近日,，據(jù)中國(guó)人民銀行北京市分行發(fā)布的行政處罰決定信息,，匯元銀通（北京）在線支付技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“匯元銀通”）因六項(xiàng)違法行為被處罰,。
具體來(lái)看，該公司涉及的違法行為包括：預(yù)付卡在未簽署合作協(xié)議的特約商戶(hù)使用,、支付接口管理不規(guī)范、違規(guī)進(jìn)行非同名劃轉(zhuǎn),、未嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶(hù)實(shí)名制、未落實(shí)支付賬戶(hù)限額管理,、未嚴(yán)格落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制。央行北京分行對(duì)其給予警告,，沒(méi)收違法所得約1144.35萬(wàn)元，并處罰款約1287.07萬(wàn)元,，罰沒(méi)共計(jì)約2431.42萬(wàn)元,。同時(shí),，該公司時(shí)任副總經(jīng)理尹某因?qū)静糠诌`法行為負(fù)有直接責(zé)任，同樣被給予警告,，并處罰款15萬(wàn)元。
這并非匯元銀通首次被罰,。央行北京分行官網(wǎng)顯示，2022年6月,，該公司曾因未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù),、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄及與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等違法行為，被央行營(yíng)業(yè)管理部罰款274.49萬(wàn)元,。
據(jù)公開(kāi)信息，匯元銀通成立于2008年,，由新三板掛牌公司匯元科技（832028）全資持有。央行網(wǎng)站公布的支付業(yè)務(wù)許可信息顯示,，匯元銀通支付許可的業(yè)務(wù)類(lèi)型包括預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限為本機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人網(wǎng)上實(shí)名支付賬戶(hù)充值使用）,、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國(guó)）,、儲(chǔ)值賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)Ⅰ類(lèi)、儲(chǔ)值賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)Ⅱ類(lèi)（僅限于線上實(shí)名支付賬戶(hù)充值），有效期至2027年6月26日,。
匯元科技同樣成立于2008年，是以互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)服務(wù)為核心的新型互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)服務(wù),，在新零售、交通,、餐飲等眾多垂直領(lǐng)域，提供聚合支付系統(tǒng),、代理分賬分潤(rùn)賬戶(hù)系統(tǒng),、預(yù)付費(fèi)卡系統(tǒng)等一站式綜合支付技術(shù)服務(wù)解決方案及運(yùn)營(yíng)管理方面的增值服務(wù),。2024年年報(bào)披露，匯元科技2024年?duì)I收約2.24億元,，同比下降9.67%，凈利潤(rùn)約0.85億元,，同比增長(zhǎng)14.82%。
今年以來(lái),，已有多家支付機(jī)構(gòu)因違法行為被罰,。其中,，中通支付有限公司因未按規(guī)定建立網(wǎng)絡(luò)接口相關(guān)制度等10項(xiàng)違規(guī)行為被央行廣西分行警告,、通報(bào)批評(píng)，并處以罰款834.9萬(wàn)元,，沒(méi)收違法所得約1059.62萬(wàn)元。（實(shí)習(xí)生武丹萍對(duì)本文亦有貢獻(xiàn)）
