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今年以來(lái),，廣東借助電話(huà)形式進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢(shì),，詐騙活動(dòng)日趨猖獗，詐騙手段層出不窮,，詐騙數(shù)額越來(lái)越大,，在社會(huì)上造成了惡劣影響，給社會(huì)治安穩(wěn)定和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅,。
檢察機(jī)關(guān)提醒,，新型電話(huà)詐騙案件呈多樣化、智能化趨勢(shì),，科技含量高,，被害人往往防不勝防。除金融,、電信等部門(mén)強(qiáng)化監(jiān)管與監(jiān)控之外,，提高市民防范意識(shí)和能力是預(yù)防詐騙犯罪的最佳途徑，也是成本最低,、最直接,、最有效的方式。
一個(gè)電話(huà)騙走48萬(wàn)元
2009年2月17日中午,，廣東中山市民劉女士接到一個(gè)電話(huà),。對(duì)方自稱(chēng)電信局的工作人員，告訴劉女士有人用她的身份證重開(kāi)了該電話(huà)號(hào)碼,，目前已經(jīng)打了2000余元的電話(huà)費(fèi),，現(xiàn)將電話(huà)轉(zhuǎn)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。不久,，一名自稱(chēng)廣州市公安局“楊警官”的男子說(shuō),，劉女士的身份證不僅被重開(kāi)了電話(huà)號(hào)碼，而且還在某銀行開(kāi)了賬號(hào),，并涉嫌一宗洗錢(qián)經(jīng)濟(jì)大案,，存款已被凍結(jié)。
劉女士聞言不禁驚惶失措,。這位“楊警官”便將電話(huà)轉(zhuǎn)到“銀行”去,。過(guò)會(huì),，劉女士聽(tīng)到一名自稱(chēng)銀行監(jiān)管員的女子說(shuō)，劉女士的存款在凍結(jié)期間仍可以申請(qǐng)支取,，但要銀行的三個(gè)專(zhuān)職律師見(jiàn)證,，劉女士必須將存款分別轉(zhuǎn)到以這三個(gè)律師的五個(gè)專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)。劉女士遂向上述五個(gè)賬號(hào)內(nèi)共轉(zhuǎn)入48萬(wàn)余元人民幣,。
待劉女士驚覺(jué)可能上當(dāng)受騙后,，這48萬(wàn)余元現(xiàn)金已被人取走。據(jù)中山市第一市區(qū)檢察院介紹,，今年類(lèi)似案件在中山已多次發(fā)生,，僅事主報(bào)案現(xiàn)已立案?jìng)刹榈木陀衅邌危渲屑易≈猩绞谐菂^(qū)的王女士與楊先生各被騙取家庭存款22萬(wàn)元與17萬(wàn)元,。今年1至3月,，中山市公安機(jī)關(guān)破獲該類(lèi)案件52件，抓獲犯罪嫌疑人23人,，摧毀犯罪團(tuán)伙兩個(gè)，涉案金額達(dá)400多萬(wàn)元,。
中山市檢察院認(rèn)為,，利用網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)詐騙是當(dāng)前電話(huà)詐騙的新型方式。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)IP電話(huà),，尤其是利用“改號(hào)軟件”技術(shù)將來(lái)電顯示成金融,、電信,、政法等部門(mén)或者黨政領(lǐng)導(dǎo),、事主的親戚朋友的電話(huà)號(hào)碼，騙取事主信任后,，以事主電話(huà)欠費(fèi),、身份資料被人盜用、銀行賬戶(hù)涉嫌犯罪為由,，誘騙事主將存款轉(zhuǎn)入所謂的“安全”賬戶(hù)內(nèi)實(shí)施詐騙,，或者冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)、事主的親戚朋友,，以“資金短缺,、急需用錢(qián)”等為由，要求事主向指定賬戶(hù)打入現(xiàn)金,。
相對(duì)全廣東而言,，中山出現(xiàn)的新型電話(huà)詐騙僅僅是冰山一角。記者從廣東省公安廳了解到,，截至今年6月,，廣東公安機(jī)關(guān)共打掉電話(huà)詐騙犯罪團(tuán)伙63個(gè),，破獲案件468起，抓獲犯罪嫌疑人379名,；繳獲現(xiàn)金人民幣274萬(wàn)元,，凍結(jié)涉案銀行存款人民幣998萬(wàn)元。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,，這些案件存在明顯的共同點(diǎn),，如受害的對(duì)象以中、老年人,，尤其是中,、老年女性居多，又如犯罪分子在詐騙過(guò)程中始終與被害人保持通話(huà),，進(jìn)行各種語(yǔ)言威脅誘騙,，令被害人無(wú)所適從，直至上當(dāng)受騙,，“而且被騙的金額巨大,，受害人一次性損失少則幾萬(wàn)元，多則幾十萬(wàn)元甚至百萬(wàn)元以上,�,！�
新型詐騙科技含量高
記者采訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)，這些新型電話(huà)詐騙案件直接面對(duì)被害人的詐騙手段更新穎,、更隱蔽,，呈多樣化、智能化趨勢(shì),，科技含量很高,，被害人往往防不勝防，公安機(jī)關(guān)偵破案件也面臨很大的困難,。
首先,，高科技詐騙欺騙性極強(qiáng)，群眾極易“上鉤”,。據(jù)檢察機(jī)關(guān)介紹,，新型電話(huà)詐騙案件往往涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話(huà),、U盾轉(zhuǎn)賬等技術(shù),，犯罪分子在充分了解被害人的心理后遠(yuǎn)程掌控被害人的行為，從而致使被害人上當(dāng)受騙,。
如劉女士受騙一案中,，犯罪分子首先通過(guò)有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話(huà)的開(kāi)戶(hù)資料后利用高科技手段造成該固定電話(huà)出現(xiàn)多出信息費(fèi)、聲音故障等現(xiàn)象,，然后借用任意顯號(hào)的軟件在境外撥打網(wǎng)絡(luò)電話(huà)給被害人,，又通過(guò)電腦語(yǔ)音提示等方式不停地轉(zhuǎn)接電話(huà)，分別冒充電信,、公安,、銀行監(jiān)管等部門(mén)的工作人員，以被害人涉嫌洗錢(qián)大案為名,，誘騙被害人將家庭的銀行存款48萬(wàn)余元全部轉(zhuǎn)賬到指定的賬戶(hù)內(nèi),，最后由成員持銀行卡在境內(nèi)的ATM機(jī)上予以支取或再分散轉(zhuǎn)移到其他賬戶(hù)內(nèi)由其他成員支取。
其次,，犯罪分子隱藏真實(shí)身份,、跨地域甚至跨境作案，導(dǎo)致公安部門(mén)偵查和抓捕有難度,。據(jù)檢察機(jī)關(guān)介紹,，犯罪分子一般都不使用固定電話(huà)，聯(lián)系工具多為無(wú)開(kāi)戶(hù)資料或不以實(shí)名注冊(cè)開(kāi)戶(hù)的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話(huà),，因此難以鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人,；犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙,、異地跨行取款的方式,，地域流動(dòng)性大，有的詐騙團(tuán)伙的主犯在外省甚至境外遙控作案,，在有些詐騙團(tuán)伙中,，多數(shù)成員間并不熟悉，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡,。
第三,，有些案件在定性及處理方面存在一定難度。檢察機(jī)關(guān)表示,，電話(huà)詐騙犯罪針對(duì)的一般是不特定的電話(huà)用戶(hù),，其受害者的地域分布十分廣泛,，被騙數(shù)額有大有小,，難以核定具體的涉案金額；有些犯罪嫌疑人甚至在境外實(shí)施針對(duì)我國(guó)大陸居民的詐騙活動(dòng),，我國(guó)刑法是否適用及如何適用此類(lèi)犯罪都是值得考慮的問(wèn)題,。
加強(qiáng)反詐騙意識(shí)迫在眉睫
公安機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)強(qiáng)調(diào)，電話(huà)詐騙犯罪活動(dòng)日趨猖獗,，涉及面廣,、欺騙性強(qiáng)，而伴隨著電話(huà)普及程度提高及功能日益多樣與豐富,，電話(huà)詐騙犯罪在犯罪的形式,、特點(diǎn)上將會(huì)更加復(fù)雜多變,。面對(duì)嚴(yán)峻的形勢(shì)，除金融,、電信等部門(mén)強(qiáng)化監(jiān)管與監(jiān)控之外,，提高市民防范意識(shí)和能力是預(yù)防詐騙犯罪的最佳途徑，也是成本最低,、最直接,、最有效的方式。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,，絕大多數(shù)詐騙犯罪都是可以預(yù)防和避免的,。從相關(guān)案件來(lái)看，犯罪分子往往利用廣大市民對(duì)有關(guān)電話(huà)功能的不熟悉,、有關(guān)職能部門(mén)運(yùn)作機(jī)制的不了解,、國(guó)家退稅政策的不知情及銀行業(yè)務(wù)方式的不明晰或個(gè)人的同情心等因素實(shí)施詐騙作案。因此,，民眾知悉這方面相關(guān)的知識(shí)尤為重要,。
首先是加強(qiáng)保密意識(shí)，防止個(gè)人及家庭信息外泄,。犯罪分子之所以詐騙得逞,，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)個(gè)人信息，利用被害人發(fā)個(gè)人信息做文章,，讓被害人不由得不信,，從而落入犯罪分子布好的圈套。因此,，公民必須要養(yǎng)成保密意識(shí),，防止個(gè)人及家庭的重要信息外泄。
其次,，要有必要的反詐騙意識(shí),，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從,，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí),，不論犯罪分子的行騙手段有多么新穎與隱秘，制造的假象有多么復(fù)雜多變,，其基本上都是抓住人心理上的某種弱點(diǎn),，或以利相誘，或危言聳聽(tīng),，最終目的都是指向財(cái)物,，只有多問(wèn)幾個(gè)為什么，多調(diào)查核實(shí)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)事情的真相,，就會(huì)不受騙上當(dāng),。
檢察機(jī)關(guān)還提醒，一旦發(fā)現(xiàn)被騙,，也千萬(wàn)不可慌張,，必須要冷靜，趕快想辦法及時(shí)掌握與保存對(duì)方的有罪證據(jù),，迅速報(bào)案與有效配合破案,，盡量挽回?fù)p失。電話(huà)詐騙犯罪中,，認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信,、通話(huà)清單、銀行取款憑證,、監(jiān)控錄像等,，這些證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失,，所以更要及時(shí)追查保存,。 |