《銀監(jiān)法》賦予銀監(jiān)部門的主要監(jiān)管對(duì)象是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，而從事非法集資的是非金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人,，不屬銀監(jiān)局監(jiān)管范圍。
江西省銀監(jiān)局政策法規(guī)處處長(zhǎng)毛正恒說(shuō),，當(dāng)前,，銀監(jiān)部門在非法集資的處置工作中還存在發(fā)現(xiàn)難、預(yù)警難,；性質(zhì)認(rèn)定難,；打擊處置難等問(wèn)題。
江西省銀監(jiān)局政策法規(guī)處副處長(zhǎng)劉文慶表示,，非法集資吸收的資金涉及廣大群眾利益,，由于各部門間協(xié)調(diào)困難，給實(shí)際處置工作帶來(lái)了很大難度,。尤其是一些從事非法集資活動(dòng)的企業(yè),，是由地方政府以招商引資的方式進(jìn)來(lái)的，有些黨政領(lǐng)導(dǎo)曾旗幟鮮明地支持企業(yè)的發(fā)展,，對(duì)這樣的非法集資企業(yè)“不好處理”,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,，非法集資活動(dòng)重在“打小、打早,、打苗頭”,，越早處置非法集資犯罪活動(dòng)則群眾受害面就會(huì)越小，處罰難度也小,。而打擊非法集資肯定是一個(gè)綜合工作,，因此，多部門必須加大配合,，才能形成打擊合力,。從政府層面來(lái)講，政府必須牽頭,，領(lǐng)導(dǎo)要充分加強(qiáng)這塊工作的重視程度,，督促相關(guān)的政府部門加強(qiáng)配合。
同時(shí),，建議國(guó)家在法律上要盡快完善相關(guān)配套政策規(guī)定的制訂,。目前成立的“非法集資部門聯(lián)席會(huì)議”并不是一級(jí)行政組織，其在對(duì)非法集資行業(yè)定性時(shí)出具的法律性意見“經(jīng)不起考究”,，易引起行政訴訟,。 |