本報訊
國家外匯管理局13日在其官方網(wǎng)站正式發(fā)布了《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》,。以往只有外資銀行為境外機構(gòu)開立外匯賬戶,，而根據(jù)《通知》,，此次中資銀行在遵守相關(guān)要求的基礎上,，也可以為境外機構(gòu)開立外匯賬戶,。同時，《通知》簡化了開戶審核手續(xù),，放寬了境外機構(gòu)外匯賬戶與境外之間往來的限制,。
據(jù)外匯局之前不完全統(tǒng)計，近幾年境外機構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶大約每年近2萬戶(含在取得離岸銀行業(yè)務資格的境內(nèi)銀行開立的離岸外匯賬戶)，截至2008年底,，境外機構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶超過10萬戶,。這些外匯賬戶幾乎均同時辦理境外和境內(nèi)的外匯收支行為，沒有統(tǒng)一制定的規(guī)定予以規(guī)范,。這導致這些外匯賬戶無論是在主體性質(zhì)識別,、總量統(tǒng)計方面，還是在外匯收支真實性審核等方面,，均帶來一定程度的管理隱患,。
《通知》規(guī)定，若該賬戶與境內(nèi)發(fā)生收支,，按跨境交易進行管理,，境內(nèi)銀行必須審核規(guī)定的有效商業(yè)單據(jù)和憑證，并按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報,。賬戶內(nèi)資金屬于非居民存款,，按規(guī)定納入開戶銀行短期外債余額指標。未經(jīng)外匯局批準,，不得從該賬戶提現(xiàn)或者直接,、變相結(jié)匯。境內(nèi)銀行應遵守了解客戶原則,、大額可疑交易報告制度等反洗錢規(guī)定。
外匯局相關(guān)負責人表示,，《通知》規(guī)范了境外機構(gòu)外匯賬戶的識別標識,、國際收支統(tǒng)計申報規(guī)則，明確與境內(nèi)進行資金收付按照跨境交易原則審核真實性,，將賬戶內(nèi)資金納入銀行外債管理,，在境內(nèi)、境外機構(gòu)賬戶之間建立“防火墻”,，防止境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶成為資金非法進出的渠道,。
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