據新華社北京6月6日電
中國銀監(jiān)會紀委書記胡懷邦6日說,，當前商業(yè)銀行發(fā)展個人理財業(yè)務,，面臨自身管理激勵機制有待完善、缺乏人民幣匯率風險對沖手段,、客戶對理財產品認識尚不成熟,、外部競爭加劇等問題，需要做好七項工作,。
一是深刻理解商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務的意義,，加強業(yè)務戰(zhàn)略科學性建設；
二是改進管理激勵機制,，構建業(yè)務條線管理模式,，加強各部門之間的交流，增強系統(tǒng)聯動性與區(qū)域聯動性,，建立科學的理財業(yè)務考核評價體系,；
三是培養(yǎng)專業(yè)理財隊伍，加強對理財業(yè)務人員的培訓和資格管理,；
四是按照“了解你的客戶”原則,，建立客戶適合度評估機制，依據客戶的財務狀況,、投資目的,、投資經驗、風險偏好,、投資預期等資料對客戶的風險承受能力進行評估,；
五是做好客戶分類，明確理財產品的目標客戶群,，向目標客戶提供與其風險等級適當的產品,；
六是加強售后服務,，善始善終，減少客戶投訴事件的發(fā)生,；
七是提高信息技術水平,，以高科技手段降低運行成本，滿足客戶多層次的需求,，提升風險管理能力,。 |
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