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| 13日，在美國華盛頓，美國財(cái)政部長亨利·保爾森向媒體發(fā)表聲明,。當(dāng)天,，美國財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)宣布出手救助陷于資金困境的住房抵押貸款融資機(jī)構(gòu)——房利美和房地美。新華社/路透 | 美國財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)13日宣布出手救助陷于資金困境的美國最大兩家住房抵押貸款融資機(jī)構(gòu)——“房利美”和“房地美”,，以此提振市場(chǎng)信心,，避免美國經(jīng)濟(jì)再受沖擊。
政府部門相繼出手
美國財(cái)長亨利·保爾森11日說,，政府不會(huì)考慮接管房利美和房地美,。但這一表態(tài)未能消除市場(chǎng)恐慌心態(tài)。保爾森13日又表示,，財(cái)政部將要求國會(huì)批準(zhǔn)在需要時(shí),，財(cái)政部可無限制地購買兩家公司股票并出借更多資金。保爾森的提議將在本周提交國會(huì)表決并有望獲得通過,。
保爾森說：“兩家機(jī)構(gòu)在美國住房融資體系中扮演著核心角色,，而且必須以股份公司的形式繼續(xù)履行職責(zé)。我們正經(jīng)歷住房市場(chǎng)調(diào)整,，兩家機(jī)構(gòu)對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的支持尤為重要,。”美國總統(tǒng)布什也表示,，國會(huì)應(yīng)該盡快批準(zhǔn)這一法案,。
財(cái)政部還承諾，如有需要,，并經(jīng)國會(huì)批準(zhǔn),，美國政府將購入兩家公司的普通股，向公司注入短期所需資金,。
與此同時(shí),，美聯(lián)儲(chǔ)在13日的會(huì)議中一致表決通過一項(xiàng)授權(quán)決定：在必要情況下，紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行可以給予兩家機(jī)構(gòu)直接貸款以滿足其流動(dòng)性需求,。本次開設(shè)的信貸窗口與此前針對(duì)投資銀行設(shè)立的“一級(jí)交易商信貸工具”(PDCF)略有不同,，貸款將執(zhí)行一級(jí)信貸利率而且必須以高質(zhì)量的美國政府和聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券為抵押。
美聯(lián)儲(chǔ)還將在兩家公司救援方案在國會(huì)審理期間扮演“法律顧問”角色,，為兩公司制訂資本金要求,、金融安全和標(biāo)準(zhǔn)等。
房地產(chǎn)不能倒
房利美和房地美分別設(shè)立于1938年和1970年,，屬于由私人投資者控股但受到美國政府支持的特殊金融機(jī)構(gòu),。兩家公司的主要業(yè)務(wù)是從抵押貸款公司,、銀行和其他放貸機(jī)構(gòu)購買住房抵押貸款，并將部分住房抵押貸款證券化后打包出售給境內(nèi)外投資者,。兩公司同時(shí)借助政府背景,，低息向債券市場(chǎng)融資，向房貸市場(chǎng)注入流動(dòng)性,。
由美國政府支持的房利美和房地美是美國住房抵押貸款的主要資金來源,，所持有或擔(dān)保的住房抵押貸款總額約為5.3萬億美元，幾乎占全美住房抵押貸款總額的一半,。
成立當(dāng)初,，房利美僅有150億美元債務(wù)，現(xiàn)在債務(wù)已達(dá)8000億美元,，房地美的債務(wù)為7400億美元,。一旦房利美和房地美破產(chǎn)或遭政府接管，美國住房抵押貸款市場(chǎng)的流動(dòng)性可能瞬間“凝固”,，從而加劇風(fēng)雨飄搖的美國樓市困境,，甚至危及美國整體經(jīng)濟(jì)增長。
《紐約時(shí)報(bào)》說,，美國政府13日宣布這一計(jì)劃,，旨在向證券市場(chǎng)和債券市場(chǎng)發(fā)出強(qiáng)烈信號(hào)，即政府將鼎力支持房利美和房地美,，從而提振市場(chǎng)信心,。
自去年8月份以來，兩家公司的股票價(jià)格跌幅超過80%,。
努力自救穩(wěn)定局勢(shì)
在政府貨幣和財(cái)政當(dāng)局施以援手的同時(shí),，兩大機(jī)構(gòu)也在努力自救以穩(wěn)定局勢(shì)。
根據(jù)彭博社提供的數(shù)據(jù),，迄今為止,，兩大機(jī)構(gòu)已經(jīng)融資200億美元沖抵損失。房地美計(jì)劃在14日通過出售短期票據(jù)融資30億美元,。房利美首席執(zhí)行官馬德則表示,，公司仍保有足夠資本，而且從市場(chǎng)籌措資金的渠道暢通,。在市場(chǎng)動(dòng)蕩形勢(shì)下,，公司獲得(來自政府的)臨時(shí)流動(dòng)性支援將穩(wěn)定整個(gè)市場(chǎng)的信心。
盡管如此,，在亞洲交易時(shí)段,，年息5.57%的房地美優(yōu)先股和年息5.5%的房利美優(yōu)先股仍遭到拋售，投資者對(duì)兩家機(jī)構(gòu)未來能否持續(xù)派息分紅深感憂慮,。對(duì)于美國政府的緊急救援措施,，部分人士也持相對(duì)謹(jǐn)慎觀點(diǎn),。
美國民主黨總統(tǒng)候選人奧巴馬就表示，雖然情況不佳,，但有必要“謀定而后動(dòng)”。一些人士擔(dān)心財(cái)政部的救助方案可能損及納稅人利益,。
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相關(guān)報(bào)道 |
SEC將調(diào)查股市謠言制造者 | |
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本報(bào)紐約電
美國證券交易委員會(huì)(SEC)13日發(fā)表聲明稱,，將立刻啟動(dòng)一項(xiàng)調(diào)查，阻止一些機(jī)構(gòu)散播謠言操縱股價(jià),。
這項(xiàng)調(diào)查主要針對(duì)上周雷曼兄弟公司和美國兩大住房抵押貸款機(jī)構(gòu)股價(jià)暴跌事件,。SEC主席克里斯托弗·考克斯當(dāng)天在聲明中說，SEC將與美國最大的非政府證券業(yè)自律機(jī)構(gòu)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)以及紐約證交所監(jiān)管當(dāng)局聯(lián)手調(diào)查,，以確保投資者可以持續(xù)獲得關(guān)于上市公司的可靠,、準(zhǔn)確的信息。
據(jù)悉,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將調(diào)查部分投資銀行是否具有阻止虛假信息散播的機(jī)制,，以及其分析師是否獲得恰當(dāng)培訓(xùn)等等。
上周有謠言稱雷曼兄弟公司償付能力出現(xiàn)問題,，可能被低價(jià)收購,，導(dǎo)致雷曼股價(jià)一天之內(nèi)暴跌11%。雷曼兄弟分析師上周發(fā)布報(bào)告稱,，美國兩大房貸機(jī)構(gòu)房地美和房利美可能需被迫融資750億美元,，導(dǎo)致兩大公司股價(jià)被腰斬，并拖累美股轉(zhuǎn)入“熊市”,。
其實(shí),，對(duì)部分對(duì)沖基金和投資銀行散播謠言牟取私利的調(diào)查早在今年3月就已啟動(dòng)。3月份,，市場(chǎng)傳聞導(dǎo)致美國第五大投行貝爾斯登在一周內(nèi)因資金“失血”破產(chǎn),，此后SEC對(duì)此展開調(diào)查�,？伎怂�4月3日向參議院銀行委員會(huì)表示,，SEC對(duì)這種操控行為非常重視，并將杜絕類似事件,。
但是,，SEC是否能夠解決這一問題，分析人士存有懷疑,。杜克大學(xué)法學(xué)教授詹姆斯·考克斯認(rèn)為,，鑒于對(duì)沖基金等交易商不接受監(jiān)管，監(jiān)管機(jī)構(gòu)未必真能杜絕這一現(xiàn)象,。 | | |