記者29日獲悉，國家外匯管理局日前在北京召開銀行外匯檢查情況通報會,，通報了部分銀行在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中仍存在的一些違規(guī)問題,。
會議指出，近兩年來,，在全國范圍內(nèi)先后組織開展了多次銀行外匯業(yè)務專項檢查,，盡管各外匯指定銀行合規(guī)經(jīng)營的總體狀況進一步改善，但部分銀行在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中仍存在一些違規(guī)問題,。
這些違規(guī)主要體現(xiàn)在,，一是銀行辦理代客業(yè)務時，沒盡到真實性審核義務,，存在違反外匯賬戶,、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規(guī)定的情況,，二是在辦理自身外匯業(yè)務時,，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉換等規(guī)定,。另外,，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運行、外匯貸款超常規(guī)增長,、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了外匯局的關注,。
會議指出，銀行存在上述違規(guī)問題,，一是由于個別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強,，部分銀行受利益驅動，甚至有意放松真實性審核要求,；二是銀行內(nèi)控機制不夠健全，相關管理制度執(zhí)行力有待進一步提高,；三是金融危機以來,，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務拓展,，輕合規(guī)經(jīng)營的傾向,。
外匯局表示，將不斷完善外匯管理政策,，加強統(tǒng)計和監(jiān)測分析,，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結合”的方式,，不斷擴大檢查覆蓋面,，提高檢查頻率，進一步加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度,，有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行為,。
今年5月和6月,，我國金融機構新增外匯占款環(huán)比分別下降54%和11%，出現(xiàn)近年來的新低,。新增外匯占款的下滑引發(fā)了大家關于資金外流的擔憂,，但是，從目前來看,，資本流出只是暫時以及小規(guī)模的現(xiàn)象,，外匯占款并非會由此轉入低位增長。此前,，國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長杜鵬曾表示,，監(jiān)控顯示目前中國沒有大量資本外流的跡象。
分析人士稱,，央行于日前宣布進一步推進匯改,，以及中國經(jīng)濟長期被看好，資金凈流入仍會是長期的趨勢,。在這種情況下,，密切關注可能從各種渠道進入中國的“熱錢”仍是監(jiān)管部門工作的重中之重。今年年初,，外匯局在全國13個外匯業(yè)務量較大的省(市)組織開展了應對和打擊“熱錢”流入專項行動,，共計非現(xiàn)場排查跨境交易347萬筆，累計排查金額4400多億美元,。 |
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