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| 13日，在美國(guó)華盛頓,，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)亨利·保爾森向媒體發(fā)表聲明,。當(dāng)天，美國(guó)財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)宣布出手救助陷于資金困境的住房抵押貸款融資機(jī)構(gòu)——房利美和房地美,。新華社/路透 | 美國(guó)財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)13日宣布出手救助陷于資金困境的美國(guó)最大兩家住房抵押貸款融資機(jī)構(gòu)——“房利美”和“房地美”,，以此提振市場(chǎng)信心，避免美國(guó)經(jīng)濟(jì)再受沖擊,。
政府部門(mén)相繼出手
美國(guó)財(cái)長(zhǎng)亨利·保爾森11日說(shuō),，政府不會(huì)考慮接管房利美和房地美。但這一表態(tài)未能消除市場(chǎng)恐慌心態(tài),。保爾森13日又表示,，財(cái)政部將要求國(guó)會(huì)批準(zhǔn)在需要時(shí)，財(cái)政部可無(wú)限制地購(gòu)買(mǎi)兩家公司股票并出借更多資金,。保爾森的提議將在本周提交國(guó)會(huì)表決并有望獲得通過(guò),。
保爾森說(shuō)：“兩家機(jī)構(gòu)在美國(guó)住房融資體系中扮演著核心角色，而且必須以股份公司的形式繼續(xù)履行職責(zé),。我們正經(jīng)歷住房市場(chǎng)調(diào)整,，兩家機(jī)構(gòu)對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的支持尤為重要�,！泵绹�(guó)總統(tǒng)布什也表示,，國(guó)會(huì)應(yīng)該盡快批準(zhǔn)這一法案。
財(cái)政部還承諾,，如有需要,，并經(jīng)國(guó)會(huì)批準(zhǔn)，美國(guó)政府將購(gòu)入兩家公司的普通股,，向公司注入短期所需資金,。
與此同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)在13日的會(huì)議中一致表決通過(guò)一項(xiàng)授權(quán)決定：在必要情況下,，紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行可以給予兩家機(jī)構(gòu)直接貸款以滿(mǎn)足其流動(dòng)性需求,。本次開(kāi)設(shè)的信貸窗口與此前針對(duì)投資銀行設(shè)立的“一級(jí)交易商信貸工具”(PDCF)略有不同，貸款將執(zhí)行一級(jí)信貸利率而且必須以高質(zhì)量的美國(guó)政府和聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券為抵押,。
美聯(lián)儲(chǔ)還將在兩家公司救援方案在國(guó)會(huì)審理期間扮演“法律顧問(wèn)”角色,，為兩公司制訂資本金要求、金融安全和標(biāo)準(zhǔn)等,。
房地產(chǎn)不能倒
房利美和房地美分別設(shè)立于1938年和1970年,，屬于由私人投資者控股但受到美國(guó)政府支持的特殊金融機(jī)構(gòu)。兩家公司的主要業(yè)務(wù)是從抵押貸款公司,、銀行和其他放貸機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)住房抵押貸款,，并將部分住房抵押貸款證券化后打包出售給境內(nèi)外投資者。兩公司同時(shí)借助政府背景，低息向債券市場(chǎng)融資,，向房貸市場(chǎng)注入流動(dòng)性。
由美國(guó)政府支持的房利美和房地美是美國(guó)住房抵押貸款的主要資金來(lái)源,，所持有或擔(dān)保的住房抵押貸款總額約為5.3萬(wàn)億美元,，幾乎占全美住房抵押貸款總額的一半。
成立當(dāng)初,，房利美僅有150億美元債務(wù),，現(xiàn)在債務(wù)已達(dá)8000億美元，房地美的債務(wù)為7400億美元,。一旦房利美和房地美破產(chǎn)或遭政府接管,，美國(guó)住房抵押貸款市場(chǎng)的流動(dòng)性可能瞬間“凝固”，從而加劇風(fēng)雨飄搖的美國(guó)樓市困境,，甚至危及美國(guó)整體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),。
《紐約時(shí)報(bào)》說(shuō)，美國(guó)政府13日宣布這一計(jì)劃,，旨在向證券市場(chǎng)和債券市場(chǎng)發(fā)出強(qiáng)烈信號(hào),，即政府將鼎力支持房利美和房地美，從而提振市場(chǎng)信心,。
自去年8月份以來(lái),，兩家公司的股票價(jià)格跌幅超過(guò)80%。
努力自救穩(wěn)定局勢(shì)
在政府貨幣和財(cái)政當(dāng)局施以援手的同時(shí),，兩大機(jī)構(gòu)也在努力自救以穩(wěn)定局勢(shì),。
根據(jù)彭博社提供的數(shù)據(jù)，迄今為止,，兩大機(jī)構(gòu)已經(jīng)融資200億美元沖抵損失,。房地美計(jì)劃在14日通過(guò)出售短期票據(jù)融資30億美元。房利美首席執(zhí)行官馬德則表示,，公司仍保有足夠資本,，而且從市場(chǎng)籌措資金的渠道暢通。在市場(chǎng)動(dòng)蕩形勢(shì)下,，公司獲得(來(lái)自政府的)臨時(shí)流動(dòng)性支援將穩(wěn)定整個(gè)市場(chǎng)的信心,。
盡管如此，在亞洲交易時(shí)段,，年息5.57%的房地美優(yōu)先股和年息5.5%的房利美優(yōu)先股仍遭到拋售,，投資者對(duì)兩家機(jī)構(gòu)未來(lái)能否持續(xù)派息分紅深感憂(yōu)慮。對(duì)于美國(guó)政府的緊急救援措施,，部分人士也持相對(duì)謹(jǐn)慎觀(guān)點(diǎn),。
美國(guó)民主黨總統(tǒng)候選人奧巴馬就表示，雖然情況不佳，但有必要“謀定而后動(dòng)”,。一些人士擔(dān)心財(cái)政部的救助方案可能損及納稅人利益,。
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相關(guān)報(bào)道 |
SEC將調(diào)查股市謠言制造者 | |
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本報(bào)紐約電
美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)13日發(fā)表聲明稱(chēng)，將立刻啟動(dòng)一項(xiàng)調(diào)查,，阻止一些機(jī)構(gòu)散播謠言操縱股價(jià),。
這項(xiàng)調(diào)查主要針對(duì)上周雷曼兄弟公司和美國(guó)兩大住房抵押貸款機(jī)構(gòu)股價(jià)暴跌事件。SEC主席克里斯托弗·考克斯當(dāng)天在聲明中說(shuō),，SEC將與美國(guó)最大的非政府證券業(yè)自律機(jī)構(gòu)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)以及紐約證交所監(jiān)管當(dāng)局聯(lián)手調(diào)查,，以確保投資者可以持續(xù)獲得關(guān)于上市公司的可靠、準(zhǔn)確的信息,。
據(jù)悉,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將調(diào)查部分投資銀行是否具有阻止虛假信息散播的機(jī)制，以及其分析師是否獲得恰當(dāng)培訓(xùn)等等,。
上周有謠言稱(chēng)雷曼兄弟公司償付能力出現(xiàn)問(wèn)題,，可能被低價(jià)收購(gòu)，導(dǎo)致雷曼股價(jià)一天之內(nèi)暴跌11%,。雷曼兄弟分析師上周發(fā)布報(bào)告稱(chēng),，美國(guó)兩大房貸機(jī)構(gòu)房地美和房利美可能需被迫融資750億美元，導(dǎo)致兩大公司股價(jià)被腰斬,，并拖累美股轉(zhuǎn)入“熊市”,。
其實(shí)，對(duì)部分對(duì)沖基金和投資銀行散播謠言牟取私利的調(diào)查早在今年3月就已啟動(dòng),。3月份,，市場(chǎng)傳聞導(dǎo)致美國(guó)第五大投行貝爾斯登在一周內(nèi)因資金“失血”破產(chǎn)，此后SEC對(duì)此展開(kāi)調(diào)查,�,？伎怂�4月3日向參議院銀行委員會(huì)表示，SEC對(duì)這種操控行為非常重視,，并將杜絕類(lèi)似事件,。
但是，SEC是否能夠解決這一問(wèn)題,，分析人士存有懷疑,。杜克大學(xué)法學(xué)教授詹姆斯·考克斯認(rèn)為，鑒于對(duì)沖基金等交易商不接受監(jiān)管,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)未必真能杜絕這一現(xiàn)象,。 | | |