2005年，國內(nèi)首家銀行系基金公司工銀瑞信基金揚(yáng)帆啟航。20年長河奔涌,，工銀瑞信始終與我國資本市場改革發(fā)展大潮共舞，與公募基金行業(yè)發(fā)展同行,。20年來，工銀瑞信始終深入踐行金融工作的政治性,、人民性,，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的宗旨，恪守“受人之托,、忠人之事”的信義義務(wù),，從行業(yè)第46家基金公司起步，發(fā)展躍升至國內(nèi)領(lǐng)先的大型基金公司,。截至2025年6月末,，資產(chǎn)管理總規(guī)模突破2萬億元，穩(wěn)居基金行業(yè)前列,，以自身高質(zhì)量發(fā)展助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
踐行使命
五色華章詮釋初心如磐
作為國有控股大型基金公司,，工銀瑞信始終以服務(wù)國家戰(zhàn)略與實(shí)體經(jīng)濟(jì)為使命,，將做精做深“五篇大文章”作為重要發(fā)力點(diǎn),，積極為中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和人民美好生活貢獻(xiàn)力量。
科技金融,，點(diǎn)亮創(chuàng)新引擎,。工銀瑞信精準(zhǔn)對接科技融資需求，深度賦能科技企業(yè)成長,，累計(jì)為超400家科創(chuàng)板企業(yè)提供IPO融資支持,，投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域的股票與債券規(guī)模突破2000億元，積極為實(shí)體經(jīng)濟(jì)與新質(zhì)生產(chǎn)力蓬勃發(fā)展注入動力,。成功打造兩只規(guī)模超百億元的科技ETF旗艦產(chǎn)品,，架設(shè)起投資者便捷參與科技創(chuàng)新、分享行業(yè)紅利的橋梁,。
綠色金融,，共繪生態(tài)圖景。工銀瑞信積極響應(yīng)國家“雙碳”戰(zhàn)略,，深度踐行ESG理念,，已發(fā)行17只涵蓋公募與專戶的ESG主題產(chǎn)品，在綠色領(lǐng)域股債投資累計(jì)逾2000億元,，助力經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型,，為美麗中國建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
普惠金融,，傳遞財(cái)富溫度,。20年來工銀瑞信多措并舉提升投資者獲得感，以豐富,、多元的產(chǎn)品滿足投資者的財(cái)富管理需求,，積極響應(yīng)政策，調(diào)降多類產(chǎn)品的交易傭金,、管理費(fèi)等,，積極向投資者讓利，切實(shí)提升投資者獲得感,、幸福感,。
養(yǎng)老金融，守護(hù)幸福晚晴,。工銀瑞信在成立早期就把“做優(yōu)養(yǎng)老”作為長期戰(zhàn)略重點(diǎn),，目前已擁有養(yǎng)老金投資管理業(yè)務(wù)“全資質(zhì)”，在服務(wù)國內(nèi)養(yǎng)老保障體系建設(shè)和養(yǎng)老金資產(chǎn)保值增值方面持續(xù)深耕,，養(yǎng)老金管理規(guī)模行業(yè)居前,。工銀瑞信持續(xù)為社保基金,、企業(yè)年金,、職業(yè)年金等第一,、二支柱養(yǎng)老提供專業(yè)且全面的管理服務(wù)，截至2025年一季度末,，公司管理的企業(yè)年金單一計(jì)劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計(jì)收益率分別為11.27%和11.65%,，是千億規(guī)模機(jī)構(gòu)中唯一實(shí)現(xiàn)雙組合均超10%收益率的管理機(jī)構(gòu)；第三支柱方面,，旗下13只產(chǎn)品成功納入個(gè)人養(yǎng)老金可投資產(chǎn)品名錄,，精準(zhǔn)對接“70后”至“95后”各年齡段、不同風(fēng)險(xiǎn)偏好人群的養(yǎng)老需求,，實(shí)現(xiàn)“一站式”養(yǎng)老,。
數(shù)字金融，筑牢智慧基石,。工銀瑞信持續(xù)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,，積極打造公司自身的新質(zhì)生產(chǎn)力。近年來,，加快推進(jìn)建設(shè)新一代資產(chǎn)管理平臺MIRRORS（智鏡）,，推進(jìn)管理駕駛艙以及智能投研、智能營銷,、智能風(fēng)控,、智能運(yùn)營、智能辦公等“一艙五平臺”,，提升數(shù)字化服務(wù)能力,，為高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁科技動能。
千鈞筆力
以專業(yè)丈量金融擔(dān)當(dāng)
20年來,，工銀瑞信始終堅(jiān)持以投研能力建設(shè)為基石,，持續(xù)推進(jìn)“平臺型、團(tuán)隊(duì)制,、一體化,、多策略”投研體系建設(shè)，通過金字塔式投研人才培養(yǎng)模式打造高素質(zhì)專業(yè)化隊(duì)伍,，打造了股債雙優(yōu)的多資產(chǎn)管理能力,。
權(quán)益為先，長周期業(yè)績顯鋒芒,。國泰海通證券數(shù)據(jù)顯示,，截至2025年6月末，工銀瑞信近五年,、七年絕對收益率在權(quán)益類大型公司中分別排名第1,、第2，超額收益率近五年、兩年居第1,，近七年,、三年居第2,。憑著扎實(shí)的深度研究,、高效的投研互動和正向活躍的投研文化，工銀瑞信主動權(quán)益投資實(shí)現(xiàn)了穿越市場周期的良好長期回報(bào),。
固收為基,，全天候策略穩(wěn)健根基。作為銀行系固收標(biāo)桿,，工銀瑞信固收團(tuán)隊(duì)在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,，發(fā)揮主動管理優(yōu)勢，以“全品類,、多策略”應(yīng)對市場波動,，旗下固定收益類產(chǎn)品連續(xù)多年獲得“金牛基金獎(jiǎng)”,，是公司在固收領(lǐng)域深厚底蘊(yùn)的最佳注腳,。
指數(shù)為器，“家族化”多元布局,。工銀瑞信已打造寬基,、行業(yè)主題、港股指數(shù),、多元配置,、指數(shù)增強(qiáng)“五大家族”指數(shù)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)從A股到港股,、從境內(nèi)到境外的全維度布局,。其中既有北證50、科創(chuàng),、中證1000等寬基投資利器,，助力投資者把握市場整體趨勢；也有滬港深互聯(lián)網(wǎng),、半導(dǎo)體芯片,、科技等行業(yè)的主題基金，精準(zhǔn)捕捉行業(yè)機(jī)遇,。
REITs為新,，引領(lǐng)資產(chǎn)配置新藍(lán)海。近年來,，隨著國家對基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）的大力推動,，工銀瑞信基金也積極投身這一藍(lán)海，展現(xiàn)出其在多資產(chǎn)管理領(lǐng)域的強(qiáng)大實(shí)力。目前,，已成功發(fā)行工銀河北高速REIT,、工銀蒙能清潔能源REIT等多只創(chuàng)新產(chǎn)品，為投資者開辟新的資產(chǎn)配置航線,，在盤活存量資產(chǎn),、加速基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展等方面貢獻(xiàn)力量,。
成立20年來,，工銀瑞信基金憑借卓越的專業(yè)能力和出色的業(yè)績表現(xiàn)，累計(jì)收獲業(yè)內(nèi)權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)超百項(xiàng),，包括52項(xiàng)由《證券時(shí)報(bào)》頒發(fā)的“明星基金獎(jiǎng)”,，46項(xiàng)由《中國證券報(bào)》頒發(fā)的“金牛獎(jiǎng)”，以及38項(xiàng)由《上海證券報(bào)》頒發(fā)的“金基金獎(jiǎng)”,，此外,，公司還摘得晨星（中國）5項(xiàng)“年度基金獎(jiǎng)”，展示了市場對工銀瑞信20年專業(yè)能力的高度認(rèn)可,。
以心印心
靜水流深厚植信任土壤
在公募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展中,，工銀瑞信基金始終相信最深沉的力量源于與投資者需求的共鳴。20年來,，工銀瑞信將“投資者回報(bào)”鐫刻在發(fā)展的旗幟上,。截至2025年6月末，公司累計(jì)為投資者創(chuàng)造超5400億元投資回報(bào),，截至2024年末,，旗下產(chǎn)品累計(jì)分紅近700億元，實(shí)現(xiàn)了與持有人的雙向奔赴,，生動詮釋了高質(zhì)量發(fā)展的深層內(nèi)涵,。
在提升投資者回報(bào)的同時(shí)，工銀瑞信將投資者權(quán)益保護(hù)工作納入公司頂層規(guī)劃和日常經(jīng)營中,，全力擘畫投保生態(tài)“新藍(lán)圖”,。一方面，創(chuàng)新構(gòu)建“投教宣講伙伴”“渠道營銷伙伴”“客戶成長伙伴”的三位一體服務(wù)體系,，以“三光同輝,、伙力同心、伴你同行”為理念,，整合投教,、營銷與服務(wù)資源，形成協(xié)同聯(lián)動效應(yīng),。通過與銀行,、券商等渠道的深度合作,，打造貫穿投前、投中,、投后的全生命周期陪伴體系,，切實(shí)提升投資者的獲得感、幸福感,、安全感,。另一方面，持續(xù)提升投教品牌價(jià)值,。立足“大消?！倍ㄎ?，率先成立業(yè)內(nèi)首家投資者保護(hù)委員會,，建成基金行業(yè)首個(gè)國家級投資者教育基地，自2018年至今,，已連續(xù)六年獲得監(jiān)管“優(yōu)秀”考評,。同時(shí)，秉持“創(chuàng)新,、綠色,、開放、共享”新發(fā)展理念,，投教基地創(chuàng)新打造了“投知里”特色投教服務(wù)品牌,，并先后推出樓宇型“投教快閃店”、社區(qū)投教驛站,、養(yǎng)老主題館“夕拾館”,、金融風(fēng)險(xiǎn)防范主題密室逃脫版“集‘裝’箱”等線下活動，通過專業(yè),、多元的投教模式,，在踐行知識普及與權(quán)益保護(hù)的過程中陪伴投資者一路同行。
站在20周年的坐標(biāo)上回望,，工銀瑞信以“金融報(bào)國”之心,，在中國資管行業(yè)的恢弘畫卷中留下了精彩的篇章。征途不止,，20年是里程碑,，更是新起點(diǎn)。2025年5月7日,，中國證監(jiān)會發(fā)布《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》,，是資本市場“1+N”政策體系的重要組成部分，為公募基金高質(zhì)量發(fā)展提供了行動指南,，為工銀瑞信進(jìn)一步加快高質(zhì)量發(fā)展指明了前行方向,。秉持著“初心不貳”的承諾，工銀瑞信將繼續(xù)以打造一流投資機(jī)構(gòu)為長期戰(zhàn)略，堅(jiān)持以投資者最佳利益為核心的經(jīng)營理念,，堅(jiān)持與投資者,、行業(yè)、時(shí)代“拾光同行”,，在服務(wù)居民財(cái)富管理,、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助推國家戰(zhàn)略落地的道路上勇毅向前,，以專業(yè)之力書寫公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新篇章,，在金融強(qiáng)國建設(shè)的偉大征程中貢獻(xiàn)工銀瑞信力量。
