近年來(lái),，在各方的共同努力下，我國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了超常規(guī),、跨越式的發(fā)展，在便利生活的同時(shí),，我國(guó)也已成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快,、最具潛力的國(guó)家之一,。但與此同時(shí),，銀行卡面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)也日益嚴(yán)峻,，近年來(lái),，一些不法分子利用銀行卡實(shí)施惡意套現(xiàn)等犯罪活動(dòng),，給社會(huì)帶來(lái)一定危害,。
對(duì)此,，國(guó)家相關(guān)部門高度重視,，不斷采取措施,，加大對(duì)銀行卡犯罪的打擊力度。
在2008年4月至9月的專項(xiàng)行動(dòng)中,，中國(guó)人民銀行與公安部共同出擊,，共偵破信用卡類犯罪案件2388起,，挽回經(jīng)濟(jì)損失6161萬(wàn)余元,�,！�
央行,、銀監(jiān)會(huì),、公安部、工商總局日前更是聯(lián)合下發(fā)通知,，要求切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為,，認(rèn)真落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制,，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測(cè)和使用管理,，保護(hù)持卡人信息安全,，完善對(duì)交易信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),，加強(qiáng)大額,、可疑交易信息監(jiān)測(cè)和報(bào)送,。
此外，記者從中國(guó)銀聯(lián)獲悉,，為了規(guī)范和促進(jìn)我國(guó)銀行卡市場(chǎng)的良性健康發(fā)展,，長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)銀聯(lián)充分發(fā)揮卡組織職能,，與國(guó)家立法司法機(jī)關(guān),、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),、各家商業(yè)銀行緊密配合,，協(xié)同合作，打擊和遏制信用卡的違規(guī)套現(xiàn)活動(dòng),。
首先是建立健全了防范信用卡違規(guī)套現(xiàn)的長(zhǎng)效機(jī)制。2006年中國(guó)銀聯(lián)會(huì)同各商業(yè)銀行健全規(guī)范制度,，研發(fā)監(jiān)控系統(tǒng),，共享風(fēng)險(xiǎn)信息,，組織行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議，展開用卡普及宣傳,，防范和應(yīng)對(duì)信用卡違規(guī)套現(xiàn)現(xiàn)象,。
中國(guó)銀聯(lián)組織各家成員機(jī)構(gòu)聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)方面的規(guī)范制度,，并強(qiáng)化了對(duì)商戶風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,，銀行卡風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)初步建立,。2008年上半年,，中國(guó)銀聯(lián)就協(xié)助產(chǎn)業(yè)各方查處高度套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易3.4萬(wàn)筆,，關(guān)閉和整頓套現(xiàn)商戶2300多家,。同時(shí)，通過(guò)定期的銀行卡同業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議,，中國(guó)銀聯(lián)與各商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，通報(bào)不法中介和風(fēng)險(xiǎn)商戶4000多個(gè),、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬(wàn)名，發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示近200次,。
其次是攜手產(chǎn)業(yè)參與各方,，組織集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng),。為遏制信用卡違規(guī)套現(xiàn)的發(fā)展，中國(guó)銀聯(lián)多次組織各收單機(jī)構(gòu)開展對(duì)套現(xiàn)商戶的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng),。2007年5月至12月期間，中國(guó)銀聯(lián)組織開展了兩次防范商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng),，共查實(shí)確認(rèn)套現(xiàn)商戶2400多家，并依據(jù)套現(xiàn)行為的嚴(yán)重情況給予警告,、延遲清算,、撤銷POS機(jī)具等處罰措施。目前,，中國(guó)銀聯(lián)已聯(lián)合各商業(yè)銀行通過(guò)專項(xiàng)整治和日常排查工作,，調(diào)查和處理1萬(wàn)多家涉嫌套現(xiàn)的商戶,。
此外，中國(guó)銀聯(lián)還積極推動(dòng)國(guó)家立法司法打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn),。中國(guó)銀聯(lián)持續(xù)提出打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)的司法建議,，積極配合國(guó)家立法,、司法,、公安等部門研究制定相關(guān)的針對(duì)性措施,，并初現(xiàn)成效。
據(jù)悉，國(guó)務(wù)院法制辦已將打擊違規(guī)套現(xiàn)行為和不法中介列入正在制定的《市場(chǎng)違法行為處罰辦法》內(nèi)容中，在行政法規(guī)層面明確對(duì)套現(xiàn)行為及套現(xiàn)行為人的處罰依據(jù),。最高人民法院和最高人民檢察院采納了中國(guó)銀聯(lián)提交的打擊非法套現(xiàn)司法建議函，啟動(dòng)了針對(duì)信用卡非法套現(xiàn)以及其他犯罪的司法解釋工作,，并經(jīng)過(guò)反復(fù)調(diào)研論證，目前正在抓緊出臺(tái)過(guò)程中,。
中國(guó)銀聯(lián)表示，今后將順應(yīng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和對(duì)外交往的需要,，進(jìn)一步規(guī)范銀行卡受理市場(chǎng)，持續(xù)改善銀行卡受理環(huán)境,，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)參與各方積極提升銀行卡安全技術(shù)和業(yè)務(wù)管理水平,，積極配合和協(xié)助政府有關(guān)部門,，加大對(duì)銀行卡各類欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國(guó)銀行卡市場(chǎng)環(huán)境,，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全,、高效的銀行卡支付服務(wù)。 |
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