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美國財政部長蓋特納和白宮國家經(jīng)濟委員會主任薩默斯15日在《華盛頓郵報》上透露即將公布的金融監(jiān)管改革方案大綱,。
美國總統(tǒng)奧巴馬將在17日（當(dāng)?shù)貢r間）公布這一改革方案,，這是自上世紀(jì)30年代“大蕭條”以來最面面俱到的金融市場監(jiān)管體系重整計劃《華爾街日報》援引消息人士的話報道，聯(lián)邦政府官員稱這份重整計劃為“金融白皮書”,。
不過,，根據(jù)奧巴馬政府金融監(jiān)管改革提案，先前設(shè)立一家單一機構(gòu)監(jiān)管銀行業(yè)的方案遭推翻,。美國聯(lián)邦儲備委員會將負(fù)責(zé)監(jiān)管系統(tǒng)性風(fēng)險,，其余監(jiān)管機構(gòu)將幾乎如數(shù)保留。
加強監(jiān)管
“白皮書”的核心內(nèi)容是授權(quán)美國聯(lián)邦儲備委員會監(jiān)管“系統(tǒng)性風(fēng)險”,；政府有權(quán)接管并肢解對金融體系影響舉足輕重的機構(gòu),；新成立一家監(jiān)管部門管理消費者導(dǎo)向的金融產(chǎn)品。
據(jù)悉,，改革方案肯定將擴大美聯(lián)儲權(quán)限,，并且將新設(shè)立一個跨部門的委員會來監(jiān)控系統(tǒng)性風(fēng)險。
蓋特納和薩默斯表示,，改革的主要目標(biāo)是提高對金融機構(gòu)的資本金和流動性要求，對大型,、關(guān)聯(lián)性強的機構(gòu)的要求將更為嚴(yán)苛,。
除對銀行類金融機構(gòu)加強監(jiān)管外，改革方案還將對非銀行類的金融控股公司強化監(jiān)管,，避免個別公司的倒閉引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險,。這部分監(jiān)管權(quán)力可能授予聯(lián)邦儲蓄保險公司。
此外,，改革方案還將規(guī)范證券化和衍生品交易,，所有衍生品交易商都要接受監(jiān)管。改革方案還將降低投資者和監(jiān)管者對評級機構(gòu)的依賴,。
美聯(lián)儲升級
根據(jù)“白皮書”,，美聯(lián)儲將監(jiān)管對實體經(jīng)濟構(gòu)成系統(tǒng)性風(fēng)險的金融機構(gòu)、金融產(chǎn)品和操作行為,。政府官員認(rèn)為,，這一舉措將阻止金融機構(gòu)在實質(zhì)性聯(lián)邦監(jiān)管缺位的情況下發(fā)展成過度杠桿化的龐然大物，例如保險業(yè)巨頭美國國際集團(tuán)(AIG),。
美聯(lián)儲可能獲權(quán)向美國幾家最大金融機構(gòu)提出資金和流動性要求,，查看眾多金融機構(gòu)的賬目。
報道說，政府將設(shè)立一個監(jiān)管委員會,，與美聯(lián)儲一道監(jiān)管金融系統(tǒng),。
不過，此前有消息稱,，部分國會議員擔(dān)心美聯(lián)儲權(quán)力過度膨脹,。
權(quán)力不整合
《華爾街日報》援引“白皮書”內(nèi)容報道，美國政府不會整合職能混亂甚至重疊的聯(lián)邦和州一級監(jiān)管部門,。批評者認(rèn)為,，這方便金融機構(gòu)渾水摸魚，四處打探監(jiān)管力度最薄弱的部門,，滋生系統(tǒng)性風(fēng)險,。
事實上，“白皮書”僅提議廢除一家監(jiān)管機構(gòu)：儲蓄管理局,。算上建議新設(shè)的一家消費者機構(gòu),，金融監(jiān)管部門總數(shù)將保持不變。
報道說,，證券交易委員會和產(chǎn)品期貨交易委員會將各自保持獨立,，不會合并。但“白皮書”將推動這兩家監(jiān)管機構(gòu)實現(xiàn)關(guān)系“和諧化”,。一些金融機構(gòu)的衍生品交易歸證券交易委員會監(jiān)管,，它們的另一些金融產(chǎn)品則受產(chǎn)品期貨交易委員會監(jiān)管，致使這兩家監(jiān)管機構(gòu)一直關(guān)系緊張,。
遭遇冷對
金融監(jiān)管提案細(xì)節(jié)剛曝光,便遭遇潑冷水待遇,。
美國《商業(yè)周刊》評論，隨著金融危機最糟糕時期緩緩離去,，奧巴馬政府攻營拔寨的政治意愿仿佛也將消退,。
美國彭博新聞社15日報道，鑒于國會和奧巴馬視醫(yī)療改革和環(huán)境保護(hù)為國內(nèi)政策頭等大事,，國會可能拖至明年再批準(zhǔn)金融監(jiān)管改革提案,。
國際貨幣基金組織前首席經(jīng)濟分析師西蒙·約翰遜認(rèn)為，奧巴馬政府的金融監(jiān)管改革力度實在不算大,，“‘改革’浪潮不會解決任何事情”,。
此外，一些國會議員和經(jīng)濟分析師認(rèn)為,，美聯(lián)儲擔(dān)任“系統(tǒng)管理員”本身就是高風(fēng)險任務(wù),，這將干擾美聯(lián)儲執(zhí)行復(fù)蘇經(jīng)濟的核心使命。
連美聯(lián)儲主席本·伯南克也承認(rèn),，美聯(lián)儲亟須提高監(jiān)測風(fēng)險功力,。伯南克說：“我們必須確保繼續(xù)提高自身業(yè)務(wù)能力,，使之完全匹配我們將在銀行監(jiān)管和傳統(tǒng)金融穩(wěn)定領(lǐng)域面臨的問題和挑戰(zhàn)�,！�
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