|
盡管QDII產(chǎn)品日前遭受了“港股直通車”的夾擊,，但是眾多銀行還是看好QDII的發(fā)展前景,，爭(zhēng)相推出QDII新產(chǎn)品。日前,，花旗銀行高調(diào)聯(lián)手施羅德投資管理公司,，在華推出新款QDII產(chǎn)品——施羅德環(huán)球基金系列,。
施羅德環(huán)球基金系列包括六款精選產(chǎn)品，施羅德中國(guó)區(qū)總裁高潮生概括為“1+2+3”：一款貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品,、兩款債券產(chǎn)品,、三款股票產(chǎn)品。市民可以自由選擇或組合這六款產(chǎn)品,。這款產(chǎn)品中的六支基金均以美元結(jié)算,，最低投資門檻為一萬(wàn)美元。
“美元流動(dòng)”產(chǎn)品：投資優(yōu)質(zhì)短債證券
投資目標(biāo)：投資于以美元為貨幣單位的優(yōu)質(zhì)短期債務(wù)證券,。
管理年費(fèi)：0.5%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：風(fēng)險(xiǎn)偏低，在發(fā)揮保本之余,，為投資者提供高度的流通性和高于現(xiàn)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)存款利率的投資回報(bào),。但相比主要市場(chǎng)如美國(guó)，投資于某些證券可能涉及較高風(fēng)險(xiǎn),。股票價(jià)格及收益可跌可升,，投資者或未能悉數(shù)取回投資金額。匯率變動(dòng)可能導(dǎo)致國(guó)外投資的價(jià)值跌升,。
“環(huán)球債券”產(chǎn)品：投資政府機(jī)構(gòu)債券組合
投資目標(biāo)：主要投資于由各國(guó)政府,、政府機(jī)構(gòu)、跨國(guó)組織和公司發(fā)行,，并以不同貨幣計(jì)價(jià)的債券所組成的投資組合,。
資產(chǎn)分布：40%以上在美國(guó)，10%在日本,，其次為英國(guó),、希臘、法國(guó)等國(guó),。
管理年費(fèi)：0.75%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：本金和利息的風(fēng)險(xiǎn)性都較低，收入較穩(wěn)定,。投資定息市場(chǎng)令投資組合更均衡,。該基金成立近15年，過(guò)往表現(xiàn)優(yōu)秀,。
“新興市場(chǎng)債券”產(chǎn)品：追求10%的年回報(bào)
投資目標(biāo)：主要投資于由新興市場(chǎng)國(guó)家政府,、政府機(jī)構(gòu)、跨國(guó)組織和公司發(fā)行的債券,。
資產(chǎn)分布：70%以上為本地主權(quán)債券,，外國(guó)主權(quán)債券占10%～20%，新興市場(chǎng)債券比重低于10%,。
管理年費(fèi)：1.5%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較低,，在股市以外開(kāi)拓另一個(gè)市場(chǎng)，有助于分散風(fēng)險(xiǎn),，追求年率化為10%的目標(biāo)回報(bào)和避免任何連續(xù)12個(gè)月出線負(fù)增長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn),。而其過(guò)往約10年的表現(xiàn)一直穩(wěn)中求升，截至2007年6月底總資產(chǎn)規(guī)模已超過(guò)25億美元,。
“環(huán)球能源”產(chǎn)品：投資全球活躍能源公司股票
投資目標(biāo)：投資于全球各地活躍于能源產(chǎn)業(yè)的公司股票,，為投資組合的創(chuàng)建提供了廣泛的基礎(chǔ)。
資產(chǎn)分布：30%以上在美國(guó),，20%左右在英國(guó),，10%左右在加拿大，其次為法國(guó),、挪威,、俄羅斯。
管理年費(fèi)：1.5%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高,。國(guó)際市場(chǎng)能源短缺問(wèn)題凸顯，致使能源價(jià)格居高不下,。新能源的開(kāi)發(fā)將為市場(chǎng)提供廣闊的上升空間。該基金定位明確,，投資專家專門針對(duì)能源問(wèn)題進(jìn)行深入研究,，以求在細(xì)分市場(chǎng)上獲得更高收益。
“金磚四國(guó)”產(chǎn)品：投資中巴俄印
投資目標(biāo)：主要投資于巴西,、俄羅斯,、印度和中國(guó)公司的股票證券。
資產(chǎn)分布：30%以上在中國(guó),，近30%在巴西,，20%～30%在俄羅斯，10%左右在印度,。
管理年費(fèi)：1.5%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高�,！敖鸫u四國(guó)”的股票市場(chǎng)在整個(gè)新興市場(chǎng)甚至是全球市場(chǎng)上扮演著越來(lái)越重要的角色,，增長(zhǎng)和上升潛力相對(duì)成熟市場(chǎng)更出色�,！敖鸫u四國(guó)”的股票市場(chǎng)之間的相關(guān)性較低,，因此比投資于單一國(guó)家的股市更能有效分散風(fēng)險(xiǎn)。
“環(huán)球收益股票”產(chǎn)品：投資高回報(bào),、高配息公司
投資目標(biāo)：投資于全球各地高回報(bào)率和高配息率的公司股票證券,。
資產(chǎn)分布：30%以上在美國(guó),，20%左右在英國(guó)，法國(guó),、澳洲各占10%左右,，其次為芬蘭、荷蘭,、意大利,、臺(tái)灣等市場(chǎng)。
管理年費(fèi)：1.5%,。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)：風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高,。由于該基金投資的是全球各地區(qū)的股票，因此可以從全球眾多股票中精選盈利能力較強(qiáng)的公司,，同時(shí)也能更有效分散風(fēng)險(xiǎn),。該基金所投資的股票注重股息的持續(xù)派發(fā)，這樣的組合更加有可能抵御熊市帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),，而且基金主要投資于有能力發(fā)放較高紅利的公司的股票,，收益更趨穩(wěn)定。
花旗銀行財(cái)富管理事業(yè)處負(fù)責(zé)人徐仲薇特別強(qiáng)調(diào)分散風(fēng)險(xiǎn)的投資理念：“雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里”,，“盡管目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)非常紅火,，但是投資海外市場(chǎng)在一定程度上能夠分散國(guó)內(nèi)投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于投資者是個(gè)不錯(cuò)的選擇,�,！�
“金磚四國(guó)”累積表現(xiàn)（資料來(lái)源：Morningstar
基金表現(xiàn)以買入價(jià)格（美元）計(jì)算，收益再投資,。）
“金磚四國(guó)”資產(chǎn)分布（資料來(lái)源：施羅德）
“金磚四國(guó)”投資組合（資料來(lái)源：施羅德）
 |