據(jù)新華社電英國《金融時(shí)報(bào)》中文網(wǎng)站日前刊登了題為《亞洲理財(cái)市場群雄逐鹿》的文章,，摘編如下：各全球及區(qū)域性銀行正競相擴(kuò)大其亞洲私人銀行業(yè)務(wù),，渴望能從亞洲經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁增長所創(chuàng)造的財(cái)富中分一杯羹，或許還想從瑞士流出的大量業(yè)務(wù)中有所斬獲,。
新加坡華僑銀行行政總裁康大衛(wèi)的心情就是如此,。他日前宣布，華僑銀行出資14億美元,，收購荷蘭國際集團(tuán)的亞洲私人銀行業(yè)務(wù),。這一價(jià)格相當(dāng)于上述業(yè)務(wù)管理下資產(chǎn)的5.8倍，是荷蘭國際集團(tuán)歐洲私人銀行業(yè)務(wù)售價(jià)的兩倍多,。后者被出售給了瑞士寶盛集團(tuán),，價(jià)格是管理下資產(chǎn)的2.3倍。
此筆交易頗受好評,，分析師們普遍贊同康大衛(wèi)的觀點(diǎn),，認(rèn)為這是一個(gè)搶購亞洲私人銀行資產(chǎn)的難得機(jī)遇，因?yàn)閬喼藿?jīng)濟(jì)正恢復(fù)高速增長,，同時(shí)瑞士的銀行保密制度面臨挑戰(zhàn),，導(dǎo)致資產(chǎn)開始流出該國。至少有7家潛在競購方表示有意收購荷蘭國際集團(tuán)的資產(chǎn),。計(jì)劃在亞洲地區(qū)開展私人銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)中包括中銀國際控股有限公司,，該公司是中國銀行在香港設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
過去十年來,，亞洲地區(qū)財(cái)富管理行業(yè)增長迅猛，香港和新加坡如今均號稱有超過60家財(cái)富管理機(jī)構(gòu),。業(yè)內(nèi)專家表示,，新加坡管理下的資產(chǎn)規(guī)模約有3000億美元，遠(yuǎn)高于2000年的500億美元,；香港管理下的資產(chǎn)規(guī)模略小一些,。
盡管各財(cái)富管理機(jī)構(gòu)興致高昂，但該行業(yè)在亞洲仍面臨諸多挑戰(zhàn),。法國興業(yè)銀行新加坡私人銀行業(yè)務(wù)行政總裁皮埃爾·貝爾表示,，他預(yù)計(jì)亞洲高凈值人士(可投資資產(chǎn)在100萬美元以上)的數(shù)量每年將增長12.3%，高于美國7%的預(yù)期增幅。這一觀點(diǎn)得到了普遍認(rèn)同,，在此推動(dòng)下,，到2013年亞洲將超過北美，成為全球最大的財(cái)富管理市場,。
但是,，如此規(guī)模的增長要求亞洲國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)快速、持續(xù)復(fù)蘇,。而且,，這種預(yù)測沒有考慮到超常規(guī)財(cái)政及貨幣刺激政策退出之后、全球經(jīng)濟(jì)二次衰退的危險(xiǎn),。經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇推遲或長期增長率放緩都可能給財(cái)富管理業(yè)帶來劇痛,。
根據(jù)凱捷咨詢和美林的《2009年亞太財(cái)富報(bào)告》，去年亞洲富豪數(shù)量減少了14.2%,，其財(cái)富總值縮水了22.3%,，至7.4萬億美元。
目前同樣不清楚的是,，在瑞士銀行保密制度面臨挑戰(zhàn)的情況下,，該國管理下的資產(chǎn)是否真的會大量流往亞洲。
與此同時(shí),，亞洲私人銀行家也面臨著成本不斷上升的局面,。一些投資者在金融危機(jī)中損失慘重，他們憤怒的投訴令新加坡和香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)手忙腳亂,，因此準(zhǔn)備收緊有關(guān)客戶關(guān)系方面的規(guī)定,。新的規(guī)則可能要求銀行保留更全面的記錄，更重視確�,？蛻糍Y金的投資方向與其目標(biāo)相符，并確保他們理解所投資的產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),。這些變化可能迫使銀行聘請更多客戶關(guān)系經(jīng)理，這將增加人力成本,，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)豐富的銀行家已經(jīng)越來越難找到,。 |
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