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今年以來，廣東借助電話形式進行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢,，詐騙活動日趨猖獗,，詐騙手段層出不窮，詐騙數(shù)額越來越大,，在社會上造成了惡劣影響,，給社會治安穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。
檢察機關(guān)提醒,，新型電話詐騙案件呈多樣化,、智能化趨勢，科技含量高,，被害人往往防不勝防,。除金融、電信等部門強化監(jiān)管與監(jiān)控之外,，提高市民防范意識和能力是預(yù)防詐騙犯罪的最佳途徑,，也是成本最低、最直接、最有效的方式,。
一個電話騙走48萬元
2009年2月17日中午,，廣東中山市民劉女士接到一個電話。對方自稱電信局的工作人員,，告訴劉女士有人用她的身份證重開了該電話號碼,，目前已經(jīng)打了2000余元的電話費，現(xiàn)將電話轉(zhuǎn)到公安機關(guān)報案,。不久,，一名自稱廣州市公安局“楊警官”的男子說，劉女士的身份證不僅被重開了電話號碼,，而且還在某銀行開了賬號,，并涉嫌一宗洗錢經(jīng)濟大案，存款已被凍結(jié),。
劉女士聞言不禁驚惶失措,。這位“楊警官”便將電話轉(zhuǎn)到“銀行”去。過會,，劉女士聽到一名自稱銀行監(jiān)管員的女子說,，劉女士的存款在凍結(jié)期間仍可以申請支取，但要銀行的三個專職律師見證,，劉女士必須將存款分別轉(zhuǎn)到以這三個律師的五個專用賬戶內(nèi),。劉女士遂向上述五個賬號內(nèi)共轉(zhuǎn)入48萬余元人民幣。
待劉女士驚覺可能上當(dāng)受騙后,，這48萬余元現(xiàn)金已被人取走,。據(jù)中山市第一市區(qū)檢察院介紹，今年類似案件在中山已多次發(fā)生,，僅事主報案現(xiàn)已立案偵查的就有七單,，其中家住中山市城區(qū)的王女士與楊先生各被騙取家庭存款22萬元與17萬元。今年1至3月,，中山市公安機關(guān)破獲該類案件52件,，抓獲犯罪嫌疑人23人，摧毀犯罪團伙兩個,，涉案金額達400多萬元,。
中山市檢察院認為，利用網(wǎng)絡(luò)虛擬電話詐騙是當(dāng)前電話詐騙的新型方式,。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)IP電話,，尤其是利用“改號軟件”技術(shù)將來電顯示成金融、電信,、政法等部門或者黨政領(lǐng)導(dǎo),、事主的親戚朋友的電話號碼，騙取事主信任后,，以事主電話欠費,、身份資料被人盜用、銀行賬戶涉嫌犯罪為由,，誘騙事主將存款轉(zhuǎn)入所謂的“安全”賬戶內(nèi)實施詐騙,，或者冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)、事主的親戚朋友,，以“資金短缺,、急需用錢”等為由，要求事主向指定賬戶打入現(xiàn)金,。
相對全廣東而言,，中山出現(xiàn)的新型電話詐騙僅僅是冰山一角。記者從廣東省公安廳了解到,，截至今年6月,，廣東公安機關(guān)共打掉電話詐騙犯罪團伙63個，破獲案件468起,，抓獲犯罪嫌疑人379名,；繳獲現(xiàn)金人民幣274萬元，凍結(jié)涉案銀行存款人民幣998萬元,。
檢察機關(guān)認為,，這些案件存在明顯的共同點，如受害的對象以中,、老年人,，尤其是中、老年女性居多,，又如犯罪分子在詐騙過程中始終與被害人保持通話,，進行各種語言威脅誘騙，令被害人無所適從,，直至上當(dāng)受騙,，“而且被騙的金額巨大，受害人一次性損失少則幾萬元,，多則幾十萬元甚至百萬元以上,。”
新型詐騙科技含量高
記者采訪發(fā)現(xiàn),，這些新型電話詐騙案件直接面對被害人的詐騙手段更新穎,、更隱蔽，呈多樣化,、智能化趨勢,，科技含量很高，被害人往往防不勝防，公安機關(guān)偵破案件也面臨很大的困難,。
首先,，高科技詐騙欺騙性極強，群眾極易“上鉤”,。據(jù)檢察機關(guān)介紹,，新型電話詐騙案件往往涉及計算機黑客、網(wǎng)絡(luò)電話,、U盾轉(zhuǎn)賬等技術(shù),，犯罪分子在充分了解被害人的心理后遠程掌控被害人的行為，從而致使被害人上當(dāng)受騙,。
如劉女士受騙一案中,，犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后利用高科技手段造成該固定電話出現(xiàn)多出信息費、聲音故障等現(xiàn)象,，然后借用任意顯號的軟件在境外撥打網(wǎng)絡(luò)電話給被害人,，又通過電腦語音提示等方式不停地轉(zhuǎn)接電話，分別冒充電信,、公安,、銀行監(jiān)管等部門的工作人員，以被害人涉嫌洗錢大案為名,，誘騙被害人將家庭的銀行存款48萬余元全部轉(zhuǎn)賬到指定的賬戶內(nèi),，最后由成員持銀行卡在境內(nèi)的ATM機上予以支取或再分散轉(zhuǎn)移到其他賬戶內(nèi)由其他成員支取。
其次,，犯罪分子隱藏真實身份,、跨地域甚至跨境作案，導(dǎo)致公安部門偵查和抓捕有難度,。據(jù)檢察機關(guān)介紹,，犯罪分子一般都不使用固定電話，聯(lián)系工具多為無開戶資料或不以實名注冊開戶的手機或網(wǎng)絡(luò)電話,，因此難以鎖定具體的作案地點與作案人,；犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙,、異地跨行取款的方式,，地域流動性大，有的詐騙團伙的主犯在外省甚至境外遙控作案,，在有些詐騙團伙中,，多數(shù)成員間并不熟悉，導(dǎo)致公安機關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡,。
第三,，有些案件在定性及處理方面存在一定難度,。檢察機關(guān)表示，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶,，其受害者的地域分布十分廣泛,，被騙數(shù)額有大有小，難以核定具體的涉案金額,；有些犯罪嫌疑人甚至在境外實施針對我國大陸居民的詐騙活動,，我國刑法是否適用及如何適用此類犯罪都是值得考慮的問題,。
加強反詐騙意識迫在眉睫
公安機關(guān)和檢察機關(guān)強調(diào),，電話詐騙犯罪活動日趨猖獗，涉及面廣,、欺騙性強,，而伴隨著電話普及程度提高及功能日益多樣與豐富，電話詐騙犯罪在犯罪的形式,、特點上將會更加復(fù)雜多變,。面對嚴(yán)峻的形勢，除金融,、電信等部門強化監(jiān)管與監(jiān)控之外,，提高市民防范意識和能力是預(yù)防詐騙犯罪的最佳途徑，也是成本最低,、最直接,、最有效的方式。
檢察機關(guān)認為,，絕大多數(shù)詐騙犯罪都是可以預(yù)防和避免的,。從相關(guān)案件來看，犯罪分子往往利用廣大市民對有關(guān)電話功能的不熟悉,、有關(guān)職能部門運作機制的不了解,、國家退稅政策的不知情及銀行業(yè)務(wù)方式的不明晰或個人的同情心等因素實施詐騙作案。因此,，民眾知悉這方面相關(guān)的知識尤為重要,。
首先是加強保密意識，防止個人及家庭信息外泄,。犯罪分子之所以詐騙得逞,，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)個人信息，利用被害人發(fā)個人信息做文章,，讓被害人不由得不信,，從而落入犯罪分子布好的圈套。因此,，公民必須要養(yǎng)成保密意識,，防止個人及家庭的重要信息外泄,。
其次，要有必要的反詐騙意識,，對于任何人,，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認識,，不論犯罪分子的行騙手段有多么新穎與隱秘,，制造的假象有多么復(fù)雜多變，其基本上都是抓住人心理上的某種弱點,，或以利相誘,，或危言聳聽，最終目的都是指向財物,，只有多問幾個為什么,，多調(diào)查核實，就會發(fā)現(xiàn)事情的真相,，就會不受騙上當(dāng),。
檢察機關(guān)還提醒，一旦發(fā)現(xiàn)被騙,，也千萬不可慌張,，必須要冷靜，趕快想辦法及時掌握與保存對方的有罪證據(jù),，迅速報案與有效配合破案,，盡量挽回損失。電話詐騙犯罪中,，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信,、通話清單、銀行取款憑證,、監(jiān)控錄像等,，這些證據(jù)時效性比較強、容易滅失,，所以更要及時追查保存,。 |