在嚴(yán)監(jiān)管和轉(zhuǎn)型需求等因素推動(dòng)下,，信托行業(yè)資本“補(bǔ)血”提速,。今年以來，包括東莞信托,、天津信托,、北方信托,、陜國(guó)投信托、吉林信托等多家信托公司開啟了增資“補(bǔ)血”模式,。
6月18日,，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局東莞監(jiān)管分局公布相關(guān)批復(fù)，同意東莞信托有限公司增加注冊(cè)資本1.55億元,，由20.65億元變更為22.20億元,。記者采訪獲悉,，這是繼去年6月增資約4.09億元之后，東莞信托又一次進(jìn)行資本補(bǔ)充,。
4月27日,，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局正式下發(fā)《關(guān)于天津信托有限責(zé)任公司變更注冊(cè)資本及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的批復(fù)》，同意天津信托調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)并增加注冊(cè)資本金,，其注冊(cè)資本從36億元升至52.86億元,，增加了16.86億元。
另外,，3月2日,，陜國(guó)投A（000563.SZ）發(fā)布定增預(yù)案，預(yù)計(jì)發(fā)行股票數(shù)量不超過15.34億股,，募集資金總額不超過38億元,。募集資金在扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于補(bǔ)充公司資本金,。2月10日,，北方信托收到天津監(jiān)管局批復(fù)，注冊(cè)資本金增加3.42億元至23.44億元,。1月27日,，吉林信托發(fā)布信息表示，其注冊(cè)資本由31.50億元增加到42.05億元,，注冊(cè)資本增加了10.55億元,。
用益信托研究員帥國(guó)讓表示，增資不僅可以提高公司資本水平,，應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型壓力,，優(yōu)化信托公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)；而且有利于提升行業(yè)評(píng)級(jí)及展業(yè)范圍,，符合監(jiān)管部門對(duì)加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置能力的審慎要求,，對(duì)于資本實(shí)力相對(duì)較弱的信托公司來說，依然存在增資的需求,。
據(jù)用益信托研究院統(tǒng)計(jì),，截至目前，在60多家信托公司中,，注冊(cè)資本金超100億元的有10家信托公司，分別為重慶信托（150億元）,、中融信托（146.68億元）,、五礦信托（130.51億元）、平安信托（130億元）,、中信信托（112.76億元）,、華潤(rùn)信托（110億元）,、建信信托（105億元）、陸家嘴信托（104億元）,、昆侖信托（102.27億元）,、興業(yè)信托（100億元）。
有業(yè)內(nèi)專家表示,，信托公司增資是監(jiān)管驅(qū)動(dòng),、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)管理和戰(zhàn)略發(fā)展共同作用的結(jié)果,。監(jiān)管政策明確要求信托公司按業(yè)務(wù)規(guī)模計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本,，凈資本水平直接決定可管理的信托資產(chǎn)上限，且信托業(yè)務(wù)集中度與凈資產(chǎn)掛鉤,。
根據(jù)2023年出臺(tái)的《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》第六條的要求,，信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)包括公司治理、資本要求,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個(gè)模塊,，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重為20%,、20%、20%,、30%和10%,。資本要求權(quán)重等于或高于20%，機(jī)構(gòu)可獲得更寬松的業(yè)務(wù)資質(zhì),。
近年來,，信托公司增資額度增速放緩。2023年有10家信托公司增資,，分別是東莞信托,、云南信托、安信信托,、陜國(guó)投信托,、吉林信托、西部信托,、長(zhǎng)安信托,、北方信托、西藏信托,、天津信托,。2024年只有兩家信托公司增資，分別是東莞信托和山西信托。東莞信托注冊(cè)資本由16.56億元增資到20.65億元,，注冊(cè)資本增加了4.09億元,；山西信托注冊(cè)資本由13.57億元增資到15.54億元，注冊(cè)資本增加了1.97億元,，兩家信托公司注冊(cè)資本共增加了6.06億元,。
“這主要是信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。在監(jiān)管政策的指引下,，傳統(tǒng)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)壓降,，信托業(yè)發(fā)展重心轉(zhuǎn)向服務(wù)類信托及資產(chǎn)質(zhì)量提升；其次是嚴(yán)監(jiān)管政策的約束,?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，主要還是行業(yè)轉(zhuǎn)型困難,，早年業(yè)務(wù)狂奔“遺留”的風(fēng)險(xiǎn)問題,，還需要時(shí)間化解。另外,，央企信托股東受“限金令”影響,，被要求回歸主責(zé)主業(yè)，投資金融行業(yè)受到的政策限制比較大,。
不過,，加上東莞信托最新的增資計(jì)劃，今年上半年啟動(dòng)增資的信托公司已經(jīng)達(dá)到5家,，超過去年全年數(shù)量,。
“從當(dāng)前看，信托公司正值轉(zhuǎn)型發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期,，不論是拓展新業(yè)務(wù),，還是抵御外部風(fēng)險(xiǎn)、適應(yīng)監(jiān)管要求,，都有增資訴求,。其中，一些中小信托公司當(dāng)前及未來的增資需求會(huì)更加迫切,?！辟Y管分析師袁吉偉表示。
