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“姐,，我們最近推出一款理財產(chǎn)品，如果員工購買的話,，內部優(yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息,，但要100萬元起存�,！本褪菓{借類似謊言,，天津一銀行客戶經(jīng)理從自己的客戶處先后騙走2000余萬元，近日,，這名銀行客戶經(jīng)理被檢察機關正式批捕,。
事情要追溯到2005年。名牌大學金融系碩士研究生畢業(yè)的夏云(化名)升任某知名銀行天津分行高級客戶經(jīng)理,，某大型外貿公司的主管會計李大姐就是其重要客戶之一,。由于業(yè)務往來頻繁，二人漸漸以姐妹相稱,。同年6月,，李大姐辦理業(yè)務時，夏云將其拉到一旁說：“姐,，我們最近推出一款理財產(chǎn)品,，如果員工購買的話，內部優(yōu)惠定期一年就能拿到4.98%的高息,，但要100萬元起存,。”李大姐聽后非常興奮,，隨即找到另外3名同事商定共同出資100萬元,，兩天后夏云將一張明確標注了“資金100萬元，年利率4.98%”的“內部業(yè)務單”交到李大姐手里,。
轉眼到了2006年6月底,，但存款到期后來“送錢”的夏云分文沒帶，卻帶來了一條令李大姐等人更加興奮,、使他們日后深陷泥沼的爆炸性“內幕消息”：“姐,，這款理財產(chǎn)品今年的年利率對內是20%,，我要是你們就用這100萬元本金繼續(xù)投資�,！�
正如夏云預料,，李大姐及其更多的同事、朋友加入其中,，但此次夏云要求的起存數(shù)高達2000萬元,。原來，夏云并未用李大姐等人的100萬元購買理財產(chǎn)品,，而是和幾個做生意的朋友相互拆借放貸,。其中在北京做融資生意的許達(化名)不僅認她做干妹妹，而且承諾,，如果她能弄來2000萬元貸款,，將給她20%的回傭。
違反常態(tài)的暴利并未給李大姐等人敲響警鐘,，更多同事,、朋友的血汗錢涌入夏云的賬戶，繼而流進了許達的戶頭,。轉眼到了2008年年底,，李大姐等人告訴夏云，明年將收回本利,，不再投資,，這下可急壞了夏云。她開始暗中雇私家偵探調查干哥哥的生意情況,，并很快發(fā)現(xiàn)實情——干哥哥投資的鐵礦已被明令吊銷鐵礦開采證,。在雇用追債公司多次討債無果的情況下，2009年6月,，夏云無奈將實情和盤托出,。
接到李大姐等人報案后，鑒于案情重大,，天津市公安局和平分局經(jīng)偵支隊經(jīng)調查取證查明,，2005年至今，犯罪嫌疑人夏云先后四次虛構某銀行天津分行為內部人員優(yōu)惠開辦收益高于市場的理財項目,，騙取多名客戶投資款2000余萬元,，而后將該款取出供自己使用及轉借給犯罪嫌疑人許達用于開發(fā)鐵礦。經(jīng)過縝密偵查,，警方于2009年12月初將犯罪嫌疑人夏云,、許達先后緝拿歸案。
3月24日,，犯罪嫌疑人夏云,、許達二人已被批準逮捕，案件還在進一步審理中,。 |