|
去年3月國(guó)務(wù)院發(fā)布上海加快“兩個(gè)中心”建設(shè)的意見(jiàn),，未來(lái)上海金融業(yè)的發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。如何推進(jìn)上海金融業(yè)的發(fā)展,？筆者在此提幾點(diǎn)建議：
上海應(yīng)充分把握三大機(jī)遇
一是要把握金融市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展完善的大好機(jī)遇,。
股票市場(chǎng)直接融資的功能要得到更好發(fā)揮。2009年,，上海證券市場(chǎng)股票市價(jià)總值近19萬(wàn)億元,，較上年增長(zhǎng)近90%；IPO
3343多億元,，同比增長(zhǎng)超過(guò)49%,。未來(lái)隨著股指期貨和融資融券試點(diǎn)推進(jìn)、國(guó)際板推出以及上證所服務(wù)水平和對(duì)外合作的提升,，上海股票市場(chǎng)將會(huì)進(jìn)一步得到發(fā)展,。
上海同時(shí)擁有國(guó)內(nèi)其他城市所沒(méi)有的銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)，發(fā)展前景廣闊,，是上海的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),。2009年上海市場(chǎng)債券籌資近1475億元,，同比增長(zhǎng)近40%。此外,，銀行間市場(chǎng),、外匯市場(chǎng)以及期貨市場(chǎng)的發(fā)展前景也非常廣闊。金融市場(chǎng)的完善和發(fā)展將顯著帶動(dòng)投資銀行,、資金清算,、咨詢顧問(wèn)等業(yè)務(wù)的發(fā)展，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)集聚上海,。
二是要把握人民幣逐步走向國(guó)際化帶來(lái)的難得機(jī)遇,。
2009年7月跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)啟動(dòng)，人民幣國(guó)際化邁出關(guān)鍵一步,�,？缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算將顯著推動(dòng)上海金融市場(chǎng)的發(fā)展、完善和開(kāi)放,，有效增強(qiáng)上海金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)能力,、綜合實(shí)力和國(guó)際影響力。人民幣用于跨境貿(mào)易結(jié)算之后,，上海將可能逐步成長(zhǎng)為區(qū)域性人民幣結(jié)算中心,。上海擁有中國(guó)唯一的銀行間外匯交易場(chǎng)所——中國(guó)外匯交易中心，隨著人民幣逐步實(shí)現(xiàn)可自由兌換,，以及中國(guó)在世界貿(mào)易中的份額不斷提高,，外匯市場(chǎng)必將隨之發(fā)展壯大，從而促進(jìn)人民幣交易中心的形成,。
三是要把握上海航運(yùn)中心建設(shè)帶來(lái)的航運(yùn)金融發(fā)展的機(jī)遇,。
隨著航運(yùn)中心建設(shè)的推進(jìn)，特別是航運(yùn)服務(wù)體系的加快發(fā)展,，船舶融資,、現(xiàn)金管理、供應(yīng)鏈金融,、航運(yùn)保險(xiǎn)等各類航運(yùn)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展前景看好,。有利于上海的金融業(yè)形成航運(yùn)金融特色。并且,，建成國(guó)際航運(yùn)中心必須要有港口設(shè)施、道路網(wǎng)絡(luò)配套和其他公共設(shè)施的大規(guī)模投入,，這些項(xiàng)目大多具有項(xiàng)目現(xiàn)金流充裕,、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)和社會(huì)效應(yīng)高的特點(diǎn)，給銀行進(jìn)一步拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供空間,。
五點(diǎn)建議
第一,，切實(shí)改善金融發(fā)展的軟環(huán)境,。盡管硬件設(shè)施很重要，但國(guó)際金融中心的核心競(jìng)爭(zhēng)力更多體現(xiàn)在如政府效率,、法制和稅收等軟環(huán)境上,。上海在硬環(huán)境建設(shè)上發(fā)展較快，但在軟環(huán)境上與世界著名國(guó)際金融中心相比還有不小差距,。為此,，一是要進(jìn)一步提升政府效率，這里既包括提升上海市政府的公共服務(wù)效率,，也包括駐滬監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管效率,；二是進(jìn)一步完善稅收環(huán)境，在稅收減免,、稅率優(yōu)惠上還應(yīng)有進(jìn)一步的舉措,；三是加強(qiáng)上海金融立法，金融立法的制定基本屬于中央事權(quán),，但地方仍存有一定的立法空間,，建議上海市積極爭(zhēng)取制定金融法規(guī)的授權(quán)立法。
第二,，重點(diǎn)發(fā)展金融市場(chǎng),，在擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模的同時(shí)大力提高創(chuàng)新能力。一方面,，進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場(chǎng)的規(guī)模,，擴(kuò)大市場(chǎng)容量。建議盡快推出國(guó)際板,，將大型國(guó)際優(yōu)質(zhì)上市資源吸引到境內(nèi),；大力發(fā)展債券市場(chǎng)，促進(jìn)各種期限債券品種的發(fā)展壯大,；逐步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可自由兌換,，做大外匯市場(chǎng)；以股指期貨推出為契機(jī),，穩(wěn)步,、有序發(fā)展金融衍生品市場(chǎng)。另一方面,，大力提高資本市場(chǎng)創(chuàng)新能力,。
第三，傾力打造綜合性金融控股集團(tuán),，積極促成大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)總部集聚上海,。此次金融危機(jī)證明，以商業(yè)銀行為主的金融控股集團(tuán)抵御危機(jī)的能力最強(qiáng),。金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)是國(guó)際金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì),，我國(guó)已開(kāi)始綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn),。金融控股集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍廣、功能齊全,、輻射功能強(qiáng),、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)，應(yīng)作為重點(diǎn)引進(jìn)和培育的金融機(jī)構(gòu),。建議政府有關(guān)部門(mén)大力支持金融控股集團(tuán)繼續(xù)發(fā)展壯大,，為其收購(gòu)兼并、整合資源提供應(yīng)有的便利,。另外,，要吸引央企、各地大型骨干企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)總部來(lái)滬,；配合上海建設(shè)航運(yùn)中心和發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo),，重點(diǎn)引進(jìn)大型船舶制造企業(yè)和高附加值信息科技企業(yè)的管理總部、研發(fā)總部,。
第四,，堅(jiān)持國(guó)際化戰(zhàn)略。為此,，一是要鼓勵(lì)上海中資銀行金融機(jī)構(gòu)積極實(shí)施國(guó)際化戰(zhàn)略,，通過(guò)海外分支機(jī)構(gòu)、并購(gòu)等方式實(shí)現(xiàn)海外拓展,，壯大自身實(shí)力,；二是大力吸引國(guó)際著名金融機(jī)構(gòu)、金融控股集團(tuán)總部落戶上海,；三是在條件成熟時(shí),，考慮允許國(guó)外企業(yè)包括外資金融機(jī)構(gòu)在上海融資，并適時(shí)允許更多的外資金融機(jī)構(gòu)投資上海的金融市場(chǎng),，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)的國(guó)際化,；四是大力吸引海外優(yōu)秀金融人才，實(shí)現(xiàn)金融人才的國(guó)際化,。
第五,，進(jìn)一步加大高層次金融人才隊(duì)伍建設(shè)力度。上海目前的金融業(yè)從業(yè)人員在20萬(wàn)左右,，與紐約和倫敦的80萬(wàn)~90萬(wàn)相比尚有不小差距,。為此，一是要建立高級(jí)金融管理人才培訓(xùn)基地,；二是要為高級(jí)金融人才及其家屬的落戶,、子女入學(xué)等提供方便；三是要改善人才使用機(jī)制,，為金融人才提供良好的成長(zhǎng)環(huán)境,。 |