近日，上海市銀行同業(yè)公會舉辦第十五屆銀行業(yè)合規(guī)年會。本次年會主題為“深化新時(shí)代合規(guī)治理,，護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展”。人民銀行上?？偛?、上海金融監(jiān)管局相關(guān)處室負(fù)責(zé)人，轄內(nèi)近300家銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人現(xiàn)場參會,。
上海市銀行同業(yè)公會會長,、浦發(fā)銀行董事長張為忠稱，公會歷來重視合規(guī)工作,，借發(fā)布自律文件維護(hù)金融秩序與市場公平,。2025年《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》施行，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”走向“主動(dòng)合規(guī)治理”,，從“局部”邁向“全面”,。公會將發(fā)揮平臺作用，推動(dòng)行業(yè)機(jī)制創(chuàng)新與合規(guī)展業(yè),，助力上海國際金融中心建設(shè),。
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局局長綦相講話指出，自2005年首屆合規(guī)年會起,，上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)理念從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)變,，“全員合規(guī)、人人合規(guī)”漸入人心,。他強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門,、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織應(yīng)履行職責(zé),，加強(qiáng)協(xié)同合作,，共同推動(dòng)上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)建設(shè)再上新臺階，為上海國際金融中心建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量,。
中國銀行上海市分行行長王曉認(rèn)為,，合規(guī)對銀行而言，既是經(jīng)營管理底線,，也是戰(zhàn)略支撐,，兼具制度硬性規(guī)范與文化價(jià)值認(rèn)同屬性。分行將持續(xù)以制度約束筑牢合規(guī)之基,，扎緊“不能違”的籠子,；以價(jià)值認(rèn)同升華合規(guī)之魂，增強(qiáng)“不想違”的自覺,；以監(jiān)督整治樹立合規(guī)之威,，筑牢“不敢違”的紅線,。堅(jiān)持縱橫貫通，構(gòu)建“全鏈條防控,、全要素覆蓋,、全人員參與”的大合規(guī)格局。
建設(shè)銀行上海市分行行長劉軍表示,，為應(yīng)對數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮下復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)態(tài),，建設(shè)銀行上海市分行聚焦技術(shù)流、信息流,、數(shù)據(jù)流,，大力推進(jìn)數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管控。一是數(shù)智賦能,，構(gòu)建全面風(fēng)控體系,。通過AI打破數(shù)據(jù)孤島，實(shí)時(shí)聚合數(shù)據(jù),，提升風(fēng)險(xiǎn)識別防控能力,。二是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，提升合規(guī)管理效能,。聚焦合規(guī)關(guān)鍵點(diǎn),，運(yùn)用智能化工具優(yōu)化疑點(diǎn)模型，推進(jìn)合規(guī)管理融入業(yè)務(wù),。三是場景拓展,，賦能業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。研發(fā)“重點(diǎn)可疑報(bào)告智能助手”,，有力打擊洗錢犯罪；打造“科技型企業(yè)全流程管控樣板間”,、推出“滬網(wǎng)通”移動(dòng)數(shù)字平臺,，賦能基層提升風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理效能。
東亞中國執(zhí)行董事兼行長畢明強(qiáng)交流了銀行國際化經(jīng)營中合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇,，提出構(gòu)建高效跨境合規(guī)體系需搭建高度協(xié)同的跨境合規(guī)治理機(jī)制,、強(qiáng)化科技賦能的跨境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、提升跨文化管理能力,。他建議從推動(dòng)區(qū)域合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn),、監(jiān)管科技深度應(yīng)用、同業(yè)經(jīng)驗(yàn)共享等方面完善跨境合規(guī)治理,，銀行同業(yè)以《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》實(shí)施為契機(jī),，通過制度創(chuàng)新、科技賦能與文化融合,，將合規(guī)能力轉(zhuǎn)化為競爭優(yōu)勢,，服務(wù)雙循環(huán)新發(fā)展格局,。
平安產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司總經(jīng)理蘇東表示，上海保險(xiǎn)業(yè)積極履職擔(dān)責(zé),，堅(jiān)持守正創(chuàng)新,，將清廉合規(guī)理念融入保險(xiǎn)企業(yè)文化之中，嚴(yán)格履行合規(guī)管理主體責(zé)任,。平安產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司始終堅(jiān)持黨建引領(lǐng),，將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入到公司經(jīng)營發(fā)展全過程，建立橫向覆蓋全員,、縱向貫穿全流程的閉環(huán)合規(guī)管理體系,，堅(jiān)持?jǐn)?shù)智賦能，搭建合規(guī)數(shù)字化平臺,，夯實(shí)可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ),，助力增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力。
渣打銀行香港財(cái)富管理及零售銀行業(yè)務(wù)部合規(guī)總監(jiān)林瑩瑩分享了香港銀行業(yè)合規(guī)治理經(jīng)驗(yàn)與實(shí)踐,。香港銀行業(yè)持續(xù)完善監(jiān)管框架,，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)控等措施,；加強(qiáng)與執(zhí)法部門,、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)作，保障公眾免受詐騙影響并增強(qiáng)銀行體系穩(wěn)健性,；開展客戶教育與公眾宣傳,，提升市民防詐騙意識。未來,，香港銀行業(yè)將從加強(qiáng)跨境合作,、動(dòng)態(tài)升級監(jiān)管科技、深度整合AI與大數(shù)據(jù)等方面與上海及全球同仁攜手,，共同守護(hù)金融安全,。
合規(guī)年會聚焦時(shí)代命題，凝聚多方智慧,，搭建金融管理部門,、行業(yè)組織、金融機(jī)構(gòu)政策解讀,、經(jīng)驗(yàn)分享的平臺,，交流碰撞出合規(guī)創(chuàng)新火花，為行業(yè)注入強(qiáng)勁動(dòng)能,。據(jù)悉,，各金融機(jī)構(gòu)將立足上海國際金融中心建設(shè)，以合規(guī)之力護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展,。
