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近期,，在寧夏銀川市和石嘴山市出現(xiàn)了一種名為韓國利仁的網(wǎng)絡基金，這種基金以網(wǎng)絡為手段,，以高額回報為誘餌,，采取傳銷方式秘密發(fā)展“會員”，買賣基金,，等騙取金額達到一定數(shù)額后,，基金網(wǎng)站突然關閉，“會員”資金被卷走,。寧夏公安機關通過追捕,，目前已有4名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，截至7月30日,，此案已造成200余名群眾上當受騙,，涉案金額達600余萬元。公安部門提醒,，對天上掉餡餅式的投資項目,，群眾應多一個心眼，避免上當受騙,。
在利益和投機心理的驅(qū)動下誤入網(wǎng)絡基金
馬蘭(化名)今年52歲,，是銀川市的一名退休職工，自去年以來,，基金,、股票處于“牛市”,，眼看著周圍的親戚朋友賺了不少錢，她也想買基金賺點錢貼補家用,。今年4月,，她結(jié)識了在藥店推銷保健品的劉虹(化名)，劉虹借機向她推薦了韓國利仁網(wǎng)絡基金,，并當場上網(wǎng)登錄該網(wǎng)站,，給她演示了如何購買基金。
隨后劉虹拿出了一張詳細的包本分紅宣傳單,，上面明確地寫著,，這是保本投資，沒有風險,，投資越多，收益越高,�,；�360元一股，9個月為一周期,，雙休日不發(fā)紅利,，每月按22天計算。買10股3600元,，每股每天回報7.5元,，10股每天能回報75元。
受利益和投機心理驅(qū)動,，馬蘭認為,，投資回收周期越短，危險性越小,，于是花了36000元買了100股,。她本以為這種投資方式可以一個月就收回投資。然而,，正是這種迅速收回投資的心理,，讓她損失慘重。
據(jù)記者調(diào)查,，受害人在追捧網(wǎng)絡基金的同時,，基金、網(wǎng)絡常識卻非常匱乏,，部分受害人甚至不知道如何登錄網(wǎng)站,。受害人李英(化名)說，自己對基金沒有任何了解,，聽說這種基金能賺大錢,，再加上有熟人在一旁引導,，就糊里糊涂地購買了。而且購買時受害人在網(wǎng)站得不到任何憑證,，網(wǎng)站僅提供一個查看分紅的賬號,。
騙子以“高額回報”編織美麗童話
銀川市公安局通信及公共信息網(wǎng)絡監(jiān)察處處長陳玉民、石嘴山市公安局副局長牛武認為,，此案不僅組織,、策劃周密，且有高科技網(wǎng)絡參與,。他們有很完整的一套方法誘惑基民進入圈套,。
第一，他們承諾有保底收益,、并且有高額回報,，誘使基民購買。
第二,，優(yōu)厚獎勵辦法鼓勵基民發(fā)展下線,。基金對發(fā)展下線進行引資,、代辦,、中心獎勵。引資者按照引資先后分為1-10代,，引資者可獲得1%-5%的分紅,。同時，對發(fā)展者實行代辦服務費獎勵,。發(fā)展一個30股的基民,，發(fā)展者可以獲得6%的代辦服務費，50股可獲8%的代辦費,，100股可獲10%的代辦費,。
第三，對中心領導進行獎勵,。根據(jù)基民購買金額,，一至五級中心領導可獲1%-3%的獎勵。為激發(fā)引資者,、中心領導的積極性,，引資、代辦,、中心獎隔日就能發(fā)放,。但實際上有些受害人又將這部分“投資收益”全部甚至再添加資金投入購買該基金。
第四，賺取錢財后關閉網(wǎng)站集體逃匿,�,；鹈吭�2日發(fā)上月1日-15日的紅利，每月17日發(fā)上月16日-30日的紅利,。利用此時間差,，“韓國利仁”基金寧夏傳銷人員在5月中下旬兌現(xiàn)紅利前全部從寧夏撤走，隨之關閉網(wǎng)站,。
寧夏回族自治區(qū)公安廳網(wǎng)監(jiān)總隊隊長胡銀萍介紹,，此類案件在寧夏是首次，但此前在北京,、江蘇以及南方部分地區(qū)陸續(xù)出現(xiàn)過此類打著網(wǎng)絡基金的幌子,，實則進行集資詐騙的案例。接到報案后,，自治區(qū)公安廳聯(lián)合銀川市,、石嘴山市公安部門成立了專案組，全力偵破此案,。近日,，4名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，目前案件還在進一步追查中,。
沒有“天上掉餡餅”的投資項目
據(jù)寧夏回族自治區(qū)公安部門介紹，近年來,，網(wǎng)絡基金傳銷等涉嫌非法集資犯罪的案件有逐年上升趨勢,。此類案件存在非法性、面向不特定人群,、承諾保底收益,、承諾高額回報四大特點。
受害人黃琴(化名)說,，高額回報讓我們有了購買基金改變生活的想法,。當時也是昏了頭，錢匯給網(wǎng)站的第二天就感覺不對了,，但已經(jīng)沒有辦法了,，只能盼著早點將成本收回。
寧夏回族自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊隊長佴勇提醒投資者,，在選擇投資項目時要多加留意,，不可被這類“天上掉餡餅”的利益所蒙蔽。無論是以商鋪,、房屋租賃返委托經(jīng)營,、托管造林，還是以辦理銀行承兌匯票、貸款等名目許以高息,，以及認股后返還股金及利息等方式籌資,，如果沒有經(jīng)過國家有關部門的批準在正式投資場所銷售的，都涉嫌非法吸收或變相吸收公眾存款罪,。如果對方以收取保證金,、押金等形式兜售相關基金、證券,，并承諾有保底收益,、有高額利息回報的，就將涉嫌非法集資詐騙犯罪,。 |