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面對當(dāng)前股市行情震蕩不定,、新基金發(fā)售遇冷以及眾多投資者因短期基金套牢考慮贖回資金等壓力，現(xiàn)在各大基金公司不約而同地將營銷重點(diǎn)轉(zhuǎn)向定期定額投資業(yè)務(wù),。
記者5月21日在北京中國國際貿(mào)易中心開幕的“2008北京證券基金投資理財(cái)博覽會”上了解到,，眾多基金公司及投資咨詢機(jī)構(gòu)人士都向投資者推銷基金定投理財(cái)方式。不少投資者也對此表現(xiàn)了相當(dāng)?shù)呐d趣,。
定投業(yè)務(wù)成為基金“新賣點(diǎn)”
定期定額投資簡稱定投,，指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中,，類似于銀行的零存整取方式，所以也有“懶人理財(cái)”之稱,。
投資理財(cái)博覽會上,，不少基金公司在宣傳定投的好處和特點(diǎn)。匯添富基金管理有限公司的基金經(jīng)理談到：“定投只要是時間夠長,，作為長期投資來說都是獲益的,。而一次性投資則要選擇一個關(guān)鍵點(diǎn)，否則風(fēng)險(xiǎn)太大,�,！�
關(guān)于定投的優(yōu)點(diǎn)，該經(jīng)理人總結(jié)說：“定投可以分享資本市場長期發(fā)展的成果,，包括復(fù)利帶來的財(cái)富增值,；規(guī)避擇時投資帶來的踏空風(fēng)險(xiǎn)；攤平投資成本,，分散風(fēng)險(xiǎn),。此外，基金定投業(yè)務(wù)還具有自動轉(zhuǎn)賬,、手續(xù)方便,；積少成多，聚沙成塔和購買起點(diǎn)低等特點(diǎn),�,！�
“當(dāng)前一段時間內(nèi)，定投時機(jī)比原來更好一些,。在不確定的市場中，定投可以分散風(fēng)險(xiǎn),。但是定投至少要堅(jiān)持3年以上比較好,。”友邦華泰基金公司的工作人員安偉說,。
震蕩市場中尋找突破口
據(jù)了解,，近段時間以來，多家基金公司開設(shè)了基金定投業(yè)務(wù),，其中華安,、銀華、廣發(fā),、嘉實(shí)以及上投摩根等公司都通過指定銀行開辦基金定投業(yè)務(wù),。而且很多基金公司都開始利用會展、經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)等多種方式進(jìn)行推介,，并有采取優(yōu)惠條件來吸引投資者,。
進(jìn)入5月后，已有15家基金公司發(fā)布公告，對銀行代銷渠道基金定投實(shí)行申購費(fèi)率優(yōu)惠,。上投摩根基金公司甚至規(guī)定,，旗下中國優(yōu)勢和阿爾法兩只基金雖然暫停日常申購，但可以進(jìn)行基金定投,�,；鸲ㄍ渡曩徺M(fèi)率普遍優(yōu)惠至0.6%，每期扣款額大多在100元至200元,，相比去年每期扣款300元至500元的最低門檻,，多有大幅度的降低。
分析人士指出,，近期股票市場寬幅震蕩,，方向尚不明朗，導(dǎo)致新基金發(fā)行遇冷,，這是基金公司將營銷重點(diǎn)放在定投上的主要原因,。由于市道偏弱，投資者對新基金不感興趣,，一些原來堅(jiān)持定投的基民也開始停止扣款,。在此情況下，基金公司為了保證足夠新資金流入,，便加大了對定投業(yè)務(wù)的宣傳,，并且開始用優(yōu)惠費(fèi)率來刺激基民的投資意愿。
基金定投并非全無風(fēng)險(xiǎn)
有專家提醒,，對許多已參加或準(zhǔn)備參加基金定投計(jì)劃的投資者來說,，僅知道基金定投的優(yōu)勢是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，在進(jìn)行定投之前,，還必須了解基金定投方面更多的知識,，以免操作不當(dāng)遭受損失。
分析人士指出,，盡管基金定投有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的功能,，但也不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人一定收益,，不能代替儲蓄等理財(cái)方式,。
廣發(fā)基金研究員陳建鋒認(rèn)為，目前基金定投存在的風(fēng)險(xiǎn)來源于投資者的認(rèn)識誤區(qū),�,！罢`區(qū)大致有四方面，即投資者因恐懼而暫停定投,、因上漲而贖回基金,、選錯品種以及對未來現(xiàn)金需求估計(jì)不足,。如果陷入其中任何一個誤區(qū)，投資者的收益都將受到影響,�,！�
實(shí)際上，非保本定投基金的投資收益,，在短期內(nèi)很可能出現(xiàn)負(fù)值,，也就是虧本。 |