近日，據中國人民銀行北京市分行發(fā)布的行政處罰決定信息,，匯元銀通（北京）在線支付技術有限公司（以下簡稱“匯元銀通”）因六項違法行為被處罰,。
具體來看，該公司涉及的違法行為包括：預付卡在未簽署合作協(xié)議的特約商戶使用,、支付接口管理不規(guī)范,、違規(guī)進行非同名劃轉、未嚴格落實開戶實名制,、未落實支付賬戶限額管理,、未嚴格落實商戶實名制。央行北京分行對其給予警告,，沒收違法所得約1144.35萬元,，并處罰款約1287.07萬元，罰沒共計約2431.42萬元,。同時,，該公司時任副總經理尹某因對公司部分違法行為負有直接責任，同樣被給予警告,，并處罰款15萬元,。
這并非匯元銀通首次被罰。央行北京分行官網顯示,，2022年6月,，該公司曾因未履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄及與身份不明的客戶進行交易等違法行為,，被央行營業(yè)管理部罰款274.49萬元,。
據公開信息，匯元銀通成立于2008年,，由新三板掛牌公司匯元科技（832028）全資持有,。央行網站公布的支付業(yè)務許可信息顯示，匯元銀通支付許可的業(yè)務類型包括預付卡發(fā)行與受理（僅限為本機構開立的個人網上實名支付賬戶充值使用）,、互聯(lián)網支付（全國）,、儲值賬戶運營Ⅰ類,、儲值賬戶運營Ⅱ類（僅限于線上實名支付賬戶充值），有效期至2027年6月26日,。
匯元科技同樣成立于2008年,，是以互聯(lián)網信息技術服務為核心的新型互聯(lián)網技術服務，在新零售,、交通,、餐飲等眾多垂直領域，提供聚合支付系統(tǒng),、代理分賬分潤賬戶系統(tǒng),、預付費卡系統(tǒng)等一站式綜合支付技術服務解決方案及運營管理方面的增值服務。2024年年報披露,，匯元科技2024年營收約2.24億元,，同比下降9.67%，凈利潤約0.85億元,，同比增長14.82%,。
今年以來，已有多家支付機構因違法行為被罰,。其中,，中通支付有限公司因未按規(guī)定建立網絡接口相關制度等10項違規(guī)行為被央行廣西分行警告、通報批評,，并處以罰款834.9萬元,，沒收違法所得約1059.62萬元。（實習生武丹萍對本文亦有貢獻）
