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美國財政部長蓋特納和白宮國家經濟委員會主任薩默斯15日在《華盛頓郵報》上透露即將公布的金融監(jiān)管改革方案大綱。
美國總統奧巴馬將在17日（當地時間）公布這一改革方案,，這是自上世紀30年代“大蕭條”以來最面面俱到的金融市場監(jiān)管體系重整計劃《華爾街日報》援引消息人士的話報道，聯邦政府官員稱這份重整計劃為“金融白皮書”,。
不過,，根據奧巴馬政府金融監(jiān)管改革提案，先前設立一家單一機構監(jiān)管銀行業(yè)的方案遭推翻,。美國聯邦儲備委員會將負責監(jiān)管系統性風險,，其余監(jiān)管機構將幾乎如數保留。
加強監(jiān)管
“白皮書”的核心內容是授權美國聯邦儲備委員會監(jiān)管“系統性風險”,；政府有權接管并肢解對金融體系影響舉足輕重的機構,；新成立一家監(jiān)管部門管理消費者導向的金融產品。
據悉,，改革方案肯定將擴大美聯儲權限,，并且將新設立一個跨部門的委員會來監(jiān)控系統性風險。
蓋特納和薩默斯表示,，改革的主要目標是提高對金融機構的資本金和流動性要求,，對大型、關聯性強的機構的要求將更為嚴苛,。
除對銀行類金融機構加強監(jiān)管外,，改革方案還將對非銀行類的金融控股公司強化監(jiān)管，避免個別公司的倒閉引發(fā)系統性金融風險,。這部分監(jiān)管權力可能授予聯邦儲蓄保險公司,。
此外，改革方案還將規(guī)范證券化和衍生品交易,，所有衍生品交易商都要接受監(jiān)管,。改革方案還將降低投資者和監(jiān)管者對評級機構的依賴。
美聯儲升級
根據“白皮書”,，美聯儲將監(jiān)管對實體經濟構成系統性風險的金融機構,、金融產品和操作行為,。政府官員認為，這一舉措將阻止金融機構在實質性聯邦監(jiān)管缺位的情況下發(fā)展成過度杠桿化的龐然大物,，例如保險業(yè)巨頭美國國際集團(AIG),。
美聯儲可能獲權向美國幾家最大金融機構提出資金和流動性要求，查看眾多金融機構的賬目,。
報道說,，政府將設立一個監(jiān)管委員會，與美聯儲一道監(jiān)管金融系統,。
不過,，此前有消息稱，部分國會議員擔心美聯儲權力過度膨脹,。
權力不整合
《華爾街日報》援引“白皮書”內容報道,，美國政府不會整合職能混亂甚至重疊的聯邦和州一級監(jiān)管部門。批評者認為,，這方便金融機構渾水摸魚,，四處打探監(jiān)管力度最薄弱的部門，滋生系統性風險,。
事實上,，“白皮書”僅提議廢除一家監(jiān)管機構：儲蓄管理局。算上建議新設的一家消費者機構,，金融監(jiān)管部門總數將保持不變,。
報道說，證券交易委員會和產品期貨交易委員會將各自保持獨立,，不會合并,。但“白皮書”將推動這兩家監(jiān)管機構實現關系“和諧化”。一些金融機構的衍生品交易歸證券交易委員會監(jiān)管,，它們的另一些金融產品則受產品期貨交易委員會監(jiān)管,，致使這兩家監(jiān)管機構一直關系緊張。
遭遇冷對
金融監(jiān)管提案細節(jié)剛曝光,便遭遇潑冷水待遇,。
美國《商業(yè)周刊》評論,，隨著金融危機最糟糕時期緩緩離去，奧巴馬政府攻營拔寨的政治意愿仿佛也將消退,。
美國彭博新聞社15日報道,，鑒于國會和奧巴馬視醫(yī)療改革和環(huán)境保護為國內政策頭等大事，國會可能拖至明年再批準金融監(jiān)管改革提案,。
國際貨幣基金組織前首席經濟分析師西蒙·約翰遜認為,，奧巴馬政府的金融監(jiān)管改革力度實在不算大，“‘改革’浪潮不會解決任何事情”,。
此外,，一些國會議員和經濟分析師認為,，美聯儲擔任“系統管理員”本身就是高風險任務，這將干擾美聯儲執(zhí)行復蘇經濟的核心使命,。
連美聯儲主席本·伯南克也承認,，美聯儲亟須提高監(jiān)測風險功力。伯南克說：“我們必須確保繼續(xù)提高自身業(yè)務能力,，使之完全匹配我們將在銀行監(jiān)管和傳統金融穩(wěn)定領域面臨的問題和挑戰(zhàn),。”
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