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國務(wù)院總理溫家寶24日在第十二次中國與東盟領(lǐng)導(dǎo)人會議上提出，“中國-東盟投資合作基金”首期基金10億美元募資工作已近完成,，年內(nèi)可開始投資動作。同時,，中方?jīng)Q定將向東盟國家提供的150億美元信貸中的優(yōu)惠性質(zhì)貸款額度增加到67億美元,。
從金融創(chuàng)新到金融監(jiān)管,，從人民幣兌換試點(diǎn)到建設(shè)區(qū)域性跨國銀行……一條中國與東盟金融合作的創(chuàng)新路線圖逐漸浮出水面。這艘發(fā)展中國家最大的金融合作“航母”在席卷全球的金融風(fēng)暴中起航,。
三大因素呼喚突破金融壁壘
貿(mào)易逆差,，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和應(yīng)對金融危機(jī)，這是讓中國-東盟金融合作需求變得迫切的三大主要因素,。
中國-東盟商務(wù)理事會常務(wù)副理事長許寧寧,、美國漢普敦投資銀行董事總經(jīng)理李統(tǒng)毅均認(rèn)為，盡管中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)建成已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時,，但困擾自貿(mào)區(qū)發(fā)展的問題仍然存在,，短期內(nèi)較為明顯的問題就是東盟國家對中國的貿(mào)易逆差問題。
許寧寧分析,，中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)的初衷是,，中國從中獲益30%至40%，東盟國家從中獲益60%至70%,，最好的可能性是通過東盟對中國的貿(mào)易順差來吸引東盟,，達(dá)到經(jīng)濟(jì)共贏、政治互信的綜合目的,。但從實(shí)際上看,，中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)建成后，貿(mào)易轉(zhuǎn)移的可能性很小,，貿(mào)易創(chuàng)造的空間尚未打開,。“因此,，要解決貿(mào)易逆差問題,，就需要從產(chǎn)業(yè)分工、行業(yè)對接等多個角度實(shí)現(xiàn),，無論哪一個角度都離不開金融合作,。”
其次是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)問題,。自貿(mào)區(qū)的穩(wěn)定發(fā)展應(yīng)盡快從簡單的“降低關(guān)稅”向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域發(fā)展,，推動以泛亞鐵路、南-新公路建設(shè)(南寧-新加坡)為代表的交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),。
中國對外承包工程商會副會長遲長海告訴記者,，目前很多東南亞國家的公路建設(shè)都是中國出資、中國建設(shè)的,�,！盎A(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要的巨額資金，僅靠中國國內(nèi)銀行的支持肯定無法徹底解決,，東南亞國家也有投融資的需求,，如何實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的金融對接成為不可或缺的環(huán)節(jié),。”遲長海說,。
第三是應(yīng)對金融危機(jī)產(chǎn)生構(gòu)筑區(qū)域金融“防火墻”的需要,。中國發(fā)展研究基金會副秘書長、經(jīng)濟(jì)學(xué)家湯敏認(rèn)為,，在全球金融危機(jī)的背景下,，中國巨額外匯儲備和中國企業(yè)向外發(fā)展的動力以及東盟國家應(yīng)對金融危機(jī)的需求，形成了中國-東盟金融發(fā)展的需求,�,！�
記者采訪的多位專家學(xué)者認(rèn)為，1997年的亞洲金融危機(jī)和美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融風(fēng)暴,，使得中國和東盟國家產(chǎn)生了強(qiáng)烈的對美元霸權(quán)的擔(dān)憂和穩(wěn)定區(qū)域市場的共識,，這一共識就直接轉(zhuǎn)化為推動中國-東盟金融市場發(fā)展的迫切需求。
危機(jī)應(yīng)對：呼喚金融“高清產(chǎn)業(yè)鏈”
時任泰國盤谷銀行董事會成員的現(xiàn)銀行總裁陳智深談到10多年前的亞洲金融危機(jī),，仍然心有余悸,。他說：“缺乏良好的區(qū)域金融合作體系，單純依靠美元這一單一貨幣體系,，很容易造成本國成為國際金融炒家和跨國資本的犧牲品,。”
記者采訪的多位專家學(xué)者普遍認(rèn)為,，全球金融危機(jī)中亞洲目前所受到的沖擊還不能說比1997年明顯,，但10年內(nèi)的連續(xù)兩次危機(jī)帶給亞洲國家的啟示無疑是：在中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)框架下，應(yīng)該加快推動跨國金融市場的建設(shè)和資本市場的培育,，打造區(qū)域金融市場的“高清產(chǎn)業(yè)鏈”,。
“高清產(chǎn)業(yè)鏈”是指通過有強(qiáng)大政府支持的金融機(jī)構(gòu)相互投融資、銀行進(jìn)行跨國機(jī)構(gòu)建設(shè)等多種方式,，形成有清晰監(jiān)管理念,，基于銀行主業(yè)的良好的中國-東盟跨國金融體系。
美國漢普敦投資銀行董事總經(jīng)理李統(tǒng)毅做了這樣的比較：“清邁”多邊倡議正在實(shí)施的過程中,，這一大規(guī)模的金融機(jī)制要付諸實(shí)踐,，應(yīng)該盡快建立預(yù)警機(jī)制。以股票為代表的股權(quán)市場交易,，歐盟和美國很早就實(shí)現(xiàn)了跨境融合,，但中國-東盟之間尚未開啟。這意味著國際資本能夠進(jìn)入中國和東盟國家的渠道有限,。只有最大限度地開放,，并確保適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管機(jī)制，才能在引進(jìn)資金的同時，通過市場的不斷完善抵御風(fēng)險,。
“五個東盟的股市如果合起來就可以成為亞洲的第三,，在世界進(jìn)入到前10至20，同時建立各個國家之間相互聯(lián)系機(jī)制,，就能形成龐大的區(qū)域性‘金融航母’，抵御國際炒家興風(fēng)作浪,�,！崩罱y(tǒng)毅說。
招商銀行副行長張光華認(rèn)為,，金融危機(jī)暴露出了國際金融體系的諸多弊端,。中國和東盟國家相互之間設(shè)立的銀行機(jī)構(gòu)太少，中國在東盟的銀行產(chǎn)品是傳統(tǒng)的產(chǎn)品,，客戶也是本土的客戶,。這意味著以金融為紐帶的貿(mào)易往來、工商業(yè)投資仍然薄弱,。
他說：“根據(jù)國際銀行的發(fā)展趨勢和國內(nèi)銀行的基礎(chǔ),，緊緊依靠自身的積累難以規(guī)模的快速成長，通過資本運(yùn)作實(shí)現(xiàn)外部擴(kuò)展是現(xiàn)實(shí)的選擇,，資本運(yùn)作的途徑除了包括在國內(nèi)外上市和收購兼并外,，一個重要的途徑就是與境外的金融機(jī)構(gòu)結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟，東盟是一片值得深度發(fā)展的新興市場,，具有廣闊的成長空間,。”
在金融領(lǐng)域的合作過程中,，人才層面的交流合作是不可避免的因素,。近年來，招商銀行積極推進(jìn)與國際間的同業(yè)客戶進(jìn)行資源共享,，招行與東盟同業(yè)的合作也在不斷的深化,，已經(jīng)與新加坡的新占銀行，大華銀行,，泰國的曼梏銀行建立了合作關(guān)系,，先后輸送了100名以上的客戶經(jīng)理到新加坡進(jìn)行培訓(xùn)。
從人民幣區(qū)域化到金融創(chuàng)新
中國-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上,，金融業(yè)的權(quán)威人士認(rèn)為,，中國-東盟的金融合作將離不開人民幣區(qū)域化。在推動貿(mào)易便利化和經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程中,，開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算,，推動人民幣逐步成為這一區(qū)域的結(jié)算貨幣，對于人民幣區(qū)域化和中國-東盟金融合作將具有重要意義，而基于人民幣區(qū)域化基礎(chǔ)上的中國-東盟金融合作,，將推動著區(qū)域性投資金融機(jī)構(gòu)對區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展“雪球效應(yīng)”的形成,。
專家認(rèn)為，鼓勵廣泛使用人民幣在貿(mào)易和投資中計(jì)價,，推進(jìn)人民幣作為自貿(mào)區(qū)的主要結(jié)算貨幣,，對于人民幣區(qū)域化具有重要意義。中國積極參與和主導(dǎo)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作,，將有助于推動人民幣區(qū)域化,。東盟國家相同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式使這一地區(qū)對人民幣有著廣泛需求。東盟地區(qū)經(jīng)濟(jì)體的出口導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)增長模式和對美元的過度依賴,，使其對外貿(mào)易在國際金融危機(jī)中,，受匯率變動影響損失巨大。 |