|
“在金融危機(jī)背景下，無(wú)論是大型企業(yè)還是中小企業(yè),，最重要的就是保證充足穩(wěn)健的現(xiàn)金流,。”新成立的招商銀行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理左創(chuàng)宏告訴記者,，很多企業(yè)的資金鏈繃緊并非是因?yàn)榻^對(duì)的資金緊缺,，不能有效利用資金才是造成這種局面的重要原因。
現(xiàn)金管理產(chǎn)品及服務(wù)蛋糕不小
雖然招行現(xiàn)金管理部成立還不到一個(gè)月,，但他們卻簽下了不少大單子,。前幾天,，他們剛和武漢鋼鐵集團(tuán)正式簽署了現(xiàn)金管理合作協(xié)議，又與中國(guó)航天科技集團(tuán)再次合作,。
據(jù)介紹,，現(xiàn)金管理是指對(duì)企業(yè)現(xiàn)金(準(zhǔn)現(xiàn)金)流進(jìn)行有效的預(yù)測(cè)、監(jiān)控及管理,，其中包括：以最合理的成本增加可用現(xiàn)金頭寸,，避免流動(dòng)性赤字；降低和控制交易風(fēng)險(xiǎn),；建立理想的現(xiàn)金余額并集約化配置現(xiàn)金資源,；優(yōu)化現(xiàn)金(債務(wù))的投融資；控制跨境現(xiàn)金流等,。企業(yè)財(cái)資管理的實(shí)踐證明,，現(xiàn)金管理凸顯出對(duì)于增加企業(yè)價(jià)值、實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益最大化的重要性,。
左創(chuàng)宏告訴記者,，今年以來，招商銀行已經(jīng)與紫金礦業(yè),、瀘州老窖,、中海地產(chǎn)等10多家企業(yè)集團(tuán)簽署了合作協(xié)議，成為其現(xiàn)金管理主要合作銀行,。截至目前，招商銀行現(xiàn)金管理客戶包括GE,、西門子,、愛立信、松下等跨國(guó)公司,，以及中遠(yuǎn),、中集、萬(wàn)科,、中興通訊等國(guó)內(nèi)大型企業(yè),，各類現(xiàn)金管理客戶數(shù)量已經(jīng)突破7萬(wàn)。
事實(shí)上,，國(guó)內(nèi)其他銀行也都忙著擴(kuò)大現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),。北京銀聯(lián)信總經(jīng)理符文忠告訴記者，去年以來國(guó)內(nèi)銀行不斷搶灘現(xiàn)金管理市場(chǎng),，包括外資銀行也加大了投入,。目前各主要全國(guó)性商業(yè)銀行均推出了現(xiàn)金管理產(chǎn)品及服務(wù)，除了招行的“C+”現(xiàn)金管理外,，工行推出了“財(cái)智賬戶”,，民生銀行推出了“企業(yè)財(cái)務(wù)革新計(jì)劃”,，交行推出了“蘊(yùn)通賬戶”。
資金管家讓“三高變?nèi)汀?/STRONG>
“當(dāng)前企業(yè)因金融危機(jī)而導(dǎo)致資金鏈緊張的狀況,，在某種程度上為資金管理業(yè)務(wù)提供了良好的機(jī)遇,。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)狀況下，企業(yè)的資金存量一定要適度,。太多,，會(huì)影響經(jīng)營(yíng)效率；太少,，企業(yè)資金鏈容易斷裂,，引發(fā)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。通過資金管理能夠有效地保證企業(yè)資金的安全性,、流動(dòng)性與收益性三者有機(jī)結(jié)合,。”國(guó)資委研究中心“國(guó)有大型集團(tuán)企業(yè)資金管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”課題組專家,、北京九恒星科技股份有限公司總經(jīng)理解洪波認(rèn)為,。解洪波主持開發(fā)的資金管理平臺(tái)已經(jīng)在中電投、東風(fēng)汽車,、鞍鋼集團(tuán)等一些央企成功應(yīng)用,，處理資金超過兆億。
“現(xiàn)金管理解決方案的整體目標(biāo)是為企業(yè)實(shí)現(xiàn)‘三高變?nèi)汀�,，招行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理助理季劍平說,，即將企業(yè)的高存款、高貸款,、高費(fèi)用變?yōu)榈痛婵�,、低貸款、低費(fèi)用,，加速資金周轉(zhuǎn)速度,，提高資金使用效率，為企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展提供安全高效的資金流保障,。
季劍平進(jìn)一步解釋,，對(duì)于集團(tuán)型企業(yè)，下轄分子公司在同一個(gè)時(shí)間上,，有的分支機(jī)構(gòu)資金有余,，低息閑置在賬上，而另外的則可能資金緊張,，需要高息貸款,。借助銀行提供的現(xiàn)金管理服務(wù)，各地分支機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)將資金上劃到總部賬戶,，方便總部進(jìn)行統(tǒng)一管理和調(diào)度,。 |