據(jù)新華社北京2月2日電
記者2日獲悉,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)日前向各保監(jiān)局及各壽險(xiǎn)公司、健康險(xiǎn)公司,、養(yǎng)老險(xiǎn)公司下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資連結(jié)保險(xiǎn)銷(xiāo)售管理的通知》,�,！锻ㄖ访鞔_提出了九條新規(guī)定,，對(duì)保險(xiǎn)公司向個(gè)人銷(xiāo)售投連險(xiǎn)這一經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范整頓�,！锻ㄖ穼⒆越衲�3月15日起執(zhí)行,。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司委托銀行代理銷(xiāo)售投連險(xiǎn)的,，應(yīng)嚴(yán)格限制在銀行理財(cái)中心和理財(cái)柜銷(xiāo)售,，不得通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷(xiāo)售投連險(xiǎn)。投連險(xiǎn)銷(xiāo)售人員必須擁有資格證書(shū),，且應(yīng)至少擁有1年壽險(xiǎn)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn),，并無(wú)不良記錄。投連險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)接受不少于40個(gè)小時(shí)的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn),。保險(xiǎn)公司應(yīng)將相關(guān)培訓(xùn)材料報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案,。保險(xiǎn)公司在銀行渠道銷(xiāo)售投連險(xiǎn)，其新單躉交保費(fèi)不得低于人民幣3萬(wàn)元,。
《通知》規(guī)定,，保險(xiǎn)公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)制度。投連險(xiǎn)銷(xiāo)售人員需與客戶(hù)共同完成對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況,、投資經(jīng)驗(yàn),、投保目的，以及對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力的分析,，評(píng)估客戶(hù)是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的投連險(xiǎn)產(chǎn)品,，并將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶(hù)，雙方簽字確認(rèn),。如果客戶(hù)評(píng)估報(bào)告認(rèn)為該客戶(hù)不適宜購(gòu)買(mǎi),，但客戶(hù)仍然要求購(gòu)買(mǎi)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)以專(zhuān)門(mén)文件列明保險(xiǎn)公司意見(jiàn),、客戶(hù)意愿和其他需要說(shuō)明的必要事項(xiàng),，雙方簽字認(rèn)可,。
《通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村地區(qū)(即縣及縣以下地區(qū))銷(xiāo)售投連險(xiǎn)的管理,，制定明確的發(fā)展規(guī)劃,、銷(xiāo)售管理方案和風(fēng)險(xiǎn)控制措施并報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案，對(duì)銷(xiāo)售中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告,。
保監(jiān)會(huì)要求,，各保險(xiǎn)公司要對(duì)本公司投連險(xiǎn)銷(xiāo)售管理情況進(jìn)行一次全面的自查自糾，并于今年3月1日前將自查自糾報(bào)告報(bào)送保監(jiān)會(huì),，同時(shí)各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司將自查自糾報(bào)告報(bào)送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局,。 |
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