當前市場環(huán)境惡化,，企業(yè)資金普遍緊張，大多企業(yè)將眼光轉(zhuǎn)向了內(nèi)部管理,，通過強化資金管理降低成本,、維持增長。在這樣的背景下,，一個還少有人知新行業(yè)——資金管理行業(yè)浮出了水面,。
銀聯(lián)信日前發(fā)表的《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行新的“掘金點”》報告顯示，因為企業(yè)普遍存在的現(xiàn)金流吃緊問題,，國內(nèi)銀行對于現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)愈發(fā)重視,，紛紛推出自己的現(xiàn)金管理品牌，搶灘國內(nèi)現(xiàn)金管理市場,，如工行的“財智賬戶”,，招行的現(xiàn)金管理品牌C+，民生銀行的“企業(yè)財務(wù)革新計劃”,，交行的“蘊通賬戶”,，華夏銀行的“現(xiàn)金新干線”等。不少機構(gòu)龐大,、下屬企業(yè)和關(guān)聯(lián)單位眾多的大型企業(yè)企業(yè)也紛紛引入了資金管理信息系統(tǒng),。
國資委研究中心“國有大型集團企業(yè)資金管理和風險監(jiān)控”課題組專家、北京九恒星科技股份有限公司總經(jīng)理解洪波在接受記者采訪時,，詳細介紹了資金管理業(yè)的運作方式,。他說：“對于不少企業(yè)而言，現(xiàn)在可能是冬季,，我們的工作就是幫助這些大企業(yè)管好和用好手中的錢，順利度過這個冬天,！”
“對于資金規(guī)模上百億元,、資金運作五花八門的大型企業(yè)集團，要想實現(xiàn)實時、動態(tài)的資金管理,，不借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù),，幾乎不可能做到�,！苯夂椴ǜ嬖V記者,，資金管理能解決的問題，就是幫助大中型集團企業(yè)的首席執(zhí)行官,、首席財務(wù)官們了解,、使用、控制,、運用好手中的資金,。東風汽車公司較早使用了九恒星科技的資金管理系統(tǒng)。現(xiàn)在,，該企業(yè)的財務(wù)人員只要輕點鼠標,，就能隨時了解全國各地30多家子公司每天的資金存量、每筆資金流向等關(guān)鍵信息,，并通過子公司間的資金調(diào)度,，大大降低了集團的貸款需求。僅僅財務(wù)費用一項,，這家企業(yè)在開展了資金管理后,，兩年間就節(jié)省了2.6億元。目前,，中電投,、鞍鋼集團等一些央企也成功應(yīng)用了這套資金管理系統(tǒng)。
國資委研究中心宏觀經(jīng)濟研究部部長程偉曾認為,，我國很多企業(yè)辦三件事情需要三筆錢,，跨國公司是全世界辦三件事情只需要一筆錢。這樣就能夠節(jié)約資金成本,，讓資本快速增值,。隨著中國市場化程度越來越高、競爭越來越激烈,，中國企業(yè)也必須走出這一步,。
解洪波解釋說：“在很多世界五百強跨國企業(yè)，‘資金不落地’已成為一種普遍做法,。依靠全球聯(lián)網(wǎng)的資金管理信息系統(tǒng),，跨國公司的一筆資金能夠在全世界各主要區(qū)域市場之間不斷地循環(huán)再利用，以此節(jié)約資金成本,，讓資本快速增值,。而國內(nèi)很多大中型集團企業(yè)普遍存在著企業(yè)層級多,、集團對子公司的資金控制能力較弱等問題，比較典型的情況就是存款和貸款,、財務(wù)費用三高,。即集團內(nèi)有錢的下屬企業(yè)將資金存到某銀行獲得利息，而缺錢的企業(yè)卻同時向另一家銀行(或同一家銀行)貸款,，這無形當中就等于增加了財務(wù)費用,。而借助專業(yè)的資金管理信息系統(tǒng)，集團可以對下屬企業(yè)資金實行集中管理,，子公司有剩余資金時,，可通過第三方金融機構(gòu)向集團委托存款；缺乏資金時,，可通過第三方金融機構(gòu)向集團申請委托貸款,，這樣就達到了充分利用自有資金的目的�,！�
他最后表示,，“資金管理的理想狀態(tài)是企業(yè)的每一分錢都不在銀行賬戶上沉淀，而是在發(fā)揮作用,。這不單單是應(yīng)用一項信息技術(shù),，更涉及企業(yè)運作流程和管理制度方面的一系列變革。年輕的中國大型企業(yè)想要達到這種狀態(tài),，還有很長的路要走,。” |
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