7月3日，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)顯示,，建設(shè)銀行曲靖分行,、富滇銀行昭通鎮(zhèn)雄支行、云南水富農(nóng)商行三家機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人被罰,。據(jù)公告信息,，上述機構(gòu)的主要違法違規(guī)行為均涉及貸款業(yè)務(wù)違規(guī),。
處罰信息顯示，云南水富農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因董事未經(jīng)任職資格核準實際履行職責(zé),，貸款“三查”不盡職,、貸款資金被挪作他用，資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實,，集團客戶未納入統(tǒng)一授信,，被昭通金融監(jiān)管分局罰款120萬元。同時相關(guān)責(zé)任人黃新杰,、王耀丙被警告,。
同時，富滇銀行昭通鎮(zhèn)雄支行因貸款管理不盡職被罰款30萬元,。責(zé)任人員高陽被警告,。
此外，建設(shè)銀行曲靖市分行因貸款管理不審慎等被罰款30萬元,，對相關(guān)分支機構(gòu)罰款30萬元,，合計罰款60萬元，相關(guān)責(zé)任人張文杰被予以警告,。
記者注意到,，此前，富滇銀行曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),、未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告,，被央行昆明中心支行罰款225萬元，多名高管被罰款,。
此外,，記者還注意到，中國建設(shè)銀行多個地區(qū)分支機構(gòu)曾因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)問題被罰,。2025年6月20日,，建行鎮(zhèn)江分行因個人貸款和流動資金貸款“三查”不到位被罰款85萬元，多名管理人員被處以警告并罰款,。同日,，建行上海金山石化支行、上海第一支行,、上海嘉定支行因流動資金貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則各自被罰款40萬元,，相關(guān)人員受到警告。
公開資料顯示,，云南水富農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于1996年6月3日,，前身為水富縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，總部位于昭通市，下設(shè)分支機構(gòu)7家,，該行經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管部門批準,，主要經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放短期中期長期貸款,、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù),。
富滇銀行成立于2007年12月30日，是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準的,，在對昆明市商業(yè)銀行進行增資擴股和處置不良資產(chǎn)的基礎(chǔ)上成立的云南省第一家省級地方性股份制商業(yè)銀行,。該銀行截至2024年資產(chǎn)規(guī)模達4059億元，是全國首家在境外設(shè)立合資銀行的城市商業(yè)銀行,。
中國建設(shè)銀行是中央金融企業(yè),、股份制商業(yè)銀行，成立于1954年10月1日,，總部位于北京市,，主營業(yè)務(wù)有公司金融業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù),、資金資管業(yè)務(wù)等,。（實習(xí)生郭紫馨對此文亦有貢獻）
